A kereskedési számla egyenleget mutat, de a kifizetés nem történik meg, vagy új kifizetésekhez kapcsolódik. Milyen lépéseknek van most értelme, és mely jogi kiindulópontokat érdemes figyelembe venni.
Hetek vagy hónapok során a kereskedési számla biztató számokat mutatott. Ezután a hitel egy részét ki kell fizetni – és hirtelen nem történik semmi. A kérelem feldolgozatlan marad, a korábban könnyen elérhető kapcsolattartót elriasztják, vagy olyan feltételeket említenek, amelyekről korábban nem beszéltek.
Egy ilyen helyzet stresszes, és nem mindig ugyanaz az oka. Előfordulhat, hogy egy jóváhagyott szolgáltatónál késik. A visszautasított kifizetés azonban gyakran az első egyértelmű jele annak, hogy nincs igazi bróker a platform mögött. Ez a cikk elmagyarázza, hogyan lehet ezt megkülönböztetni, és mely lépéseket érdemes megfontolni.
Milyen okai vannak a pénzfelvétel letiltásának?
A kétes szolgáltatók ritkán utasítják el nyíltan a kifizetést. Ehelyett mindig új követelményekhez kapcsolódik. A következő okok jellemzőek:
- Az adókat, illetékeket vagy „biztosítékot” állítólag a kifizetés előtt át kell utalni.
- A „pénzmosási csekk” vagy „ellenőrzés” további letétet igényel bizonyos összegben.
- A korábban jóváírt bónusz egy minimális kereskedési mennyiséghez van kötve, amelyet még nem sikerült elérni.
- A fiókot először magasabb fiókszintre kell frissíteni.
- A kapcsolattartó személy már nem érhető el, vagy a fiókhoz való hozzáférés le van tiltva.
Jóváhagyott szolgáltató vagy hamis platform?
Még az engedélyezett intézmények sem fizetnek azonnal azonnal. Törvényi kötelezettségük van ügyfeleik személyazonosságának igazolására, és személyazonosító okmányokat vagy pénzeszközök eredetének igazolását kérhetik. Az ilyen csekk azonban nem jár további letétekkel, és az alkalmazandó díjak a szerződési dokumentumokban találhatók.
Bárki, aki banki tevékenységet folytat vagy pénzügyi és befektetési szolgáltatásokat nyújt Németországban, általában engedélyre van szüksége, különösen a banktörvény (KWG) vagy az értékpapír-intézetekről szóló törvény (WpIG) értelmében. A BaFin cégadatbázisában megtudhatja, hogy egy cég engedélyezett-e. Érdemes egy pillantást vetni a BaFin figyelmeztető üzeneteire is. A nevet, internetcímet és elérhetőségeket alaposan össze kell hasonlítani, mivel az elkövetők esetenként egy ténylegesen engedéllyel rendelkező cég nevét használják.
Melyik lépésnek van most értelme?
- Ne fizessen tovább, és ne adjon ki új belépési adatokat, személyi igazolvány másolatot vagy kibocsátási kódot.
- Biztonságos bizonyítékok: fiók képernyőképek, csevegési előzmények, e-mailek, telefonszámok, internetcímek és szerződéses dokumentumok.
- Állítsa össze az összes kifizetést - dátummal, összeggel, címzettel, banki adatokkal vagy pénztárca címével.
- Azonnal tájékoztassa saját bankját vagy kártyakibocsátóját, és kérje meg, hogy tisztázza, hogy a fizetés leállítható-e vagy visszahívható-e.
- Ha telepítve van a távoli karbantartó szoftver: ellenőrizze az eszközt, és módosítsa a jelszavakat egy másik eszközről.
- büntetőfeljelentést tenni a rendőrségen; Sok szövetségi államban ez online nézéssel is lehetséges.
Jogi kiindulópontok
Szerződéses jog áll fenn a hitel kifizetésére egy jóváhagyott szolgáltatóval szemben, amely peren kívül és szükség esetén bírósági úton is érvényesíthető. Egy hamis platformon azonban gyakran nem is létezik a feltüntetett hitel. Ekkor nem a nyeremények kifizetéséről van szó, hanem a befizetett összegek pótlásáról.
Figyelembe veszik a felelősökkel szembeni károkozási követeléseket, különösen a BGB 823. § 2. bekezdése alapján az StGB 263. §-ával összefüggésben (csalás), valamint a BGB 826. §-a alapján szándékos erkölcstelen károkozás miatt. Azok a vállalkozások, amelyek engedély nélkül működnek, szintén kártérítési igényt vonhatnak maguk után. Ezen túlmenően egyedi esetekben ellenőrizhető, hogy az érintett pénzforgalmi szolgáltatókkal vagy azokkal a számlatulajdonosokkal szemben van-e követelés, akiknek a számláján pénzeszközök folytak át. Az, hogy ez a helyzet, nagyban függ a fizetési módoktól és a körülményektől.
Következtetés
A visszautasított kifizetés nem mindig a csalás bizonyítéka, de komolyan kell venni – különösen, ha új kifizetéseket kérnek. Érdemes minden további átutalást mellőzni, a dokumentumokat teljes körűen biztonságossá tenni, értesíteni a bankot és a rendőrséget, és ellenőrizni a szolgáltató jóváhagyását. Az, hogy milyen igények léteznek, és ezek követése gazdaságilag értelmes-e, azt csak az adott folyamat alapján lehet megítélni. Ez a cikk általános információkat tartalmaz, és nem helyettesíti az egyedi esetekben nyújtott jogi tanácsokat.
Gyakori kérdések
Nem, ez egyértelmű figyelmeztető jel. A tőkenyereségre kivetett adókat nem utalják át előre a brókernek a kifizetés lehetővé tétele érdekében, a díjakat pedig a szerződési dokumentumok rögzítik. Mielőtt további összegeket fizetne, ellenőrizni kell a követelést.
Az Ön által jóváhagyott átutalást általában nem lehet egyoldalúan visszavonni, miután azt végrehajtották. Az Ön bankja azonban megpróbálhatja felvenni a kapcsolatot a címzett intézménnyel; Kártyás fizetés esetén a feltételektől függően mérlegelhető visszaterhelési eljárás. Minél hamarabb tájékoztatják a bankot, annál több lehetőség adódik.
A büntetőfeljelentésnek általában van értelme, mert dokumentálja a folyamatot, és lehetővé teszi a fizetési módok kivizsgálását. Lehetetlen megjósolni, hogy sikerül-e azonosítani az elkövetőket. Az értesítés nem helyettesíti saját polgári jogi igényének érvényesítését.
