Enquadramento
Na fraude em trading, é oferecido aos investidores negociar contratos por diferença (CFDs), moedas, matérias-primas, ações ou criptomoedas através de uma plataforma online ou app. A oferta é muitas vezes promovida com programas de trading automáticos, "grupos de sinais" em apps de mensagens ou acompanhamento pessoal por um "trader" experiente. A interface de trading parece com a de um fornecedor regular e mostra cotações, posições e lucros.
Em cenários fraudulentos, esta plataforma, no entanto, não está vinculada a um mercado real. Os preços e os saldos das contas são controlados pelos operadores: inicialmente surgem lucros que motivam depósitos adicionais. Mais tarde, os levantamentos ficam sujeitos a determinadas condições – por exemplo, a um volume de negociação específico após a aceitação de um “bónus” –, ou o saldo desaparece em pouco tempo devido a supostas operações com perdas.
Nem todas as perdas nas negociações são devido a fraude; negociar produtos alavancados também envolve altos riscos mesmo com fornecedores autorizados. Uma análise jurídica ajuda a diferenciar ambos os casos. Como os operadores de plataformas manipuladas muitas vezes agem de forma anónima no estrangeiro e é difícil fazer cumprir ações legais contra eles, incluímos outros possíveis responsáveis na análise.
Medidas imediatas
Estes passos fazem sentido na maioria dos casos – independentemente de nos mandatar ou não.
Não faça pagamentos adicionais nem pague taxas ou impostos para possibilitar um levantamento. Também não se deixe pressionar por perdas anunciadas ou pelo risco de encerramento da conta.
Informe o caso ao seu banco ou ao seu instituto de cartão de crédito e pergunte sobre a possibilidade de cancelamento da transferência ou reclamação do cartão. As opções dependem do método de pagamento e da distância temporal.
Faça backup de capturas de ecrã ou exportações do histórico de transações, saldos de conta e todos os pedidos de depósito e levantamento. O acesso à plataforma pode ser bloqueado a qualquer momento.
Desinstale programas de assistência remota e apps não confiáveis. Depois, altere as palavras-passe do banco online, e-mail e outras contas importantes.
Registe uma denúncia na polícia ou através do posto de atendimento online e junte os documentos guardados. O número do processo facilita a comunicação com os bancos e permite depois a consulta do processo através de um advogado.
Não tem a certeza do que fazer primeiro no seu caso?
Análise jurídica
Analisamos os documentos para verificar se há indícios de que as operações foram apenas simuladas. Isso determina se existe fraude ou uma operação com prejuízo – possivelmente também contestável – junto de um fornecedor que realmente atua.
A oferta de operações comerciais com instrumentos financeiros requer, em geral, uma autorização ao abrigo do KWG ou do WpIG. Para investidores privados, existem também limitações de supervisão, por exemplo no comércio de CFDs e opções binárias. Verificamos se houve infrações e quais podem ser as consequências.
Em caso de engano sobre o comércio ou a disposição para pagamento, podem surgir reivindicações ao abrigo do § 823, n.º 2 do BGB em ligação com o § 263 do StGB, bem como ao abrigo do § 826 do BGB – desde que seja possível identificar os responsáveis.
Verificamos se pagamentos foram acionados sem a sua autorização, por exemplo por acesso remoto, e se alguma instituição envolvida violou deveres de aviso ou de diligência no caso concreto. No caso de pagamentos por cartão, pode ser considerado um procedimento de reclamação.
Contra os titulares das contas para onde foram feitas as suas transferências, podem existir, consoante o caso, reivindicações por enriquecimento injustificado ou ato ilícito.
Quem pode ser responsabilizado
Os operadores e as pessoas que agem em seu nome podem ser considerados réus. No entanto, muitas vezes não são identificáveis ou só podem ser encontrados no estrangeiro, o que torna a execução difícil.
Uma instituição envolvida pode, em casos individuais, ser considerada, por exemplo, em pagamentos não autorizados ou se suspeitas concretas forem ignoradas. A responsabilidade não é a regra e deve ser cuidadosamente avaliada.
Quem disponibilizou a sua conta para receber e transferir os fundos pode ser responsabilizado por reembolsos ou indemnizações. Estas pessoas são muitas vezes mais fáceis de identificar do que os mandantes.
Pessoas que você recrutou ou que orientou nas negociações podem ser consideradas, dependendo do papel e do nível de conhecimento delas, desde que seja possível identificar quem são.
Se existem efetivamente direitos, e contra quem, depende do caso concreto e só pode ser avaliado depois de analisada a documentação.
Preservar provas
Não apague nada – nem por raiva nem por vergonha. Para o primeiro contacto basta o seu relato; a documentação pode ser enviada mais tarde.
A nossa abordagem
Descreve-nos em poucos minutos, através do formulário, o que aconteceu. Pode enviar a documentação mais tarde.
Analisamos os seus dados, enquadramos os factos e verificamos contra quem podem ser invocados direitos.
Recebe uma avaliação honesta sobre perspetivas, riscos e custos – e decide por si se nos mandata.
Executamos a estratégia acordada: perante bancos, prestadores de serviços de pagamento e outros intervenientes, se necessário em tribunal.
FAQ
Informações gerais – não substituem o aconselhamento no caso concreto.
Não é possível dar uma garantia fiável; depende do caso específico. O que conta inclui, entre outros, o método de pagamento, o tempo decorrido e a questão de quais partes podem ser identificadas. Nós analisamos os possíveis direitos e partilhamos consigo a nossa avaliação de forma aberta.
A avaliação inicial do seu pedido é gratuita. Quanto aos custos de uma atuação mais aprofundada, informamos-lhe de forma transparente antes de decidir avançar com o encargo.
Perdas fazem parte do risco no trading e, por si só, não indicam fraude. Torna-se suspeito quando o fornecedor não tem autorização, recusa levantamentos sem motivo, exige pagamentos antecipados ou terceiros gerem a sua conta. Com base nos seus documentos, geralmente é possível avaliar melhor.
Condições de bónus são frequentemente usadas por fornecedores pouco sérios como desculpa para impedir levantamentos. Se essas cláusulas são realmente válidas e resistem a controlo legal, depende de cada caso. Para contas de trading simuladas, isso normalmente nem sequer importa.
Não se deixe pressionar e não pague sem antes verificar os factos. O pedido para «salvar» uma conta através de depósitos adicionais é um sinal de alerta típico. Guarde a mensagem e os dados da conta como prova.
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Análise do caso
Analisamos que direitos podem ser invocados e que passos seguintes podem fazer sentido.
Os seus dados são tratados de forma confidencial. Um pedido de contacto não constitui, por si só, uma relação de mandato.
Por telefone, por e-mail ou através da análise do caso – de forma confidencial e, numa primeira fase, sem compromisso.