Contexte
Les escroqueries aux crypto-monnaies se présentent sous de nombreuses formes : comme une prétendue plateforme de trading avec des rendements élevés, comme un « groupe d'investissement » sur un messager, comme une connaissance en ligne avec une astuce d'investissement soi-disant sûre, ou comme un faux site Web d'une bourse bien connue. Ce qu’ils ont en commun, c’est que les personnes concernées échangent de l’argent contre des crypto-monnaies, puis le transfèrent vers un portefeuille contrôlé par les auteurs.
En suivant les instructions, les personnes concernées ouvrent souvent un compte sur un échange cryptographique classique, y achètent des pièces et les envoient. Des soldes de comptes croissants apparaissent alors sur la plateforme frauduleuse, mais ceux-ci ne sont que simulés. Si un retrait est demandé, des demandes de frais ou de taxes suivront, ou le contact prendra fin.
Techniquement, les transactions sur la blockchain ne peuvent pas être annulées et les destinataires restent généralement anonymes. Cela rend la mise en œuvre des réclamations difficile. Dans le même temps, les canaux de paiement sont publiquement traçables : s’ils aboutissent à une bourse réglementée, cela peut être un point de départ pour les autorités d’enquête. Outre les auteurs immédiats, nous examinons également d'autres opposants possibles - toujours en fonction de chaque cas individuel.
Mesures immédiates
Ces démarches sont judicieuses dans la plupart des cas – que vous nous mandatiez ou non.
N’envoyez pas de crypto-monnaies supplémentaires et ne transférez pas d’argent pour de prétendus frais ou taxes. Vous devez également examiner d’un œil critique les offres visant à « récupérer » à l’avance l’argent perdu.
Signalez l'incident à votre banque et à l'échange cryptographique via lequel vous avez acheté ou envoyé les pièces. Un rappel peut être tenté pour les paiements en euros ; la bourse peut examiner le processus en interne et coopérer avec les autorités.
Enregistrez les adresses de portefeuille et les identifiants de transaction (hachages de transaction) et enregistrez des captures d'écran de la plateforme et de tous les historiques de discussion. Ces données constituent la base de tout suivi des moyens de paiement.
Supprimez le logiciel d'accès à distance installé et modifiez les mots de passe du compte d'actions, de la messagerie électronique et des services bancaires en ligne. Si vous avez transmis une phrase de départ, tout solde restant doit être transféré vers un nouveau portefeuille.
Déposez un rapport de police, en fournissant les adresses de portefeuille et les identifiants de transaction. Les autorités chargées de l'enquête peuvent obtenir des informations auprès des bourses réglementées et, le cas échéant, faire sécuriser les actifs.
Vous ne savez pas par où commencer dans votre cas ?
Examen juridique
En cas de tromperie, les demandes de dommages-intérêts en vertu de l'article 823, paragraphe 2 du BGB en liaison avec l'article 263 du StGB et l'article 826 du BGB entrent en considération. Ce qui est pratiquement crucial, c'est de savoir si les responsables peuvent être identifiés – ce qui n'est souvent pas le cas des auteurs anonymes à l'étranger.
L'offre de services cryptographiques et de services financiers est généralement soumise à autorisation en Allemagne et dans l'UE et est soumise à la surveillance, en Allemagne, par la BaFin. Nous vérifions si le fournisseur avait l'autorisation et quelle importance une violation a pour d'éventuelles réclamations.
Pour les paiements en euros en amont, nous vérifions s'ils ont été autorisés par vous et si, dans certains cas, un établissement participant a violé les obligations d'avertissement ou de diligence raisonnable. Cela est particulièrement vrai si des tiers ont initié des paiements à distance.
Si les pièces ont été achetées via une bourse réglementée ou envoyées sur un compte qui y est détenu, nous vérifions si cela donne lieu à des points de départ - par exemple pour obtenir des informations dans le processus d'enquête ou, selon le cas individuel, pour nos propres réclamations.
Les méthodes de paiement sur la blockchain sont généralement traçables. En conjonction avec une inspection des dossiers au cours de l'enquête, il peut être révélé où les actifs sont allés et si la sécurité est une option.
Qui peut être responsable
Ils sont considérés comme des opposants directs à la revendication. Comme ils agissent généralement de manière anonyme et depuis l’étranger, la mise en œuvre est souvent difficile – nous abordons ce sujet ouvertement dans notre évaluation.
Un échange dans lequel le portefeuille du destinataire est détenu ou par lequel les transactions ont été traitées peut être envisagé dans des cas individuels. La responsabilité n'est en aucun cas acquise et dépend des circonstances spécifiques.
En cas de paiements non autorisés ou si des soupçons concrets sont ignorés, des réclamations contre une institution participante peuvent être envisagées. La question de savoir si les exigences sont remplies nécessite un examen attentif.
Si l'argent a été initialement transféré sur des comptes bancaires de tiers, ces titulaires de comptes peuvent faire l'objet de demandes de remboursement ou de dommages et intérêts. Contrairement aux personnes qui se trouvent derrière eux, ils sont souvent identifiables.
En fonction de leur rôle et de leur niveau de connaissances, les personnes que vous aurez spécifiquement amenées dans l'établissement pourront également être prises en considération, à condition que leur identité et leur implication puissent être prouvées.
L'existence effective de droits, et contre qui, dépend du cas d'espèce et ne peut être appréciée qu'après examen des documents.
Préserver les preuves
Ne supprimez rien – même par colère ou par honte. Pour la première demande, votre récit suffit ; vous pourrez transmettre les documents ultérieurement.
Notre démarche
Vous nous décrivez en quelques minutes, via le formulaire, ce qui s'est passé. Vous pourrez transmettre les documents ultérieurement.
Nous examinons vos informations, qualifions les faits et vérifions contre qui des droits peuvent entrer en ligne de compte.
Vous recevez une évaluation honnête des chances, des risques et des frais – et décidez vous-même si vous nous mandatez.
Nous mettons en œuvre la stratégie convenue : auprès des banques, des prestataires de services de paiement et des autres intervenants, et si nécessaire devant les tribunaux.
FAQ
Indications générales – elles ne remplacent pas un conseil individuel.
Cela dépend de chaque cas et ne peut être garanti. Les transactions sur la blockchain sont irréversibles et les auteurs restent souvent anonymes. Nous vérifions s’il existe des points de départ pour les parties impliquées identifiables et vous expliquons ouvertement comment nous évaluons les perspectives.
La première évaluation de votre demande est gratuite pour vous. Nous vous informerons au préalable de manière transparente sur les coûts des travaux ultérieurs afin que vous puissiez décider en toute tranquillité.
La plupart des blockchains sont visibles publiquement, de sorte que les méthodes de paiement peuvent généralement être tracées. Cependant, cela ne révèle pas à lui seul qui se cache derrière une adresse de portefeuille. Si la piste mène à une bourse réglementée, les autorités chargées de l'enquête peuvent y demander des informations.
Ce processus est typique : l'achat est effectué sur un échange régulier, le dommage ne se produit que lorsqu'il est transféré dans le portefeuille de l'auteur. Le fait que vous ayez initié les transactions vous-même n’exclut pas d’emblée des réclamations, mais cela influence l’appréciation juridique. Nous vérifions cela au cas par cas.
La prudence est de mise ici. Les victimes sont souvent contactées une seconde fois – par des autorités présumées, des enquêteurs ou des services de rapatriement qui exigent un paiement anticipé. Les autorités ne facturent pas de frais pour le retour des fonds ; Vous ne devriez pas payer pour des offres non sollicitées de ce type.
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Examen de dossier
Nous examinons quels droits peuvent entrer en ligne de compte et quelles prochaines étapes peuvent être judicieuses.
Vos informations sont traitées de manière confidentielle. Une demande ne crée pas encore de relation de mandat.
Par téléphone, par e-mail ou via l'examen de dossier – en toute confidentialité et, dans un premier temps, sans engagement.