Inquadramento
Nelle truffe di trading viene offerto agli investitori di fare trading con contratti per differenza (CFD), valute, materie prime, azioni o criptovalute tramite una piattaforma online o un'app. L'offerta è spesso pubblicizzata con programmi di trading automatico, “gruppi di segnali” su messenger o l'assistenza personale di un “trader” esperto. L'interfaccia di trading sembra quella di un fornitore normale e mostra prezzi, posizioni e profitti.
In contesti fraudolenti, tuttavia, questa piattaforma non è collegata a un vero mercato. Prezzi e saldi vengono gestiti dagli operatori: all'inizio appaiono guadagni che spingono a ulteriori depositi. Successivamente, i prelievi sono vincolati a determinate condizioni – ad esempio a un certo volume di trading dopo aver accettato un "bonus" – oppure il saldo va perso in breve tempo a causa di presunte operazioni in perdita.
Non ogni perdita nel trading è dovuta a frode; il trading con prodotti a leva comporta anche presso fornitori autorizzati rischi elevati. Una verifica legale aiuta a distinguere tra i due casi. Dal momento che gli operatori di piattaforme manipolate spesso agiscono in anonimato dall'estero e far valere i propri diritti contro di loro può essere difficile, includiamo nella verifica anche altri potenziali soggetti responsabili.
Misure immediate
Questi passi sono opportuni nella maggior parte dei casi – indipendentemente dal fatto che Lei ci conferisca un mandato.
Non effettuare versamenti aggiuntivi e non pagare tasse o commissioni per consentire un prelievo. Non farti influenzare da perdite annunciate o dalla minaccia di chiusura del conto.
Segnala la questione alla tua banca o società della carta di credito e chiedi un richiamo del trasferimento o un reclamo della carta. Le opzioni dipendono dal metodo di pagamento e dal tempo trascorso.
Salva screenshot o esportazioni della cronologia delle operazioni, dei saldi dei conti e di tutte le richieste di deposito e prelievo. L'accesso alla piattaforma può essere bloccato in qualsiasi momento.
Disinstalla i programmi di supporto remoto e le app non affidabili. Dopo, cambia le password del banking online, delle email e di altri conti importanti.
Fai denuncia alla polizia o tramite la stazione online e allega i documenti salvati. Il numero di protocollo facilita la comunicazione con le banche e consente in seguito di vedere il fascicolo tramite un avvocato.
Non sa cosa fare per primo nel Suo caso?
Esame giuridico
Verifichiamo, sulla base dei documenti, se ci sono indizi che le operazioni siano state solo simulate. Da questo dipende se si tratta di una truffa o di un’operazione in perdita – eventualmente contestabile – effettuata da un fornitore realmente operativo.
Offrire operazioni di trading con strumenti finanziari richiede generalmente un’autorizzazione secondo il KWG o il WpIG. Per gli investitori privati ci sono anche restrizioni normative, ad esempio nel trading di CFD e opzioni binarie. Verifichiamo se ci sono stati violazioni e quali potrebbero esserne le conseguenze.
In caso di inganno sul commercio o sulla disponibilità al pagamento, possono sorgere richieste ai sensi del § 823 comma 2 BGB in combinazione con il § 263 StGB e del § 826 BGB – a condizione che sia possibile identificare i responsabili.
Verifichiamo se i pagamenti sono stati effettuati senza la tua autorizzazione, ad esempio tramite accesso remoto, e se un istituto coinvolto ha violato doveri di avviso o di diligenza nel caso specifico. Per i pagamenti con carta, potrebbe essere avviata una procedura di reclamo.
Contro i titolari dei conti su cui sono finite le tue somme depositate, a seconda del caso, potrebbero esserci richieste per arricchimento ingiustificato o per fatto illecito.
Chi può essere responsabile
Gli operatori e le persone che agiscono per loro conto possono essere considerati come controparte. Tuttavia, spesso non sono identificabili o sono reperibili solo all’estero, il che rende difficile l’applicazione.
Un istituto coinvolto può essere preso in considerazione caso per caso, ad esempio in caso di pagamenti non autorizzati o se determinati sospetti concreti sono stati ignorati. La responsabilità non è la regola e deve essere esaminata attentamente.
Chi ha messo a disposizione il proprio conto per ricevere e trasferire i fondi può essere preso in considerazione per richieste di rimborso o risarcimento del danno. Queste persone sono spesso più facili da individuare rispetto agli organizzatori.
Persone che hai reclutato o che hai guidato nel trading possono essere prese in considerazione a seconda del ruolo e delle conoscenze, a condizione che la loro identità sia verificabile.
Se e nei confronti di chi sussistano effettivamente pretese dipende dal singolo caso e può essere valutato solo dopo l'esame dei documenti.
Conservare le prove
Non cancelli nulla – nemmeno per rabbia o vergogna. Per la prima richiesta è sufficiente il Suo racconto; i documenti possono essere inviati in seguito.
Il nostro approccio
Tramite il modulo ci descrive in pochi minuti cosa è successo. I documenti possono essere inviati in seguito.
Esaminiamo i Suoi dati, inquadriamo i fatti e verifichiamo nei confronti di chi possono entrare in considerazione delle pretese.
Riceve una valutazione onesta su possibilità, rischi e costi – e decide Lei stesso se conferirci il mandato.
Attuiamo la strategia concordata: nei confronti di banche, prestatori di servizi di pagamento e altri soggetti coinvolti, se necessario in tribunale.
FAQ
Indicazioni generali – non sostituiscono una consulenza sul caso concreto.
Non è possibile fornire una garanzia affidabile; dipende dal singolo caso. Fondamentali sono, tra l'altro, il metodo di pagamento, il decorso del tempo e la questione di quali soggetti possano essere identificati. Esaminiamo le possibili rivendicazioni e vi comunichiamo le nostre valutazioni in modo trasparente.
La prima valutazione della vostra richiesta è gratuita. Vi informeremo in anticipo in modo chiaro sui costi di eventuali ulteriori attività, prima che decidiate se incaricarci.
Le perdite fanno parte del rischio nel trading e di per sé non sono un segnale di truffa. Diventa sospetto quando il fornitore non ha l'autorizzazione, rifiuta i prelievi senza motivo, richiede pagamenti anticipati o terzi gestiscono il tuo conto. Dai tuoi documenti di solito è possibile capire meglio la situazione.
Le condizioni dei bonus vengono spesso usate dai fornitori poco seri per evitare i prelievi. Se queste clausole siano effettivamente valide e resistano a un controllo legale dipende dal caso specifico. Nei conti di trading simulati, di solito non ha nemmeno importanza.
Non lasciarti mettere sotto pressione e non pagare senza far verificare i fatti. La richiesta di "salvare" un conto tramite ulteriori depositi è un chiaro segnale d'allarme. Conserva il messaggio e i dati del conto come prova.
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Valutazione del caso
Verifichiamo quali pretese possono entrare in considerazione e quali passi successivi possono essere opportuni.
I Suoi dati vengono trattati in modo riservato. Una richiesta non costituisce ancora un rapporto di mandato.
Per telefono, per e-mail o tramite la valutazione del caso – in modo riservato e, in una prima fase, senza impegno.