Unele platforme de tranzacționare nu execută nicio comandă – cursurile, pozițiile și profiturile sunt doar afișaje. Cum se poate observa acest lucru și ce diferențiază legal frauda de o pierdere din tranzacționare.
Cei care tranzacționează valute, mărfuri sau contracte diferențiale știu de obicei că pierderile sunt posibile. Totuși, la un anumit tip de platforme, problema este în altă parte: de fapt, nu se realizează nicio tranzacție. Interfața de tranzacționare este o simulare, iar banii depuși nu ajung niciodată pe piață.
Pentru cei afectați este greu de observat, pentru că interfața imită programele reale de tranzacționare. Diferențierea este însă importantă – atât pentru propria evaluare, cât și pentru evaluarea legală.
Cum apar câștigurile simulate
Un broker autorizat transmite ordinele către o bursă sau le execută el însuși conform unor reguli prestabilite, păstrează banii clienților separat de averea proprie și este supus supravegherii. Pe o platformă falsă, toate acestea lipsesc. Operatorii controlează complet software-ul: cotațiile pot să difere de realitatea pieței, pozițiile sunt doar înregistrări de date, iar soldul contului este un număr modificabil după voie.
Această monitorizare este folosită în mod țintit. Inițial, contul arată câștiguri, pentru ca depunerile să continue. Dacă clientul vrea să retragă bani sau pune întrebări critice, pot apărea brusc pierderi mari – împreună cu cererea de a adăuga bani pentru a „salva” contul.
Semne de avertizare în tranzacționarea curentă
- Cursurile afișate diferă considerabil de sursele de curs disponibile publicului sau fluctuațiile de curs apar doar pe această platformă.
- Aproape fiecare poziție recomandată se încheie cu profit, cât timp se fac depuneri în continuare.
- Un consilier indică la telefon ce să se tranzacționeze sau tranzacționează el însuși prin acces de la distanță pe dispozitivul clientului.
- State de cont, confirmări de comenzi cu locul de execuție și documentele anuale nu există sau apar doar după solicitări repetate.
- Depunerile nu merg către o instituție cu numele furnizorului, ci către terți schimbători sau către adrese de portofel.
- La o cerere de retragere urmează pierderi neașteptate, noi taxe sau solicitarea unei noi depuneri.
- O autorizație nu poate fi găsită în baza de date a companiei BaFin, sau există un mesaj de avertizare.
Delimitare: Fraudă sau pierdere în tranzacționare?
Nu orice pierdere în tranzacționare se datorează unei infracțiuni. Produsele cu efect de levier, cum ar fi contractele pentru diferență (CFD-uri), sunt riscante; furnizorii autorizați trebuie să avertizeze asupra acestui risc. În plus, în Uniunea Europeană există restricții de reglementare pentru vânzarea acestor produse clienților privați, de exemplu limite de levier și excluderea obligației de suplimentare a fondurilor. Cine pierde bani la un furnizor autorizat cu ordine reale, de obicei își asumă un risc de piață.
Este diferit când ordinele nu au fost niciodată executate. Atunci clientul a fost înșelat în privința esenței tranzacției: el credea că tranzacționează, în realitate a transferat bani către operatori. Chiar și cererea de a compensa o presupusă pierdere prin plăți suplimentare trebuie privită critic în acest context.
Încadrare juridică
Pretinderea existenței unei tranzacții care de fapt nu are loc, pentru a obține plăți, constituie de regulă infracțiunea de fraudă conform § 263 din Codul Penal. Din punct de vedere civil, se pot ridica cereri de despăgubire pe baza § 823 alin. 2 din Codul Civil, în legătură cu § 263 Cod Penal și pe baza § 826 Cod Civil pentru prejudicii cauzate intenționat prin fapte imorale. În plus, serviciile financiare și de valori mobiliare în Germania pot fi prestate în principiu doar cu o autorizație conform Legii Bancare (KWG) sau a Legii Institutelor de Valori Mobiliare (WpIG); lipsa acesteia poate de asemenea să genereze drepturi de revendicare.
În principiu, poate fi rambursată suma efectiv depusă, nu câștigul aparent afișat pe platformă. În practică, provocarea apare la punerea în aplicare: operatorii sunt adesea greu de identificat, folosesc firme fantomă în străinătate și transferă rapid banii. În funcție de modul de plată, se poate verifica dacă există pretenții împotriva altor părți implicate, de exemplu împotriva deținătorilor conturilor destinatar. O estimare a perspectivelor este posibilă doar după verificarea documentelor.
Concluzie
Platformele de tranzacționare simulate se deosebesc de ofertele de tranzacționare reale, dar riscante, prin faptul că nu are loc nicio tranzacție. Semnele care indică acest lucru includ cursuri diferite, lipsa decontărilor, plăți către terți și dificultăți la retragere. Legal, nu este vorba de o pierdere în tranzacționare, ci de regulă de fraudă – cu drepturi corespunzătoare, ale căror aplicare este adesea dificilă. Acest articol are scop informativ general și nu înlocuiește consilierea juridică în cazuri individuale.
Întrebări frecvente
Furnizorii autorizați pun la dispoziție facturi și confirmări de execuție și pot indica locul de executare. Dacă astfel de documente lipsesc în mod constant și cursurile diferă de cele din surse independente, acesta este un semn de avertizare. De obicei, un client nu poate face dovada sigură de unul singur; privirea de ansamblu asupra circumstanțelor este esențială.
Pe o platformă falsă, câștigul afișat nu a existat niciodată. Compensația este, în general, calculată în funcție de suma pe care ați depus-o efectiv, minus eventualele returnări. Situația poate fi diferită în cazul unui furnizor real, autorizat, împotriva căruia există un drept contractual de plată.
O astfel de cerere ar trebui verificată înainte de orice plată. Pe platformele neautorizate, aceasta servește adesea doar pentru a obține sume suplimentare. De asemenea, pentru vânzarea CFD-urilor către clienți privați în UE, obligația de completare suplimentară a fondurilor este exclusă din punct de vedere al reglementărilor.
