Izvērtējums
Ieguldījumu krāpšanai ir daudz izpausmju: šķietami termiņnoguldījumu vai krājkonta piedāvājumi ar uzkrītoši augstiem procentiem, dalība uzņēmumos vai projektos, kas patiesībā nepastāv, pirmsbiržas akcijas, dārgmetālu vai nekustamo īpašumu modeļi, kā arī piramīdas shēmas, kurās izmaksas tiek segtas no jaunu ieguldītāju naudas. Kontakts bieži rodas ar salīdzināšanas vietņu, reklāmu, telefona zvanu vai paziņu ieteikumu starpniecību.
Piedāvātāji darbojas profesionāli, izmanto augstas kvalitātes dokumentus un dažkārt nosaukumus, kas līdzinās pazīstamu iestāžu nosaukumiem. Sākumā mēdz tikt izmaksātas nelielas summas, lai radītu uzticēšanos. Tas, ka kaut kas nav kārtībā, bieži atklājas tikai tad, kad procenti netiek izmaksāti, kad uzteikums netiek izskatīts vai kad piedāvātājs vairs nav sasniedzams.
Tie, kas ieguldījumu izveidojuši, cietušajiem parasti nav sasniedzami vai atrodas ārvalstīs; prasījumu piedziņa tieši pret šīm personām tādēļ bieži ir sarežģīta. Tāpēc juridiskais izvērtējums pievērš uzmanību arī citiem iesaistītajiem – piemēram, starpniekiem, kontu turētājiem vai maksājumu pakalpojumu sniedzējiem. Kādi prasījumi patiesībā pastāv, ir atkarīgs no konkrētā gadījuma apstākļiem.
Tūlītēji pasākumi
Šie soļi vairumā gadījumu ir lietderīgi neatkarīgi no tā, vai Jūs mums uzticēsiet lietu.
Nemaksājiet papildus – ne līdzšinējā ieguldījuma „nodrošināšanai“, ne par maksām, nodokļiem vai it kā nepieciešamu izmaksas atbloķēšanu. Pagaidām arī neparakstiet nekādas jaunas vienošanās.
Informējiet savu banku pēc iespējas drīzāk un pajautājiet par iespēju atsaukt pārskaitījumu. Vai atsaukums būs sekmīgs, cita starpā ir atkarīgs no tā, vai nauda pie saņēmēja vēl ir pieejama.
Saglabājiet pilnībā līgumus, prospektus, reklāmas materiālus, e-pasta vēstules un maksājumu apliecinājumus. Kamēr tie vēl ir pieejami, izveidojiet vietnes un iespējamā klienta portāla ekrānuzņēmumus.
Pārbaudiet BaFin uzņēmumu datubāzi un brīdinājumu paziņojumus. Arī patērētāju tiesību aizsardzības centri informē par zināmām krāpšanas shēmām. Rezultāts palīdz izvērtējumā, taču neaizstāj juridisku pārbaudi.
Iesniegumu var iesniegt jebkurā policijas iecirknī vai tiešsaistē. Ja ir arī citi cietušie, apvienota izmeklēšana var sniegt papildu ziņas par atbildīgajām personām un naudas plūsmām.
Nav skaidrs, ko Jūsu gadījumā darīt vispirms?
Juridiskā izvērtēšana
Ja Jūs tikāt maldināts par ieguldījumu, tā riskiem vai naudas izlietojumu, var pastāvēt prasījumi saskaņā ar Vācijas Civilkodeksa (BGB) 823. panta 2. punktu kopsakarā ar Vācijas Kriminālkodeksa (StGB) 263. pantu, kā arī saskaņā ar BGB 826. pantu. Atkarībā no situācijas nozīme var būt arī kapitālieguldījumu krāpšanai (StGB 264.a pants).
Noguldījumu pieņemšanai, ieguldījumu starpniecībai un daudzām citām darbībām ir nepieciešama atļauja saskaņā ar Vācijas Kredītiestāžu likumu (KWG) vai WpIG; daudziem ieguldījumu produktiem turklāt pastāv prospekta sagatavošanas pienākums. Mēs izvērtējam, vai šīs prasības ir pārkāptas un kādi prasījumi no tā var izrietēt.
Ja ieguldījumu ieteica starpnieks vai konsultants, mēs izvērtējam, vai viņš ar pienācīgu rūpību pārbaudīja piedāvājuma ticamību un vai viņš sniedza patiesu informāciju par riskiem. Pienākumu pārkāpumu gadījumā var pastāvēt prasījums par zaudējumu atlīdzību.
Mēs izvērtējam, vai iesaistītā kredītiestāde konkrētajā gadījumā ir pārkāpusi brīdināšanas vai rūpības pienākumus, piemēram, konkrētu, pamanāmu aizdomu apstākļu gadījumā. Šāda atbildība ir saistīta ar šauri noteiktiem priekšnoteikumiem.
Ja nauda ir nonākusi trešo personu kontos, pret kontu turētājiem var pastāvēt prasījumi no netaisnas iedzīvošanās vai neatļautas darbības. Ja piedāvātājs ir maksātnespējīgs, papildus var būt iespējama prasījumu pieteikšana maksātnespējas procesā.
Kas var būt atbildīgs
Par prasījuma adresātiem var būt sabiedrība, kas stāv aiz piedāvājuma, kā arī tās vadītāji un aizkulišu organizatori. Tomēr, ja tos nav iespējams noskaidrot, ja tiem nav mantas vai ja tie atrodas ārvalstīs, prasījumu piedziņa bieži ir sarežģīta.
Tas, kurš ieguldījumu ieteica vai piedāvāja kā starpnieks, var būt atbildīgs, ja ir pārkāpti pārbaudes vai informēšanas pienākumi. Starpnieki bieži atrodas valsts iekšienē un ir zināmi vārdā.
To kontu turētāji, uz kuriem nonāca Jūsu maksājumi, var būt prasījumu par atmaksu vai zaudējumu atlīdzību adresāti – atkarībā no tā, kāda bija viņu loma un ko viņi zināja vai kam viņiem būtu vajadzējis pievērst uzmanību.
Atsevišķā gadījumā prasījuma adresāts var būt arī iesaistītā iestāde, ja pastāvēja konkrētas norādes uz ļaunprātīgu izmantošanu un tās tika atstātas bez ievērības. Tas vienmēr jāizvērtē atsevišķi.
Vai prasījumi patiešām pastāv un pret ko tos vērst, ir atkarīgs no konkrētā gadījuma un ir izvērtējams tikai pēc dokumentu pārbaudes.
Nodrošiniet pierādījumus
Neko nedzēsiet – arī aiz dusmām vai kauna. Pirmajam pieteikumam pietiek ar Jūsu aprakstu; dokumentus varat iesniegt vēlāk.
Mūsu darba veids
Dažu minūšu laikā formā aprakstiet mums, kas ir noticis. Dokumentus varat iesniegt vēlāk.
Mēs izskatām Jūsu sniegto informāciju, juridiski novērtējam situāciju un pārbaudām, pret ko varētu pastāvēt prasījumi.
Jūs saņemat godīgu novērtējumu par izredzēm, riskiem un izmaksām – un pats izlemjat, vai uzticēt lietu mums.
Mēs īstenojam saskaņoto stratēģiju: attiecībās ar bankām, maksājumu pakalpojumu sniedzējiem un citiem iesaistītajiem, vajadzības gadījumā arī tiesā.
BUJ
Vispārīga informācija – tā neaizstāj konsultāciju konkrētā lietā.
Tas ir atkarīgs no konkrētā gadījuma – it īpaši no tā, kurus iesaistītos ir iespējams noskaidrot un vai viņiem ir manta. Garantijas nav. Mēs izvērtējam iespējamos prasījumus un atklāti pārrunājam ar Jums, kuri soļi ekonomiski šķiet lietderīgi.
Jūsu pieprasījuma pirmais novērtējums Jums ir bez maksas. Pirms rodas turpmākas izmaksas, mēs Jūs par tām pārskatāmi informējam. Iespējamā juridisko izdevumu apdrošināšana atkarībā no līguma var segt daļu izmaksu; to var noskaidrot katrā konkrētajā gadījumā.
Viena atsevišķa droša pazīme nepastāv. Skaidras brīdinājuma pazīmes ir ļoti augsta peļņa pie it kā neliela riska, laika spiediens, prospekta trūkums, atļaujas trūkums un maksājumi uz trešo personu vai ārvalstu kontiem. Ieskats BaFin uzņēmumu datubāzē un brīdinājumu paziņojumos ir lietderīgs pirmais solis.
Jā. Agrīnas izmaksas vai procentu maksājumi krāpnieciskos modeļos tiek izmantoti mērķtiecīgi, lai radītu uzticēšanos un panāktu lielākus turpmākus ieguldījumus. Piramīdas shēmās tie tiek segti no citu ieguldītāju iemaksām. Juridiskajam novērtējumam nozīme ir kopainai.
Jā. Vispārējais noilguma termiņš ir trīs gadi, un tas principā sākas ar tā gada beigām, kurā prasījums ir radies un kurā Jūs esat uzzinājis par būtiskajiem apstākļiem. Papildus pastāv maksimālie termiņi, kas nav atkarīgi no zināšanas. Kad termiņš rit Jūsu gadījumā, ir jāizvērtē individuāli.
Zināšanu centrs
Platformas
· Manfred Kühn
Austrijas Finanšu tirgus uzraudzības iestāde 2026. gada 10. augustā brīdināja par „Quantum AI“ piedāvājumiem, kas tika izplatīti tīmekļa vietnē, kuras adresei ar zīmola nosaukumu nav nekāda sakara. Kas ir pierādīts, kāpēc līdzīgus nosaukumus nedrīkst pielīdzināt vienu otram un kādus soļus cietušajiem vajadzētu apsvērt.
Platformas
· Manfred Kühn
2026. gada 21. augustā FMA brīdināja par Capital Equity Markets piedāvājumiem. Pakalpojumu sniedzējs norādīja atrašanās vietas Londonā, Berlīnē un Vīnē. Ko iestāde ir publicējusi un kādus soļus cietušajiem tagad vajadzētu apsvērt.
Platformas
· Manfred Kühn
2026. gada 25. augustā FMA brīdināja par Primary Markets (primary-markets.com) piedāvājumiem. Pakalpojuma sniedzējs norādīja atrašanās vietas visās trīs vāciski runājošajās valstīs. Kas ir pierādīts, ko tas nozīmē ieguldītājiem Vācijā un kādus soļus cietušajiem vajadzētu apsvērt.
Lietas izvērtējums
Mēs izvērtēsim, kādi prasījumi varētu būt iespējami un kādi nākamie soļi varētu būt lietderīgi.
Jūsu sniegtā informācija tiek apstrādāta konfidenciāli. Pieteikums pats par sevi vēl nenodibina pilnvarojuma attiecības.
Pa tālruni, e-pastā vai izmantojot lietas izvērtējumu – konfidenciāli un sākotnēji bez saistībām.