Contexte
Les escroqueries commerciales offrent aux investisseurs la possibilité d’échanger des contrats contre différences (CFD), des devises, des matières premières, des actions ou des actifs cryptographiques via une plateforme ou une application en ligne. L'offre est souvent annoncée avec des programmes de trading automatiques, des « groupes de signaux » dans des messageries ou le soutien personnel d'un « trader » expérimenté. L'interface de trading ressemble à un fournisseur classique et affiche les prix, les positions et les bénéfices.
Toutefois, dans les situations frauduleuses, cette interface n’est pas connectée à un marché réel. Les prix et les soldes des comptes sont contrôlés par les opérateurs : les gains apparaissent en premier, ce qui motive d'autres dépôts. Plus tard, les paiements sont liés à des conditions – par exemple à un certain volume de transactions après l’acceptation d’un « bonus » – ou le solde est perdu dans un court laps de temps en raison de prétendues transactions déficitaires.
Toutes les pertes commerciales ne sont pas dues à la fraude ; Le trading avec des produits à effet de levier comporte des risques élevés, même avec des prestataires agréés. Un examen juridique permet de différencier les deux. Étant donné que les opérateurs des plateformes manipulées opèrent souvent de manière anonyme depuis l’étranger et qu’il peut être difficile de les sanctionner, nous incluons d’autres opposants potentiels dans l’examen.
Mesures immédiates
Ces démarches sont judicieuses dans la plupart des cas – que vous nous mandatiez ou non.
N'effectuez pas de paiements supplémentaires et ne payez pas de frais ou de taxes pour permettre un retrait. Ne vous laissez pas convaincre d'effectuer des paiements par des pertes annoncées ou par la menace de fermeture de compte.
Signalez la transaction à votre banque ou à votre société de carte de crédit et renseignez-vous sur un rappel de transfert ou une réclamation relative à la carte. Les options dépendent du mode de paiement et de l'intervalle de temps.
Enregistrez des captures d'écran ou des exportations de l'historique des transactions, des soldes des comptes et de toutes les demandes de dépôt et de retrait. L'accès à la plateforme peut être bloqué à tout moment.
Désinstallez les programmes de maintenance à distance et les applications non fiables. Modifiez ensuite les mots de passe des services bancaires en ligne, de la messagerie électronique et d'autres comptes importants.
Déposez une plainte auprès de la police ou via l'organisme de surveillance en ligne et joignez les documents sécurisés. Le numéro de dossier facilite la communication avec les banques et permet une consultation ultérieure des dossiers par un avocat.
Vous ne savez pas par où commencer dans votre cas ?
Examen juridique
Nous utilisons ces documents pour vérifier s'il existe des preuves que les transactions ont été simplement simulées. Cela dépend s’il s’agit d’une fraude ou d’une transaction déficitaire – éventuellement également vulnérable – avec un fournisseur réellement actif.
L'offre de transactions commerciales avec des instruments financiers nécessite généralement une autorisation en vertu du KWG ou du WpIG. Des restrictions réglementaires s'appliquent également aux investisseurs privés, par exemple lors du trading de CFD et d'options binaires. Nous vérifions si cela a été violé et quelles peuvent en être les conséquences.
En cas de tromperie concernant le commerce ou la volonté de payer, les réclamations de l'article 823, paragraphe 2 du BGB en liaison avec l'article 263 du StGB ainsi que l'article 826 du BGB entrent en considération - à condition que les responsables puissent être identifiés.
Nous vérifions si des paiements ont été initiés sans votre autorisation, par exemple via un accès à distance, et si une institution participante a violé des obligations d'avertissement ou de diligence raisonnable dans des cas individuels. Une procédure de réclamation peut être envisagée pour les paiements par carte.
Selon les cas, des poursuites pour enrichissement sans cause ou pour actes illégaux peuvent être intentées contre les propriétaires des comptes sur lesquels vos dépôts ont été versés.
Qui peut être responsable
Les exploitants et les personnes agissant en leur nom peuvent être considérés comme demandeurs. Cependant, ils ne sont souvent pas identifiables ou ne sont accessibles qu’à l’étranger, ce qui rend leur application difficile.
Une institution participante peut être prise en considération dans des cas individuels, par exemple en cas de paiements non autorisés ou si des soupçons spécifiques ont été ignorés. La responsabilité n’est pas la norme et doit être soigneusement examinée.
Toute personne ayant mis son compte à disposition pour recevoir et transférer les fonds peut prétendre à des demandes de remboursement ou de dommages-intérêts. Ces personnes sont souvent plus faciles à identifier que les personnes qui se trouvent derrière elles.
Les personnes que vous avez recrutées ou dirigées dans le trading peuvent être éligibles en fonction de leur rôle et de leur niveau d'expertise, à condition que leur identité puisse être vérifiée.
L'existence effective de droits, et contre qui, dépend du cas d'espèce et ne peut être appréciée qu'après examen des documents.
Préserver les preuves
Ne supprimez rien – même par colère ou par honte. Pour la première demande, votre récit suffit ; vous pourrez transmettre les documents ultérieurement.
Notre démarche
Vous nous décrivez en quelques minutes, via le formulaire, ce qui s'est passé. Vous pourrez transmettre les documents ultérieurement.
Nous examinons vos informations, qualifions les faits et vérifions contre qui des droits peuvent entrer en ligne de compte.
Vous recevez une évaluation honnête des chances, des risques et des frais – et décidez vous-même si vous nous mandatez.
Nous mettons en œuvre la stratégie convenue : auprès des banques, des prestataires de services de paiement et des autres intervenants, et si nécessaire devant les tribunaux.
FAQ
Indications générales – elles ne remplacent pas un conseil individuel.
Une promesse fiable n’est pas possible ; cela dépend du cas individuel. Les facteurs décisifs sont notamment le mode de paiement, le moment et la question de savoir quelles parties peuvent être identifiées. Nous examinons les réclamations possibles et vous communiquons ouvertement notre évaluation.
La première évaluation de votre demande est gratuite pour vous. Nous vous informerons de manière transparente sur les coûts des travaux ultérieurs avant que vous décidiez de nous faire appel à nous.
Les pertes font partie du risque lié au trading et ne constituent pas en elles-mêmes une indication de fraude. Cela devient visible si le fournisseur n'a pas l'autorisation, refuse les paiements sans raison, exige des paiements anticipés ou si des tiers contrôlent votre compte. Cela peut généralement être classé plus précisément en fonction de vos documents.
Des conditions de bonus sont souvent imposées par des fournisseurs douteux afin d'empêcher les paiements. La question de savoir si de telles clauses ont effectivement été convenues et peuvent résister à un examen juridique est une question au cas par cas. Avec les comptes de trading simulés, cela n'a généralement pas d'importance de toute façon.
Ne vous laissez pas mettre sous pression et ne payez pas sans avoir vérifié les faits. La demande de « sauvegarder » un compte en effectuant d’autres dépôts est un signe d’avertissement typique. Enregistrez le message et les informations du compte comme preuve.
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Examen de dossier
Nous examinons quels droits peuvent entrer en ligne de compte et quelles prochaines étapes peuvent être judicieuses.
Vos informations sont traitées de manière confidentielle. Une demande ne crée pas encore de relation de mandat.
Par téléphone, par e-mail ou via l'examen de dossier – en toute confidentialité et, dans un premier temps, sans engagement.