Alcune piattaforme di trading non eseguono un singolo ordine: prezzi, posizioni e profitti sono solo visualizzati. Come questo può essere riconosciuto e cosa distingue giuridicamente la frode da una perdita commerciale.
Chiunque commerci valute, materie prime o contratti per differenza di solito sa che le perdite sono possibili. Tuttavia, per un certo tipo di piattaforma, il problema è altrove: non esiste alcun trading. L'interfaccia di trading è una simulazione e il denaro depositato non raggiunge mai un mercato.
Questo è difficile da riconoscere per le persone interessate perché l'interfaccia si basa su programmi di trading reali. Tuttavia la distinzione è importante – sia per la vostra valutazione che per quella giuridica.
Come vengono creati i profitti simulati
Un broker autorizzato inoltra gli ordini a una sede di negoziazione o li esegue autonomamente secondo regole prestabilite, tiene i fondi dei clienti separati dai propri beni ed è soggetto a supervisione. Tutto questo manca su una piattaforma fittizia. Gli operatori controllano completamente il software: i prezzi possono discostarsi da quanto realmente accade sul mercato, le posizioni vengono create solo come record di dati e il saldo del conto è un numero liberamente modificabile.
Questo controllo viene utilizzato in modo specifico. Innanzitutto, il conto mostra le vincite in modo che possano seguire ulteriori depositi. Se il cliente vuole prelevare denaro o pone domande critiche, possono improvvisamente verificarsi perdite elevate, combinate con la richiesta di iniettare più denaro per "salvare" il conto.
Segnali di allarme nel commercio in corso
- I prezzi visualizzati differiscono notevolmente dalle fonti di prezzo liberamente accessibili oppure le fluttuazioni dei prezzi si verificano solo su questa piattaforma.
- Quasi tutte le posizioni consigliate terminano con un profitto finché continui a depositare.
- Un supervisore ti dice cosa fare al telefono o lo fa in remoto sul dispositivo del cliente.
- Fatture, conferme d'ordine con sede di esecuzione e documenti annuali non sono disponibili o lo sono solo su richiesta ripetuta.
- I depositi non vanno a un istituto con il nome del fornitore, ma a terze parti modificate o a indirizzi di portafoglio.
- Una richiesta di prelievo è seguita da perdite impreviste, nuove commissioni o richiesta di un altro deposito.
- Non è possibile trovare un'autorizzazione nel database aziendale di BaFin oppure è presente un messaggio di avviso.
Delimitazione: frode o perdita commerciale?
Non tutte le perdite commerciali sono dovute a un crimine. I prodotti a leva come i contratti per differenza (CFD) sono rischiosi; I fornitori approvati devono segnalare questo rischio. Nell’Unione Europea esistono anche restrizioni normative sulla vendita di tali prodotti a clienti privati, come limiti di leva finanziaria e l’esclusione dell’obbligo di versare contributi aggiuntivi. Chi perde denaro con ordini reali da un fornitore approvato, di solito si è reso conto di un rischio di mercato.
La situazione è diversa se gli ordini non fossero mai stati eseguiti. Quindi il cliente è stato ingannato sull'essenza dell'attività: pensava di commerciare, in realtà trasferiva denaro agli operatori. In questo contesto va valutata criticamente anche la richiesta di compensare una presunta perdita mediante pagamenti aggiuntivi.
Classificazione giuridica
Fingere che non avvenga effettivamente un'operazione finalizzata all'ottenimento di depositi costituisce regolarmente frode ai sensi dell'articolo 263 del Codice penale. Nel diritto civile vengono prese in considerazione le richieste di risarcimento danni ai sensi del § 823 comma 2 BGB in combinato disposto con il § 263 StGB e del § 826 BGB per danni immorali intenzionali. Inoltre, i servizi finanziari e di investimento in Germania possono generalmente essere forniti solo con un permesso ai sensi della legge bancaria (KWG) o della legge sugli istituti di valori mobiliari (WpIG); La sua mancanza può anche dar luogo a reclami.
In linea di principio può essere sostituito l’importo effettivamente depositato e non la vincita apparente visualizzata sulla piattaforma. In pratica l’ostacolo sta nell’attuazione: gli operatori spesso non sono identificabili, utilizzano società di copertura all’estero e inoltrano rapidamente i fondi. A seconda della modalità di pagamento è possibile verificare se sussistono pretese nei confronti di altre parti coinvolte, ad esempio titolari di conti beneficiari. Una dichiarazione sulle prospettive è possibile solo dopo aver esaminato i documenti.
Conclusione
Le piattaforme di trading simulato differiscono dalle offerte di trading rischiose ma reali in quanto non avviene alcun trading. Tra gli indizi di ciò figurano tariffe diverse, estratti conto mancanti, pagamenti a terzi e difficoltà con i pagamenti. Dal punto di vista giuridico non si tratta di una perdita commerciale, bensì di una frode, con conseguenti pretese spesso difficili da far valere. Questo articolo fornisce informazioni generali e non sostituisce la consulenza legale nei singoli casi.
Domande frequenti
I fornitori approvati forniscono fatture e conferme di esecuzione e possono indicare la sede di esecuzione. Se tali documenti mancano permanentemente e i prezzi differiscono da fonti indipendenti, questo è un segnale di avvertimento. Un cliente di solito non è in grado di fornire da solo una prova affidabile; la visione complessiva delle circostanze è cruciale.
Con una piattaforma falsa il profitto mostrato non è mai esistito. Il risarcimento si basa generalmente sull'importo effettivamente pagato, al netto di eventuali rimborsi. Le cose possono andare diversamente con un fornitore autentico e autorizzato nei confronti del quale esiste un diritto contrattuale al pagamento.
Tale richiesta dovrebbe essere verificata prima di effettuare qualsiasi pagamento. Sulle piattaforme non approvate spesso viene utilizzato esclusivamente per ottenere importi aggiuntivi. Per la distribuzione di CFD a clienti privati nell'UE la normativa regolamentare esclude anche l'obbligo di versare ulteriori contributi.
