Primeiro surge a proximidade, depois vem a dica para um investimento em criptomoeda supostamente seguro. Como esta forma de scam amoroso funciona, como a reconhecer e que passos estão disponíveis para as vítimas.
Raramente começa com dinheiro. No início, há um contacto amigável – através de uma app de encontros, de uma rede social ou de uma mensagem aparentemente enviada por engano. Deste contacto nasce uma troca diária, muitas vezes ao longo de semanas ou meses. A outra pessoa ouve, mostra interesse e torna-se uma parte fixa do dia a dia.
Só quando a confiança estiver construída é que o tema do investimento em dinheiro é abordado. Que as vítimas aceitem falar sobre isso não tem nada a ver com ingenuidade. Os perpetradores trabalham de forma organizada, são treinados e muito pacientes. A sua abordagem visa exatamente substituir a cautela pela proximidade. Pessoas de todas as idades e profissões podem ser afetadas.
Como é que este esquema geralmente decorre
Ao contrário do clássico golpe do amor, os suspeitos normalmente não pedem dinheiro por causa de uma emergência. Contam casualmente sobre os seus próprios sucessos com criptoativos e oferecem-se para partilhar o seu conhecimento. O processo é semelhante em muitos casos:
- As vítimas abrem, seguindo instruções, uma conta numa exchange de criptomoedas regular e compram lá criptoativos.
- Os criptoativos são depois transferidos para uma plataforma de negociação que aparenta ser profissional, mas que na realidade é controlada pelos criminosos.
- A plataforma mostra lucros a subir rapidamente; um primeiro pequeno pagamento é feito e fortalece a confiança.
- Incentivados pela pessoa de confiança, os afetados depositam quantias maiores – algumas das poupanças, outras através de empréstimos.
- Ao pedir levantamento, são exigidos supostos impostos, taxas ou garantias de segurança. Depois disso, o contacto desaparece.
Sinais de alerta que frequentemente se revelam com o tempo
- Um encontro pessoal ou uma videochamada, apesar da ligação estreita, nunca acontece ou é constantemente adiado.
- A pessoa desvia repetidamente a conversa para investimentos e faz referência a conhecimentos internos especiais ou parentes com conhecimento de mercado.
- A plataforma recomendada só é acessível através de um link enviado.
- É pedido sigilo em relação a familiares, amigos ou ao banco.
- Os levantamentos estão condicionados a novos pagamentos antecipados.
Classificação legal: um levantamento honesto da situação
Do ponto de vista criminal, isto é geralmente considerado fraude. No direito civil, existem pedidos de indemnização contra os autores, especialmente com base no § 823, n.º 2 do BGB em ligação com o § 263 do StGB e no § 826 do BGB. O problema prático está na execução: os autores agem com identidade falsa e, na maioria dos casos, do estrangeiro.
Pedidos contra o próprio banco são nestes casos difíceis. As transferências para a bolsa de criptomoedas são geralmente iniciadas e autorizadas pelas próprias vítimas. Esses pagamentos são considerados autorizados, pelo que, em princípio, não existe direito a reembolso ao abrigo do § 675u do BGB. A responsabilidade do banco apenas se coloca em casos excecionais, por exemplo, se não alertou apesar de sinais claros de suspeita. Se o dinheiro foi transferido diretamente para contas bancárias de terceiros, também podem existir pedidos contra os titulares das contas, entre outros com base no § 812 do BGB.
Transações com criptomoedas não podem ser revertidas tecnicamente. No entanto, em muitos casos, elas podem ser publicamente rastreadas. Uma análise dos fluxos de pagamento pode mostrar se os valores chegaram a uma exchange de criptomoedas que identifica os seus clientes. Isso pode fornecer pistas para as autoridades de investigação. Se daí resultar, no caso concreto, uma possibilidade de proteger os ativos, é incerto e depende muito do decurso do tempo.
O que as pessoas afetadas podem fazer agora
- Não efetue mais pagamentos – mesmo para supostamente desbloquear saldos bloqueados.
- Guarde conversas de chat, perfis, endereços da Internet, endereços de carteira e identificadores de transações antes de apagar contas.
- Informe o seu banco e a exchange de criptomoedas utilizada sobre a fraude.
- Apresentar queixa na polícia; em muitos estados federais, isso também é possível online.
- Mudar os dados de acesso e verificar se foram emitidas cópias do cartão de identificação. Se algum software de assistência remota foi instalado, o dispositivo deve ser verificado.
- Falar com uma pessoa de confiança. A vergonha é compreensível, mas infundada – e o silêncio ajuda principalmente os agressores.
Conclusão
O golpe do amor com ligação a criptomoedas combina manipulação emocional com uma fachada de investimento tecnicamente complexa. Quem caiu nessa foi vítima de um crime – não de um defeito de carácter próprio. Legalmente, a situação é complicada, porque os pagamentos normalmente foram autorizados pela própria pessoa e os criminosos são difíceis de localizar. Uma denúncia precoce, documentação completa e segura, e uma avaliação racional das hipóteses restantes são os próximos passos mais sensatos.
Perguntas frequentes
Sim, na maioria dos casos faz sentido. As autoridades conhecem este esquema e abordam as vítimas de forma objetiva. A denúncia documenta o incidente e pode ajudar a rastrear os fluxos de pagamento – quanto mais cedo, melhor.
Normalmente, não. Mesmo as transferências autorizadas são consideradas aprovadas, pelo que não há base para pedir um reembolso ao abrigo do § 675u BGB. A responsabilidade do banco só se aplica em casos excecionais e deve ser analisada consoante o caso concreto.
Tecnicamente, uma transação não pode ser revertida. Em alguns casos, os fluxos de pagamento até a uma exchange de criptomoedas podem ser rastreados, o que pode ajudar nas investigações. Ninguém pode garantir seriamente que os valores serão recuperados.
