Elemzés
Bárkivel, aki befektetési csalás, kétes kereskedési platform vagy kriptocsalás miatt veszített pénzt, néhány hét vagy hónap múlva újra felveszik a kapcsolatot. Ezúttal állítólagos ügyvédek, nyomozó hatóságok, pénzügyi felügyeleti hatóságok vagy speciális „pénzvisszaszerzési” szolgálatok jelentkeznek. Azt állítják, hogy az elveszett pénzt megtalálták vagy biztosították, és ki lehet fizetni – csak illetéket, adót vagy kauciót kell előzetesen fizetni.
Nem ritka, hogy ezek mögött az ajánlatok mögött ugyanazok az elkövetői csoportok vagy személyek állnak, akik megszerezték az adatkészleteiket. Ismerik az első csalás nevét, befektetési összegét és részleteit, ezért hitelesnek tűnnek. A hatóságok logóival, hamis irataival és a ténylegesen létező ügyvédi irodák nevével szándékosan visszaélnek.
Érthető a remény, hogy sikerül kompenzálni a veszteséget – és ez az átverés pontosan ezen alapul. Segítünk felmérni, hogy egy ajánlat komoly-e, és megvizsgáljuk, milyen jogi lehetőségek állnak rendelkezésre az eredeti kár és a már teljesített előlegek tekintetében.
Azonnali teendők
Ezek a lépések a legtöbb esetben ésszerűek – függetlenül attól, hogy megbíz-e minket.
Ne fizessen díjat, adót vagy betétet a bejelentett visszavonásért. A hatóságok nem követelnek meg előleget magánszámlákra vagy kriptovalutákra a lefoglalt pénzeszközök visszaküldéséhez.
Az ügyvédek a Szövetségi Ügyvédi Kamara (BRAK) országos hivatalos ügyvédi jegyzékében ellenőrizhetők. Lekérdezéshez csak hivatalos forrásból származó elérhetőségeket használjon – a kapott üzenetből származókat ne.
Ne telepítsen semmilyen távoli karbantartási programot, és ne adjon tovább jelszavakat, TAN-okat vagy pénztárcakulcsokat. Ha ez már megtörtént, értesítse bankját, és módosítsa hozzáférési adatait.
E-mailek, csevegési előzmények, telefonszámok, elküldött dokumentumok és fizetési kérelmek biztonsági mentése. Ezek a dokumentumok fontosak a büntetőfeljelentés megtételéhez és a jogi felülvizsgálathoz.
Tegyen feljelentést a rendőrségen, és egészítse ki az eredeti csalásról szóló jelentést. Ha már fizetett, azonnal értesítse bankját vagy fizetési szolgáltatóját.
Nem biztos benne, mit tegyen először az Ön esetében?
Jogi vizsgálat
A rendelkezésre álló dokumentumokat felhasználjuk annak ellenőrzésére, hogy a szolgáltató valóban létezik-e és jóváhagyott-e, vagy nem élnek-e vissza a nevekkel, logókkal és dokumentumokkal.
Ha már kifizették a díjakat, fizetési módtól függően ellenőrizzük, hogy van-e lehetőség visszahívásra, visszaterhelésre, illetve az érintett számlatulajdonosokkal és szolgáltatókkal szembeni követelésekre.
A behajtási átveréstől függetlenül ellenőrizzük, hogy az első káreseményből eredő-e igény – például pénzforgalmi szolgáltatókkal, fogadó bankokkal vagy más érintett felekkel szemben.
Amennyiben Ön szerződést kötött egy szolgáltatóval, ellenőrizzük annak érvényességét, az esetleges elállási jogokat és azt, hogy a már kifizetett díjazás visszaigényelhető-e.
Mivel az elkövetők nyilvánvalóan birtokában vannak az Ön adatainak, ellenőrizzük, hogy milyen intézkedésekkel védekezhetünk a további visszaélésekkel szemben, például személyi igazolványok másolatának átadásakor vagy fiókbelépéskor.
Ki felelhet
Az érintettekkel szemben visszafizetési és kártérítési igények is elbírálhatók. Mivel rendszeresen hamis személyazonosság alatt szerepelnek, a végrehajtás a nyomozás eredményétől függ.
Az előlegfizetéseket gyakran közvetítő számlákra irányítják. Ezekre a számlatulajdonosokra polgári jogi igények vonatkozhatnak attól függően, hogy mit tudtak vagy tudniuk kellett volna.
A részt vevő intézmények felelőssége csak különleges körülmények között jöhet számításba. Ellenőrizzük, hogy az adott fizetési folyamatban vannak-e kötelezettségszegésre utaló jelek.
A meglévő szolgáltatóknál, akik magas előlegért dolgoznak, lehetőség nyílik a szerződéses alap és a nyújtott szolgáltatás jogszerű felülvizsgálatára.
Hogy ténylegesen fennállnak-e igények és kivel szemben, az egyedi esettől függ, és csak az iratok vizsgálata után ítélhető meg.
Bizonyítékok megőrzése
Ne töröljön semmit – bosszúságból vagy szégyenből sem. Az első megkereséshez elegendő a tényállás leírása; az iratokat később is benyújthatja.
Eljárásmódunk
Az űrlap segítségével néhány perc alatt leírhatja nekünk, mi történt. A dokumentumokat később is benyújthatja.
Megvizsgáljuk adatait, minősítjük a tényeket, és ellenőrizzük, hogy kikkel szemben lehet figyelembe venni a követeléseket.
Őszinte értékelést kap a lehetőségekről, kockázatokról és költségekről – és maga dönti el, hogy megbízik-e bennünket.
Az összehangolt stratégiát valósítjuk meg: bankok, pénzforgalmi szolgáltatók és egyéb érintettek felé, szükség esetén bírósági úton.
GYIK
Általános tájékoztatás – nem helyettesíti az egyedi esetre vonatkozó tanácsadást.
A jó hírű ügyvédi irodák nem veszik fel a kapcsolatot a károsultakkal kérés nélkül, és nem ígérnek sikert. A BRAK országos hivatalos ügyvédi jegyzékében ellenőrizheti, hogy egy személy jogosult-e ügyvédi tevékenységre. Ellenőrizze azt is, hogy az elérhetőség és az internetcím megegyezik-e az ott tárolt adatokkal.
Legyen szkeptikus: a BaFin nem érvényesíti az egyéni befektetők követeléseit, és a hatóságok nem számítanak fel előzetes díjat a magánszámlákra vagy kriptovalutákra történő kifizetésekért. Ha kétségei vannak, forduljon közvetlenül a megnevezett irodához a hivatalosan közzétett elérhetőségeken. A BaFin rendszeresen figyelmeztet a honlapján a nevével való visszaélésre.
Azonnal értesítse bankját vagy pénzforgalmi szolgáltatóját, hagyja abba a további fizetéseket, és mentse el az összes dokumentumot. Az, hogy lehetséges-e a visszatérítés, a fizetési módtól és az egyedi esettől függ. Együtt megvizsgáljuk a megfontolandó lépéseket.
Ez az egyedi esettől függ, különösen a fizetési módoktól és attól, hogy vannak-e konkrét érintett felek. Egyes esetekben vannak kiindulási pontok, másokban nincsenek. Megbízható garanciát senki sem tud adni – a teszt után nyíltan elmondjuk, hogyan értékeljük helyzetét.
Kérésének kezdeti elbírálása ingyenes. A további munkák költségeiről előre átláthatóan tájékoztatjuk, mielőtt döntene a megbízásról.
Tudásközpont
Befektetési csalás
· Manfred Kühn
Aki befektetési csalással veszített, azt sokszor másodszor is megkeresik – állítólagos segítők, akik megígérik, hogy előre fizetés ellenében visszakapják. Hogyan lehet felismerni az ilyen ajánlatokat.
Bróker
· Manfred Kühn
A kereskedési számla egyenleget mutat, de a kifizetés nem történik meg, vagy új kifizetésekhez kapcsolódik. Milyen lépéseknek van most értelme, és mely jogi kiindulópontokat érdemes figyelembe venni.
Bróker
· Manfred Kühn
Professional websites and friendly advisors say little about the seriousness of a broker. What warning signs there are before and after the first deposit and how to check approval.
Ügyellenőrzés
Megvizsgáljuk, milyen igények jöhetnek szóba, és melyek lehetnek az ésszerű következő lépések.
Adatait bizalmasan kezeljük. A megkeresés önmagában még nem hoz létre megbízási jogviszonyt.
Telefonon, e-mailben vagy az ügyellenőrzésen keresztül – bizalmasan és először kötelezettség nélkül.