Ċerti pjattaformi ta' trading ma jesegwixxu l-ebda ordni – il-prezzijiet, il-pożizzjonijiet u l-qligħ huma biss stampa fuq l-iskrin. Kif tistgħu tagħrfu dan u x'jiddistingwi legalment il-frodi minn telf ordinarju fin-negozjar.
Min jinnegozja b'muniti, b'komoditajiet jew b'kuntratti għad-differenza normalment jaf li t-telf huwa possibbli. Madankollu, f'ċertu tip ta' pjattaformi l-problema tinsab band'oħra: ma jsir l-ebda negozjar. L-interfaċċa tan-negozjar hija simulazzjoni, u l-flus depożitati qatt ma jaslu f'suq reali.
Għall-persuni affettwati dan huwa diffiċli biex jingħaraf, peress li l-interfaċċa tkun imfassla fuq programmi ta' negozjar ġenwini. Id-distinzjoni hija madankollu importanti – kemm għall-evalwazzjoni tagħkom stess kif ukoll għall-evalwazzjoni legali.
Kif jinħoloq il-qligħ simulat
Broker awtorizzat jgħaddi l-ordnijiet lil ċentru tan-negozjar jew jesegwihom huwa stess skont regoli stabbiliti, iżomm il-flus tal-klijenti separati mill-assi tiegħu stess u huwa suġġett għas-superviżjoni. F'pjattaforma fittizja dan kollu ma jeżistix. L-operaturi jikkontrollaw is-software kompletament: il-prezzijiet jistgħu jitbiegħdu minn dak li tabilħaqq jiġri fis-suq, il-pożizzjonijiet jinħolqu biss bħala rekord ta' data, u l-bilanċ tal-kont huwa numru li jista' jinbidel kif iridu huma.
Dan il-kontroll jintuża b'mod immirat. Fil-bidu l-kont juri qligħ, biex isegwu depożiti oħra. Jekk il-klijent ikun irid jiġbed il-flus jew jagħmel mistoqsijiet kritiċi, bl-istess ħeffa jistgħu jidhru telfiet kbar – flimkien mat-talba li jħallas iktar flus biex “isalva” l-kont.
Sinjali ta' twissija waqt in-negozjar
- Il-prezzijiet murija jitbiegħdu b'mod notevoli minn sorsi ta' prezzijiet aċċessibbli liberament, jew ċaqliq qawwi fil-prezzijiet iseħħ biss fuq din il-pjattaforma.
- Kważi kull pożizzjoni rakkomandata tispiċċa b'qligħ, sakemm ikomplu jsiru d-depożiti.
- Xi “konsulent” jgħid bit-telefon x'għandu jiġi nnegozjat, jew jinnegozja huwa stess b'aċċess mill-bogħod fuq l-apparat tal-klijent.
- Rendikonti, konfermi tal-ordnijiet bl-indikazzjoni taċ-ċentru tal-eżekuzzjoni u dokumenti annwali ma jeżistux jew jingħataw biss wara talbiet ripetuti.
- Id-depożiti ma jmorrux għand istituzzjoni li ġġib l-isem tal-fornitur, iżda għand terzi li jinbidlu kontinwament jew lejn indirizzi ta' wallet.
- Wara talba għal ħlas lura jfeġġu telfiet mhux mistennija, tariffi ġodda jew it-talba għal depożitu ulterjuri.
- L-awtorizzazzjoni ma tinstabx fil-bażi ta' data tal-kumpaniji tal-BaFin, jew teżisti twissija tal-awtorità.
Distinzjoni: frodi jew telf min-negozjar?
Mhux kull telf fit-trading huwa bbażat fuq reat kriminali. Prodotti b'ingranaġġ bħall-kuntratti għad-differenza (CFDs) huma riskjużi; il-fornituri awtorizzati huma obbligati jiġbdu l-attenzjoni għal dan ir-riskju. Għall-bejgħ ta' prodotti bħal dawn lil klijenti privati japplikaw ukoll, fl-Unjoni Ewropea, restrizzjonijiet superviżorji, bħal limiti fuq l-ingranaġġ u l-esklużjoni ta' obbligu li jitħallas aktar flus. Min jitlef flus għand fornitur awtorizzat b'ordnijiet ġenwini, normalment ikun ġarrab riskju tas-suq.
Is-sitwazzjoni hija differenti meta l-ordnijiet qatt ma jkunu ġew esegwiti. F'dak il-każ il-klijent ikun ġie mqarraq dwar l-essenza nnifisha tan-negozju: huwa ħaseb li kien qed jinnegozja, filwaqt li fir-realtà ttrasferixxa flus lill-operaturi. Anke t-talba li telf allegat jiġi kopert b'ħlasijiet addizzjonali għandha, f'dan id-dawl, titqies b'mod kritiku.
Analiżi legali
Il-finta ta' negozjar li fir-realtà qatt ma jseħħ, bil-għan li jinkisbu depożiti, regolarment tissodisfa l-elementi tar-reat ta' frodi skont § 263 tal-Kodiċi Kriminali Ġermaniż (StGB). Fil-liġi ċivili jistgħu jiġu kkunsidrati pretensjonijiet għad-danni skont § 823(2) tal-Kodiċi Ċivili Ġermaniż (BGB) moqri flimkien ma' § 263 StGB, kif ukoll skont § 826 BGB minħabba dannu intenzjonat kontra l-moralità. Ma' dan jiżdied il-fatt li fil-Ġermanja s-servizzi finanzjarji u s-servizzi ta' investiment f'titoli jistgħu, fil-prinċipju, jingħataw biss b'awtorizzazzjoni skont il-Liġi dwar l-Istituzzjonijiet ta' Kreditu (KWG) jew il-Liġi dwar l-Istituzzjonijiet tat-Titoli (WpIG); jekk din tkun nieqsa, anke dan jista' joħloq pretensjonijiet.
Fil-prinċipju jista' jiġi rkuprat l-ammont li fil-fatt ġie depożitat, u mhux il-qligħ fittizju muri fuq il-pjattaforma. Fil-prattika l-ostaklu jinsab fl-infurzar: l-operaturi spiss ma jkunux identifikabbli, jużaw kumpaniji fittizji barra mill-pajjiż u jgħaddu l-flus 'il quddiem malajr. Skont il-mezz tal-ħlas, jista' jiġi eżaminat jekk jeżistux pretensjonijiet kontra partijiet oħra involuti, pereżempju kontra d-detenturi tal-kontijiet tar-riċevitur. Stima tal-prospetti hija possibbli biss wara eżami tad-dokumenti.
Konklużjoni
Il-pjattaformi ta' trading simulat jiddistingwu ruħhom minn offerti ta' negozjar riskjużi iżda ġenwini bil-fatt li fuqhom ma jsir l-ebda negozjar. Indikazzjonijiet ta' dan huma prezzijiet li ma jaqblux ma' dawk tas-suq, nuqqas ta' rendikonti, ħlasijiet lil terzi u diffikultajiet biex jinġibdu l-flus. Mil-lat legali dan imbagħad ma jkunx telf min-negozjar, iżda regolarment frodi – bi pretensjonijiet korrispondenti, li madankollu ta' spiss huma diffiċli biex jiġu infurzati. Dan l-artiklu jservi bħala informazzjoni ġenerali u ma jissostitwixxix parir legali fil-każ individwali.
Mistoqsijiet frekwenti
Il-fornituri awtorizzati jqiegħdu għad-dispożizzjoni rendikonti u konfermi tal-eżekuzzjoni u jistgħu jsemmu ċ-ċentru tal-eżekuzzjoni. Jekk dawn id-dokumenti jibqgħu nieqsa b'mod permanenti u l-prezzijiet jitbiegħdu minn sorsi indipendenti, dan huwa sinjal ta' twissija. Prova ċerta normalment klijent waħdu ma jistax jipproduċiha; dak li jiddeċiedi huwa l-istampa sħiħa taċ-ċirkostanzi.
F'pjattaforma fittizja, il-qligħ muri qatt ma eżista. Il-kumpens għad-danni fil-prinċipju jirrigwarda l-ammont li fil-fatt ħallastu, bit-tnaqqis ta' kwalunkwe ħlas lura li rċevejtu. Is-sitwazzjoni tista' tkun differenti fil-każ ta' fornitur ġenwin u awtorizzat, li kontrih jeżisti dritt kuntrattwali għall-ħlas.
Talba bħal din għandha tiġi eżaminata qabel isir kwalunkwe ħlas. Fil-każ ta' pjattaformi mhux awtorizzati, ta' spiss isservi biss biex jinkisbu ammonti oħra. Barra minn hekk, għall-bejgħ ta' CFDs lil klijenti privati fl-UE, l-obbligu li jitħallas aktar flus huwa eskluż mir-regoli superviżorji.
