Teisinis vertinimas
Prekybos sukčiavimo atveju investuotojams per internetinę platformą ar programėlę siūloma prekiauti sandoriais dėl kainų skirtumo (CFD), valiutomis, žaliavomis, akcijomis ar kriptoturtu. Pasiūlymas dažnai reklamuojamas automatinėmis prekybos programomis, „signalų grupėmis“ žinučių programėlėse arba asmenine patyrusio „treiderio“ pagalba. Prekybos sąsaja atrodo kaip pas veiklos leidimą turintį paslaugų teikėją ir rodo kursus, pozicijas bei pelną.
Tačiau sukčiavimo atvejais ši sąsaja nėra susieta su tikrąja rinka. Kursus ir sąskaitos likučius valdo platformos valdytojai: iš pradžių rodomas pelnas, skatinantis įmokėti daugiau. Vėliau lėšų išmokėjimas susiejamas su sąlygomis – pavyzdžiui, su tam tikra prekybos apyvarta priėmus „premiją“ – arba likutis per trumpą laiką dingsta dėl tariamai nuostolingų sandorių.
Ne kiekvienas prekybos nuostolis yra sukčiavimo pasekmė; prekyba svertinėmis priemonėmis ir pas veiklos leidimą turinčius paslaugų teikėjus susijusi su didele rizika. Teisinis įvertinimas padeda šiuos dalykus atskirti. Kadangi manipuliuojamų platformų valdytojai dažnai veikia anonimiškai iš užsienio ir reikalavimų įgyvendinimas jų atžvilgiu gali būti sudėtingas, į vertinimą įtraukiame ir kitus galimus reikalavimų adresatus.
Skubios priemonės
Daugeliu atvejų šie žingsniai yra prasmingi – nepriklausomai nuo to, ar kreipsitės į mus.
Neįmokėkite papildomų sumų ir nemokėkite jokių mokesčių ar mokesčių valstybei, kad būtų leista išsiimti lėšas. Nesileiskite įkalbami mokėti ir tada, kai skelbiami nuostoliai ar grasinama uždaryti sąskaitą.
Praneškite apie įvykį savo bankui arba kredito kortelę išdavusiai įstaigai ir pasiteiraukite dėl pavedimo atšaukimo arba mokėjimo kortele užginčijimo. Galimybės priklauso nuo mokėjimo būdo ir nuo praėjusio laiko.
Išsaugokite prekybos istorijos, sąskaitos likučių bei visų įmokų ir prašymų išmokėti lėšas ekrano nuotraukas arba išrašus. Prieiga prie platformos gali būti bet kada užblokuota.
Pašalinkite nuotolinio valdymo programas ir nepatikimas programėles. Po to pakeiskite internetinės bankininkystės, el. pašto ir kitų svarbių paskyrų slaptažodžius.
Pateikite pareiškimą policijai arba per elektroninę policijos priimamąją ir pridėkite išsaugotus dokumentus. Bylos numeris palengvina bendravimą su bankais ir vėliau leidžia advokatui susipažinti su bylos medžiaga.
Nesate tikri, ką Jūsų byloje daryti pirmiausia?
Teisinis patikrinimas
Pagal dokumentus tikriname, ar yra požymių, kad sandoriai buvo tik imituojami. Nuo to priklauso, ar tai sukčiavimas, ar – galbūt taip pat ginčytinas – nuostolingas sandoris pas iš tikrųjų veikiantį paslaugų teikėją.
Prekybos finansinėmis priemonėmis siūlymui iš esmės reikalingas leidimas pagal Vokietijos kredito įstaigų įstatymą (KWG) arba Vokietijos vertybinių popierių įmonių įstatymą (WpIG). Neprofesionaliesiems investuotojams papildomai taikomi priežiūros teisės apribojimai, pavyzdžiui, prekiaujant CFD ir dvejetainiais pasirinkimo sandoriais. Tikriname, ar jie buvo pažeisti ir kokios iš to gali kilti pasekmės.
Suklaidinus dėl prekybos ar pasirengimo išmokėti lėšas, galimi reikalavimai pagal Vokietijos civilinio kodekso (BGB) 823 straipsnio 2 dalį kartu su Vokietijos baudžiamojo kodekso (StGB) 263 straipsniu bei pagal BGB 826 straipsnį – su sąlyga, kad atsakingus asmenis pavyksta nustatyti.
Tikriname, ar mokėjimai buvo inicijuoti be Jūsų autorizavimo, pavyzdžiui, per nuotolinę prieigą, ir ar dalyvavusi įstaiga konkrečiu atveju pažeidė įspėjimo ar rūpestingumo pareigas. Mokant kortele gali būti svarstoma užginčijimo procedūra.
Sąskaitų, į kurias pateko Jūsų įmokos, turėtojams, priklausomai nuo konkretaus atvejo, gali būti reiškiami reikalavimai dėl nepagrįsto praturtėjimo arba dėl neteisėtais veiksmais padarytos žalos.
Kas gali atsakyti
Reikalavimai gali būti reiškiami valdytojams ir jų vardu veikiantiems asmenims. Tačiau dažnai jų nepavyksta identifikuoti arba juos pasiekti galima tik užsienyje, o tai apsunkina reikalavimų įgyvendinimą.
Konkrečiu atveju gali būti svarstoma dalyvavusios įstaigos atsakomybė, pavyzdžiui, neautorizuotų mokėjimų atveju arba kai buvo nepaisyta konkrečių įtarimą keliančių požymių. Atsakomybė nėra taisyklė ir turi būti kruopščiai įvertinta.
Tam, kas suteikė savo sąskaitą lėšoms gauti ir pervesti toliau, gali būti reiškiami reikalavimai grąžinti lėšas arba atlyginti žalą. Tokius asmenis dažnai lengviau nustatyti nei už jų stovinčius organizatorius.
Asmenys, kurie Jus pritraukė arba vadovavo prekybai, gali būti svarstomi kaip reikalavimų adresatai, atsižvelgiant į jų vaidmenį ir žinojimą, jeigu pavyksta nustatyti jų tapatybę.
Ar reikalavimai iš tikrųjų egzistuoja ir kam jie gali būti reiškiami, priklauso nuo konkretaus atvejo ir įvertinama tik peržiūrėjus dokumentus.
Išsaugokite įrodymus
Nieko netrinkite – net ir iš pykčio ar gėdos. Pirmajai užklausai pakanka Jūsų pasakojimo; dokumentus galėsite pateikti vėliau.
Mūsų veikimo būdas
Per kelias minutes formoje aprašote mums, kas nutiko. Dokumentus galėsite pateikti vėliau.
Peržiūrime Jūsų duomenis, teisiškai įvertiname situaciją ir tikriname, kam galėtų būti reiškiami reikalavimai.
Gaunate sąžiningą įvertinimą apie galimybes, rizikas ir išlaidas – ir patys nusprendžiate, ar kreipsitės į mus.
Įgyvendiname suderintą strategiją: bankų, mokėjimo paslaugų teikėjų ir kitų dalyvių atžvilgiu, prireikus – teisme.
DUK
Bendro pobūdžio informacija – ji nepakeičia konsultacijos konkrečiu atveju.
Patikimai to pažadėti neįmanoma; viskas priklauso nuo konkretaus atvejo. Svarbu, be kita ko, mokėjimo būdas, praėjęs laikas ir tai, kuriuos dalyvavusius asmenis pavyksta nustatyti. Įvertiname galimus reikalavimus ir atvirai pateikiame Jums savo nuomonę.
Pirminis Jūsų užklausos įvertinimas Jums nieko nekainuoja. Apie tolesnės veiklos išlaidas iš anksto skaidriai informuojame dar prieš Jums apsisprendžiant dėl atstovavimo.
Nuostoliai yra prekybos rizikos dalis ir patys savaime nerodo sukčiavimo. Įtartina tampa tada, kai paslaugų teikėjas neturi leidimo, be pagrindo atsisako išmokėti lėšas, reikalauja išankstinių mokėjimų arba Jūsų sąskaitą valdo tretieji asmenys. Pagal Jūsų dokumentus tai paprastai galima įvertinti tiksliau.
Nepatikimi paslaugų teikėjai premijų sąlygomis dažnai dangstosi, kad neišmokėtų lėšų. Ar tokios sąlygos apskritai buvo galiojančiai sutartos ir ar jos atlaiko teisinę kontrolę, yra konkretaus atvejo klausimas. Imituojamų prekybos sąskaitų atveju tai paprastai ir taip nebeturi reikšmės.
Nesileiskite spaudžiami ir nemokėkite, neleidę įvertinti aplinkybių. Raginimas „išgelbėti“ sąskaitą papildomomis įmokomis yra tipiškas įspėjamasis ženklas. Išsaugokite žinutę ir sąskaitos duomenis kaip įrodymą.
Žinių centras
Platformos
· Manfred Kühn
Austrijos FMA įspėjo dėl Immediate Edge, o BaFin įspėjamajame pranešime nurodo dar devynias „Immediate“ svetaines. Ką paskelbė institucijos, ką tai reiškia ir kokius žingsnius nukentėjusieji turėtų apsvarstyti dabar.
Platformos
· Manfred Kühn
Austrijos finansų rinkų priežiūros institucija 2026 m. rugpjūčio 10 d. įspėjo dėl „Quantum AI“ pasiūlymų, platinamų per svetainę, kurios adresas su prekės ženklo pavadinimu neturi nieko bendra. Kas yra pagrįsta, kodėl panašių pavadinimų negalima tapatinti ir kokius žingsnius nukentėjusieji turėtų apsvarstyti.
Platformos
· Manfred Kühn
2026 m. rugpjūčio 21 d. FMA įspėjo dėl Capital Equity Markets pasiūlymų. Paslaugų teikėjas nurodė buveines Londone, Berlyne ir Vienoje. Ką paskelbė institucija ir kokius žingsnius nukentėjusieji turėtų apsvarstyti dabar.
Bylos įvertinimas
Įvertinsime, kokie reikalavimai galėtų būti reiškiami ir kokie tolesni žingsniai gali būti prasmingi.
Jūsų duomenys tvarkomi konfidencialiai. Užklausa dar nesukuria atstovavimo santykių.
Telefonu, el. paštu arba per bylos įvertinimo formą – konfidencialiai ir pradžioje neįpareigojamai.