Обща рамка
Инвестиционните измами приемат много форми: предполагаеми срочни депозити или оферти за овърнайт пари със забележимо високи лихвени проценти, инвестиции в компании или проекти, които не съществуват, акции преди IPO, модели на благородни метали или недвижими имоти и пирамидални схеми, при които разпределението идва от парите на нови инвеститори. Контактът често се осъществява чрез сайтове за сравнение, реклами, обаждания или препоръки от приятели.
Доставчиците изглеждат професионални, използват висококачествени документи и понякога имена, които са подобни на известни институти. Понякога първоначално се изплащат по-малки суми, за да се създаде доверие. Фактът, че нещо не е наред, често става очевиден едва когато лихвата не е платена, анулирането не е обработено или доставчикът вече не е наличен.
Който и да е проектирал системата, обикновено е недостъпен за засегнатите или се намира в чужбина; Следователно прилагането директно срещу тези хора често е трудно. Следователно правният преглед се фокусира и върху други участващи страни – като посредници, титуляри на сметки или доставчици на платежни услуги. Кои искове действително съществуват зависи от обстоятелствата на конкретния случай.
Незабавни мерки
Тези стъпки са целесъобразни в повечето случаи – независимо дали ще ни възложите случая.
Не правете допълнителни плащания - нито за да „сигурите“ предишната си инвестиция, нито за такси, данъци или предполагаемо освобождаване на теглене. Засега не подписвайте нови споразумения.
Уведомете своевременно банката си и попитайте за възможността за оттегляне на превод. Дали оттеглянето е успешно зависи, наред с други неща, от това дали получателят все още има парите.
Пазете всички договори, брошури, рекламни материали, имейли и разписки за плащане. Направете екранни снимки на уебсайта и всеки портал за клиенти, докато са достъпни.
Проверете базата данни на компанията и предупредителните съобщения на BaFin. Центровете за съвети на потребителите също предоставят информация за известни измами. Резултатът помага при класификацията, но не замества правния изпит.
Сигнал може да бъде подаден във всяко полицейско управление или чрез онлайн полицейското управление. Ако има други жертви, комбинираните разследвания могат да предоставят допълнителна информация за отговорните лица и паричните потоци.
Не сте сигурни какво да направите първо във Вашия случай?
Правна проверка
Ако сте били измамени относно инвестицията, нейните рискове или използването на парите, може да се приложат искове по раздел 823, параграф 2 BGB във връзка с раздел 263 StGB и раздел 826 BGB. В зависимост от дизайна, инвестиционната измама (раздел 264a StGB) също може да играе роля.
Депозитните транзакции, инвестиционното посредничество и много други дейности изискват разрешение съгласно KWG или WpIG; Проспект се изисква и за множество инвестиционни продукти. Ние проверяваме дали тези изисквания са били нарушени и какви искове могат да възникнат в резултат на това.
Ако инвестицията е препоръчана от агент или съветник, ние проверяваме дали те са проверили офертата с необходимото внимание за правдоподобност и дали са дали точна информация за рисковете. В случай на нарушение на задълженията може да се обмисли обезщетение.
Ние проверяваме дали участваща кредитна институция е нарушила задълженията за предупреждение или надлежна проверка в отделни случаи, например в случай на конкретни, разпознаваеми подозрения. Тази отговорност е предмет на строги условия.
Ако парите са постъпили в сметки на трети страни, може да има искове срещу титуляра на сметката за неоснователно обогатяване или незаконни действия. Ако доставчикът е несъстоятелен, може да се обмисли и предявяване на искове в производството по несъстоятелност.
Кой може да носи отговорност
Компанията зад офертата, както и нейните управляващи директори и поддръжници могат да се считат за ответници. Въпреки това, ако те не могат да бъдат идентифицирани, нямат активи или са базирани в чужбина, изпълнението често е трудно.
Всеки, който е препоръчал или е бил посредник на системата, ще бъде взет под внимание, ако задълженията за тестване или информация са били нарушени. Посредниците често са базирани в Германия и са известни по име.
Собствениците на сметките, в които са отишли вашите плащания, може да отговарят на условията за искове за изплащане или обезщетение, в зависимост от тяхната роля и това, което са знаели или е трябвало да осъзнаят.
В отделни случаи може да се обмисли и участващ институт, ако е имало конкретни индикации за злоупотреба и те са останали незабелязани. Това винаги трябва да се проверява отделно.
Дали и срещу кого действително съществуват претенции, зависи от конкретния случай и може да се прецени едва след проверка на документите.
Обезпечаване на доказателства
Не изтривайте нищо – дори от гняв или срам. За първото запитване е достатъчно Вашето описание; документите можете да предоставите допълнително.
Нашият подход
Можете да ни опишете случилото се само за няколко минути чрез формата. Можете да подадете документи по-късно.
Ние разглеждаме вашата информация, класифицираме фактите и проверяваме срещу кого могат да бъдат разгледани искове.
Ще получите честна оценка на възможностите, рисковете и разходите - и сами ще решите дали да ни възложите.
Изпълняваме координираната стратегия: към банки, доставчици на платежни услуги и други заинтересовани страни, ако е необходимо в съда.
Въпроси и отговори
Общи указания – те не заместват консултация по конкретния случай.
Това зависи от конкретния случай - по-специално от това кои страни могат да бъдат идентифицирани и дали там има активи. Няма никаква гаранция. Ние разглеждаме разглежданите твърдения и обсъждаме открито с вас кои стъпки изглежда имат икономически смисъл.
Първоначалната оценка на вашата заявка е безплатна за вас. Преди да възникнат допълнителни разходи, ние ще ви информираме прозрачно. В зависимост от договора всяка застраховка за правна защита може да покрие част от разходите; това може да се изясни за всеки отделен случай.
Няма нито една сигурна функция. Ясните предупредителни знаци са много висока възвръщаемост с предполагаемо нисък риск, времеви натиск, липсващи проспекти, липса на разрешение и плащания към сметки на трети страни или в чужбина. Поглед към фирмената база данни и предупредителните съобщения на BaFin е разумна първа стъпка.
да Предсрочните изплащания или лихвени плащания се използват специално в измамни модели за изграждане на доверие и постигане на по-високи последващи инвестиции. В пирамидалните схеми те идват от депозитите на други инвеститори. За правната оценка е важна цялостната картина.
да Редовният давностен срок е три години и обикновено започва да тече в края на годината, през която е възникнало вземането и сте узнали съответните обстоятелства. Освен това се прилагат максимални срокове, независимо от знанията. Кога изтича срокът във вашия случай трябва да се провери индивидуално.
Център за знания
Платформи
· Manfred Kühn
На 10 август 2026 г. Австрийският орган за финансов пазар предупреди срещу оферти от „Quantum AI“ – разпространявани чрез уебсайт, чийто адрес няма нищо общо с името на марката. Доказано е защо подобни имена не трябва да се приравняват и какви стъпки трябва да обмислят засегнатите.
Платформи
· Manfred Kühn
На 21 август 2026 г. FMA предупреди срещу оферти от капиталови пазари. Доставчикът посочи местоположения в Лондон, Берлин и Виена. Какво е публикувал органът и какви стъпки трябва да проверят засегнатите сега.
Платформи
· Manfred Kühn
На 25 август 2026 г. FMA предупреди срещу оферти от първичните пазари (primary-markets.com). Доставчикът назова местоположения и в трите страни на DACH. Доказано е какво означава това за инвеститорите в Германия и какви стъпки трябва да обмислят засегнатите.
Проверка на случая
Ние проверяваме какви претенции могат да бъдат предявени и какви следващи стъпки биха били целесъобразни.
Вашите данни се третират поверително. Запитването все още не поражда адвокатско-клиентско правоотношение.
По телефона, по имейл или чрез проверката на случая – поверително и първоначално без ангажимент.