Pirmiausia užsimezga artumas, tada seka patarimas dėl tariamai saugios investicijos į kriptovaliutas. Kaip vyksta ši meilės sukčiavimo forma, iš ko ją atpažinti ir kokie žingsniai galimi nukentėjusiesiems.
Retai kada viskas prasideda nuo pinigų. Pradžioje būna draugiškas kontaktas – per pažinčių programėlę, socialinį tinklą ar tariamai ne tam adresatui skirtą žinutę. Iš to išauga kasdienis bendravimas, dažnai savaites ar mėnesius. Kitas žmogus išklauso, rodo susidomėjimą ir tampa neatsiejama kasdienybės dalimi.
Tik tada, kai pasitikėjimas užaugęs, prabylama apie investavimą. Tai, kad nukentėjusieji į tai įsitraukia, neturi nieko bendra su naivumu. Nusikaltėliai veikia pasidaliję vaidmenimis, apmokyti ir labai kantriai. Jų veikimas kaip tik ir nukreiptas į tai, kad atsargumą pakeistų artumas. Nukenčia bet kokio amžiaus ir bet kokios profesijos žmonės.
Kaip schema paprastai veikia
Kitaip nei klasikinio meilės sukčiavimo atveju, nusikaltėliai paprastai neprašo pinigų dėl kokios nors nelaimės. Jie tarsi tarp kitko pasakoja apie savo sėkmę su kriptoturtu ir siūlosi pasidalyti žiniomis. Daugeliu atvejų eiga panaši:
- Nukentėjusieji pagal nurodymus atsidaro sąskaitą veiklos leidimą turinčioje kriptovaliutų biržoje ir ten nusiperka kriptoturto.
- Paskui kriptoturtas pervedamas į prekybos platformą, kuri atrodo profesionaliai, tačiau iš tikrųjų yra kontroliuojama nusikaltėlių.
- Platforma rodo sparčiai augantį pelną; pirmoji nedidelė išmoka pavyksta ir sustiprina pasitikėjimą.
- Padrąsinti patikimu tapusio žmogaus, nukentėjusieji įmoka didesnes sumas – iš dalies iš santaupų, iš dalies iš paskolų.
- Panorus išsiimti lėšas pareikalaujama tariamų mokesčių valstybei, mokesčių ar užstato. Po to ryšys nutrūksta.
Įspėjamieji ženklai, kurie žvelgiant atgal dažnai išryškėja
- Nepaisant artimo ryšio, susitikimas gyvai ar vaizdo pokalbis taip ir neįvyksta arba nuolat atidedamas.
- Asmuo pokalbį vis nukreipia į investavimą ir remiasi ypatingomis vidinėmis žiniomis ar giminaičiais, išmanančiais rinką.
- Rekomenduojama platforma pasiekiama tik per atsiųstą nuorodą.
- Prašoma nieko nesakyti šeimai, draugams ar bankui.
- Lėšų išmokėjimas siejamas su naujais išankstiniais mokėjimais.
Teisinis vertinimas: sąžininga padėties apžvalga
Baudžiamosios teisės požiūriu paprastai tai yra sukčiavimas. Civiline tvarka nusikaltėliams galimi reikalavimai atlyginti žalą, visų pirma pagal Vokietijos civilinio kodekso (BGB) 823 straipsnio 2 dalį kartu su Vokietijos baudžiamojo kodekso (StGB) 263 straipsniu ir pagal BGB 826 straipsnį. Praktinė problema yra jų įgyvendinimas: nusikaltėliai veikia prisidengę netikra tapatybe ir dažniausiai iš užsienio.
Reikalavimai savo bankui tokiais atvejais yra sudėtingi. Pavedimus į kriptovaliutų biržą nukentėjusieji paprastai inicijavo ir patvirtino patys. Tokie mokėjimai laikomi autorizuotais, todėl reikalavimo grąžinti lėšas pagal BGB 675u straipsnį iš esmės nėra. Banko atsakomybė galima tik išimtiniais atvejais, pavyzdžiui, kai jis neįspėjo nepaisydamas akivaizdžių įtarimą keliančių požymių. Jeigu pinigai buvo tiesiogiai pervesti į trečiųjų asmenų banko sąskaitas, be to, gali būti reiškiami reikalavimai sąskaitų turėtojams, be kita ko, pagal BGB 812 straipsnį.
Kriptoturto operacijų techniškai atšaukti neįmanoma. Tačiau daugeliu atvejų jos yra viešai atsekamos. Lėšų srautų analizė gali parodyti, ar turtas pateko į kriptovaliutų biržą, nustatančią savo klientų tapatybę. Tai gali suteikti tyrimo institucijoms atspirties taškų. Ar iš to konkrečiu atveju atsiras galimybė areštuoti turtą, lieka neaišku ir labai priklauso nuo praėjusio laiko.
Ką nukentėjusieji gali padaryti dabar
- Nemokėti jokių papildomų sumų – taip pat ir siekiant atlaisvinti tariamai užblokuotą likutį.
- Išsaugoti pokalbių susirašinėjimus, profilius, interneto adresus, piniginių adresus ir operacijų identifikatorius, kol paskyros dar nepašalintos.
- Informuoti apie sukčiavimą savo banką ir naudotą kriptovaliutų biržą.
- Pateikti pareiškimą dėl nusikalstamos veikos policijai; daugelyje federalinių žemių tai galima padaryti ir internetu.
- Pakeisti prisijungimo duomenis ir patikrinti, ar nebuvo perduotos asmens dokumentų kopijos. Jeigu buvo įdiegta nuotolinio valdymo programinė įranga, leisti patikrinti įrenginį.
- Pasikalbėti su artimu žmogumi. Gėda suprantama, bet nepagrįsta – o tylėjimas visų pirma naudingas nusikaltėliams.
Išvada
Meilės sukčiavimas su kriptovaliutų atspalviu sujungia emocinį manipuliavimą su techniškai sudėtinga investavimo dekoracija. Tas, kas į tai įkliuvo, tapo nusikaltimo auka, o ne savo charakterio trūkumo auka. Teisiškai pradinė padėtis sudėtinga, nes mokėjimai paprastai buvo patvirtinti pačių, o nusikaltėlius sunku pasiekti. Prasmingiausi tolesni žingsniai – ankstyvas pareiškimas, visiškai išsaugoti dokumentai ir blaivus likusių galimybių įvertinimas.
Dažni klausimai
Taip, tai paprastai prasminga. Tyrimo institucijos šią schemą pažįsta ir su nukentėjusiaisiais elgiasi dalykiškai. Pareiškimas užfiksuoja įvykį ir gali padėti atsekti mokėjimo kelius – kuo anksčiau, tuo geriau.
Paprastai ne. Pačių patvirtinti pavedimai laikomi autorizuotais, todėl reikalavimas grąžinti lėšas pagal BGB 675u straipsnį iš esmės negalimas. Banko atsakomybė galima tik išimtiniais atvejais ir turi būti vertinama pagal konkrečią įvykių eigą.
Operacijos techniškai atšaukti neįmanoma. Kai kuriais atvejais lėšų srautus galima atsekti iki kriptovaliutų biržos, o tai gali suteikti atspirties taškų tyrimui. Rimtai pažadėti, kad turtas bus atgautas, niekas negali.
