Încadrare
Frauda investițională poate lua multe forme: oferte aparent de depozit sau cont de economii cu dobânzi neobișnuit de mari, participări la companii sau proiecte care nu există, acțiuni pre-bursiere, modele de metale prețioase sau imobiliare, precum și scheme piramidale în care plățile provin din banii investitorilor noi. Contactul apare adesea prin site-uri de comparații, reclame, apeluri telefonice sau recomandări din cercul de cunoscuți.
Furnizorii acționează profesional, folosesc materiale de calitate și uneori nume care seamănă cu cele ale unor institute cunoscute. La început, se plătesc adesea sume mai mici pentru a crea încredere. Semnele că ceva nu este în regulă apar de obicei doar atunci când dobânzile nu mai vin, o reziliere nu este procesată sau furnizorul devine inaccesibil.
Cine a conceput investiția este de cele mai multe ori inaccesibil pentru victime sau se află în străinătate; de aceea, acționarea directă împotriva acestor persoane este adesea dificilă. O verificare legală se uită, prin urmare, și la alți participanți – de exemplu, intermediari, titulari de cont sau furnizori de servicii de plată. Ce drepturi există cu adevărat depinde de circumstanțele fiecărui caz în parte.
Măsuri imediate
Acești pași sunt utili în majoritatea cazurilor – indiferent dacă ne mandatați sau nu.
Nu mai trimiteți bani – nici pentru „protejarea” investiției deja făcute, nici pentru taxe, dobânzi sau pentru o presupusă autorizare de plată. Deocamdată, nu semnați niciun acord nou.
Anunțați banca cât mai curând și întrebați despre posibilitatea anulării transferului. Succesul unei astfel de cereri depinde, printre altele, de faptul dacă banii mai sunt disponibili la destinatar.
Păstrați integral contractele, prospectele, materialele promoționale, e-mailurile și chitanțele de plată. Faceți capturi de ecran ale site-ului și ale eventualului portal pentru clienți, cât timp sunt accesibile.
Verificați baza de date a companiei și alertele de la BaFin. De asemenea, centrele pentru consumatori oferă informații despre schemele cunoscute. Rezultatul ajută la evaluare, dar nu înlocuiește o examinare juridică.
O plângere poate fi depusă la orice secție de poliție sau prin intermediul secției online. Dacă există și alți păgubiți, investigațiile comune pot aduce informații suplimentare despre responsabili și fluxurile de bani.
Nu știți sigur ce trebuie făcut mai întâi în cazul dumneavoastră?
Verificare juridică
Dacă ați fost înșelat cu privire la investiție, riscurile acesteia sau utilizarea banilor, pot fi aplicabile pretenții conform § 823 alin. 2 BGB în legătură cu § 263 StGB și § 826 BGB. În funcție de situație, și frauda în investiții de capital (§ 264a StGB) poate fi relevantă.
Operațiuni de depozit, intermediere de investiții și multe alte activități necesită o autorizație conform KWG sau WpIG; pentru numeroase produse de investiții există, de asemenea, o obligație de prospect. Verificăm dacă aceste reguli au fost încălcate și ce drepturi ar putea rezulta din acest lucru.
Dacă investiția a fost recomandată de un intermediar sau consilier, verificăm dacă acesta a analizat oferta cu diligența necesară pentru a-i evalua plausibilitatea și a informat corect despre riscuri. În caz de încălcări ale obligațiilor, se poate lua în considerare despăgubirea.
Verificăm dacă o instituție de credit implicată a încălcat, în cazuri individuale, obligațiile de avertizare sau datorie de diligență, de exemplu atunci când există indicii concrete și evidente de suspiciune. O astfel de răspundere este legată de condiții stricte.
Dacă banii au ajuns în conturi ale unor terți, pot exista pretenții împotriva deținătorilor conturilor pentru îmbogățire nejustificată sau fapte ilicite. Dacă furnizorul este insolvent, poate fi, de asemenea, luată în considerare înregistrarea creanțelor în cadrul procedurii de insolvență.
Cine poate răspunde
Compania din spatele ofertei, precum și directorii și susținătorii acesteia pot fi considerați ca părți împotriva cărora se pot face revendicări. Dacă nu pot fi identificați, nu au active sau sunt rezidenți în străinătate, aplicarea cererilor devine adesea dificilă.
Cei care au recomandat sau au mediat investiția pot fi implicați dacă au fost încălcate obligații de verificare sau informare. Intermediarii sunt adesea stabiliți în țară și sunt cunoscuți pe nume.
Deținătorii conturilor pe care au fost efectuate plățile dvs. pot fi vizați pentru cereri de restituire sau despăgubiri – depinde de rolul lor și de ceea ce știau sau ar fi trebuit să recunoască.
În cazuri individuale, o instituție implicată poate fi luată în considerare dacă existau indicii concrete de abuz și acestea au fost ignorate. Aceasta trebuie să fie verificată separat.
Dacă și împotriva cui există efectiv pretenții depinde de fiecare caz în parte și poate fi apreciat abia după verificarea documentelor.
Asigurarea probelor
Nu ștergeți nimic – nici din supărare sau rușine. Pentru prima solicitare este suficientă relatarea dumneavoastră; documentele le puteți transmite ulterior.
Modul nostru de lucru
Ne descrieți în câteva minute, prin formular, ce s-a întâmplat. Documentele le puteți transmite ulterior.
Analizăm datele dumneavoastră, încadrăm situația de fapt și verificăm împotriva cui pot fi luate în considerare pretenții.
Primiți o evaluare onestă a șanselor, riscurilor și costurilor – și decideți singur dacă ne mandatați.
Punem în aplicare strategia convenită: față de bănci, prestatori de servicii de plată și alți participanți, iar la nevoie în fața instanței.
Întrebări frecvente
Indicații generale – nu înlocuiesc consultanța în cazul concret.
Depinde de fiecare caz în parte – în special de cine poate fi identificat ca parte implicată și dacă există bunuri acolo. Nu există nicio garanție. Verificăm cererile posibile și discutăm cu tine deschis care pași par economici să fie făcuți.
Prima evaluare a cererii tale este gratuită pentru tine. Înainte să apară alte costuri, te informăm transparent despre acestea. O eventuală asigurare de protecție juridică poate acoperi o parte din costuri, în funcție de contract; acest lucru se poate stabili de la caz la caz.
Nu există un semn sigur unic. Semnale clare de avertizare sunt randamente foarte mari la un risc pretins scăzut, presiunea timpului, lipsa prospectelor, lipsa unei autorizații și efectuarea de plăți în conturi ale terților sau în străinătate. O privire în baza de date a companiilor și în avertismentele BaFin este un prim pas util.
Da. Plățile timpurii sau dobânzile sunt folosite în mod intenționat în modelele frauduloase pentru a câștiga încredere și a obține investiții mai mari ulterior. În schemele piramidale, acestea provin din depunerile altor investitori. Pentru evaluarea legală contează imaginea de ansamblu.
Da. Perioada obișnuită de prescripție este de trei ani și începe, în principiu, la sfârșitul anului în care a apărut cererea și ați luat cunoștință de circumstanțele relevante. Pe lângă aceasta, există termene maxime independente de cunoștință. Când începe perioada în cazul dumneavoastră trebuie verificat individual.
Centrul de cunoștințe
Platforme
· Manfred Kühn
Autoritatea austriacă de supraveghere financiară a avertizat pe 10 august 2026 împotriva ofertelor „Quantum AI” – răspândite printr-un site web a cărui adresă nu are legătură cu numele brandului. Ce dovezi există, de ce numele similare nu trebuie confundate și ce pași ar trebui să ia în considerare cei afectați.
Platforme
· Manfred Kühn
FMA a avertizat la 21 august 2026 cu privire la ofertele de la Capital Equity Markets. Furnizorul a indicat locații în Londra, Berlin și Viena. Ce a publicat autoritatea și ce pași ar trebui să verifice acum cei afectați.
Platforme
· Manfred Kühn
Pe 25 august 2026, FMA a emis o avertizare cu privire la ofertele de la Primary Markets (primary-markets.com). Furnizorul a menționat locații în toate cele trei țări DACH. Ce este dovedit, ce înseamnă asta pentru investitorii din Germania și ce pași ar trebui să ia cei afectați.
Verificarea cazului
Verificăm ce pretenții pot fi luate în considerare și ce pași următori pot fi utili.
Datele dumneavoastră sunt tratate confidențial. O solicitare nu creează încă un raport de reprezentare juridică.
Telefonic, prin e-mail sau prin verificarea cazului – confidențial și, într-o primă etapă, fără obligații.