Některé obchodní platformy neprovedou jediný pokyn – ceny, pozice a zisky jsou pouze pro zobrazení. Jak to lze rozpoznat a co právně odlišuje podvod od obchodní ztráty.
Každý, kdo obchoduje s měnami, surovinami nebo kontrakty na rozdíl, obvykle ví, že ztráty jsou možné. U určitého typu platforem je však problém jinde: neexistuje žádné obchodování. Obchodní rozhraní je simulace a vložené peníze se nikdy nedostanou na trh.
To je pro postižené obtížné rozpoznat, protože rozhraní je založeno na skutečných obchodních programech. Rozlišení je však důležité – pro vlastní posouzení i pro posouzení právní.
Jak se vytvářejí simulované zisky
Licencovaný broker předává pokyny obchodnímu místu nebo je sám provádí podle stanovených pravidel, drží peněžní prostředky zákazníků odděleně od vlastního majetku a podléhá dohledu. To vše na fiktivní platformě chybí. Operátoři kompletně ovládají software: ceny se mohou lišit od skutečného dění na trhu, pozice jsou vytvářeny pouze jako datový záznam a zůstatek na účtu je volně měnitelné číslo.
Toto ovládání se používá speciálně. Nejprve se na účtu zobrazí výhry, aby následovaly další vklady. Pokud si zákazník chce vybrat peníze nebo se ptá na kritické otázky, mohou se náhle objevit vysoké ztráty – v kombinaci s požadavkem na vložení dalších peněz za účelem „záchrany“ účtu.
Varovné signály v probíhajícím obchodování
- Zobrazené ceny se znatelně liší od volně přístupných cenových zdrojů, případně dochází ke kolísání cen pouze na této platformě.
- Téměř každá doporučená pozice končí ziskem, pokud pokračujete v ukládání.
- Nadřízený vám řekne, co máte dělat, po telefonu nebo to udělá na dálku na zařízení zákazníka.
- Faktury, potvrzení objednávky s místem provedení a roční dokumenty nejsou k dispozici nebo jsou k dispozici pouze na opakovanou žádost.
- Vklady nejdou do instituce se jménem poskytovatele, ale do měnících se třetích stran nebo na adresy peněženek.
- Po žádosti o výběr následují neočekávané ztráty, nové poplatky nebo žádost o další vklad.
- V databázi společnosti BaFin nelze nalézt oprávnění nebo se zobrazuje varovná zpráva.
Vymezení: podvod nebo obchodní ztráta?
Ne každá obchodní ztráta je způsobena trestným činem. Produkty využívající pákový efekt, jako jsou rozdílové kontrakty (CFD), jsou rizikové; Schválení poskytovatelé musí na toto riziko upozornit. V Evropské unii také existují regulační omezení na prodej takových produktů soukromým zákazníkům, jako jsou limity pákového efektu a vyloučení povinnosti dodatečně přispívat. Každý, kdo přichází o peníze skutečnými objednávkami od schváleného poskytovatele, si obvykle uvědomil tržní riziko.
Jiná situace je, pokud příkazy nebyly nikdy provedeny. Pak byl zákazník oklamán o podstatě obchodu: myslel si, že obchoduje, ve skutečnosti převáděl peníze operátorům. V tomto kontextu by měla být také kriticky posuzována žádost o kompenzaci údajné ztráty prostřednictvím dodatečných plateb.
Právní klasifikace
Předstírání, že ve skutečnosti nedochází k obchodu za účelem získání vkladů, je podvodem podle § 263 trestního zákoníku. V občanském právu přicházejí v úvahu nároky na náhradu škody z § 823 odst. 2 BGB ve spojení s § 263 StGB a z § 826 BGB z důvodu úmyslné nemravné újmy. Kromě toho mohou být finanční a investiční služby v Německu obecně poskytovány pouze s povolením podle zákona o bankách (KWG) nebo zákona o cenných papírech (WpIG); Pokud chybí, může to také vést k reklamaci.
V zásadě lze nahradit skutečně vloženou částku, nikoli zjevné výhry zobrazené na platformě. V praxi spočívá překážka ve vymáhání: operátoři často nejsou identifikovatelní, využívají firemní skořápky v zahraničí a rychle předávají finanční prostředky. V závislosti na způsobu platby lze zkontrolovat, zda existují nároky vůči dalším zúčastněným stranám, jako jsou držitelé účtů příjemců. Prohlášení o vyhlídkách je možné pouze po prozkoumání dokumentů.
Závěr
Simulované obchodní platformy se liší od rizikových, ale skutečných obchodních nabídek v tom, že neprobíhá žádné obchodování. Mezi náznaky toho patří různé sazby, chybějící výpisy, platby třetím stranám a potíže s výplatami. Právně se nejedná o obchodní ztrátu, ale spíše o podvod – s odpovídajícími pohledávkami, které jsou často obtížně vymahatelné. Tento článek poskytuje obecné informace a nenahrazuje právní poradenství v jednotlivých případech.
Časté dotazy
Schválení poskytovatelé poskytují faktury a potvrzení o provedení a mohou uvést místo provedení. Pokud takové dokumenty trvale chybí a ceny se liší od nezávislých zdrojů, je to varovný signál. Zákazník obvykle nemůže sám poskytnout spolehlivý důkaz; zásadní je celkový pohled na okolnosti.
S falešnou platformou zobrazený zisk nikdy neexistoval. Kompenzace je obecně založena na částce, kterou jste skutečně zaplatili, po odečtení případných splátek. U skutečného schváleného poskytovatele, vůči kterému existuje smluvní nárok na platbu, může být vše jinak.
Takový nárok by měl být zkontrolován před provedením jakékoli platby. Na neschválených platformách se často používá pouze k získání dalších částek. U distribuce CFD soukromým zákazníkům v EU je povinnost dodatečně přispívat také vyloučena regulačním zákonem.
