Contexte
La fraude à l'investissement prend de nombreuses formes : des dépôts présumés à terme ou des offres d'argent au jour le jour avec des taux d'intérêt sensiblement élevés, des investissements dans des entreprises ou des projets qui n'existent pas, des actions pré-IPO, des modèles de métaux précieux ou immobiliers et des systèmes pyramidaux dans lesquels les distributions proviennent de l'argent de nouveaux investisseurs. Les contacts se font souvent via des sites de comparaison, des publicités, des appels ou des recommandations d'amis.
Les prestataires semblent professionnels, utilisent des documents de haute qualité et parfois des noms similaires à ceux d'instituts connus. Des montants plus modestes sont parfois versés initialement pour créer de la confiance. Le fait que quelque chose ne va pas n'apparaît souvent que lorsque les intérêts ne sont pas payés, qu'une annulation n'est pas traitée ou que le prestataire n'est plus disponible.
Celui qui a conçu le système est généralement inaccessible aux personnes concernées ou est basé à l’étranger ; Il est donc souvent difficile de faire appliquer la loi directement à l'encontre de ces personnes. Un examen juridique se concentre donc également sur les autres parties impliquées – telles que les intermédiaires, les titulaires de comptes ou les prestataires de services de paiement. Les réclamations qui existent réellement dépendent des circonstances de chaque cas.
Mesures immédiates
Ces démarches sont judicieuses dans la plupart des cas – que vous nous mandatiez ou non.
Ne versez rien de plus – ni pour « sécuriser » le placement existant, ni pour des frais, des taxes ou un prétendu déblocage de retrait. Ne signez pour l'instant aucune nouvelle convention.
Informez rapidement votre banque et renseignez-vous sur la possibilité d'un rappel de virement. Le succès d'un rappel dépend notamment de la question de savoir si l'argent est encore disponible chez le bénéficiaire.
Conservez intégralement les contrats, prospectus, supports publicitaires, e-mails et justificatifs de paiement. Faites des captures d'écran du site web et de l'éventuel portail client tant qu'ils sont accessibles.
Consultez la base de données des entreprises et les avis d'avertissement de la BaFin (autorité fédérale allemande de surveillance financière). Les centres de consommateurs (Verbraucherzentralen) informent également sur les méthodes connues. Le résultat aide à cerner la situation, mais ne remplace pas un examen juridique.
Une plainte peut être déposée auprès de tout commissariat ou via le service de plainte en ligne de la police. S'il existe d'autres victimes, des enquêtes regroupées peuvent apporter des informations supplémentaires sur les responsables et les flux financiers.
Vous ne savez pas par où commencer dans votre cas ?
Examen juridique
Si vous avez été trompé sur le placement, ses risques ou l'utilisation de l'argent, des droits fondés sur l'article 823, paragraphe 2, du Code civil allemand (BGB) en combinaison avec l'article 263 du Code pénal allemand (StGB), ainsi que sur l'article 826 BGB, peuvent entrer en ligne de compte. Selon le montage, l'escroquerie aux placements financiers (article 264a StGB) peut également jouer un rôle.
Les activités de dépôt, l'intermédiation en placements et de nombreuses autres activités nécessitent un agrément en vertu de la loi allemande sur le crédit (KWG) ou de la loi allemande sur les entreprises d'investissement (WpIG) ; de nombreux produits de placement sont en outre soumis à une obligation de prospectus. Nous vérifions si ces exigences ont été enfreintes et quels droits peuvent en découler.
Si le placement a été recommandé par un intermédiaire ou un conseiller, nous vérifions si celui-ci a examiné la plausibilité de l'offre avec la diligence requise et informé correctement sur les risques. En cas de violation d'obligations, des dommages-intérêts peuvent entrer en ligne de compte.
Nous vérifions si un établissement de crédit impliqué a, dans le cas d'espèce, violé des obligations d'alerte ou de diligence, par exemple en présence d'indices concrets et reconnaissables. Une telle responsabilité est soumise à des conditions strictes.
Si l'argent a été versé sur des comptes de tiers, des droits fondés sur l'enrichissement sans cause ou le délit civil peuvent exister à l'encontre des titulaires de ces comptes. Si le prestataire est insolvable, la déclaration de créances dans la procédure d'insolvabilité entre également en ligne de compte.
Qui peut être responsable
La société qui se trouve derrière l'offre ainsi que ses dirigeants et commanditaires entrent en ligne de compte comme débiteurs potentiels. S'ils ne peuvent être identifiés, sont insolvables ou établis à l'étranger, le recouvrement est toutefois souvent difficile.
La personne qui a recommandé ou proposé le placement entre en ligne de compte si des obligations de vérification ou d'information ont été violées. Les intermédiaires sont souvent établis en Allemagne et connus nommément.
Les titulaires des comptes sur lesquels vos paiements ont été versés entrent en ligne de compte pour des droits à restitution ou à dommages-intérêts – selon le rôle qu'ils ont joué et ce qu'ils savaient ou auraient dû reconnaître.
Dans le cas d'espèce, un établissement impliqué peut également entrer en ligne de compte s'il existait des indices concrets d'un abus et que ceux-ci ont été ignorés. Cela doit toujours être examiné séparément.
L'existence effective de droits, et contre qui, dépend du cas d'espèce et ne peut être appréciée qu'après examen des documents.
Préserver les preuves
Ne supprimez rien – même par colère ou par honte. Pour la première demande, votre récit suffit ; vous pourrez transmettre les documents ultérieurement.
Notre démarche
Vous nous décrivez en quelques minutes, via le formulaire, ce qui s'est passé. Vous pourrez transmettre les documents ultérieurement.
Nous examinons vos informations, qualifions les faits et vérifions contre qui des droits peuvent entrer en ligne de compte.
Vous recevez une évaluation honnête des chances, des risques et des frais – et décidez vous-même si vous nous mandatez.
Nous mettons en œuvre la stratégie convenue : auprès des banques, des prestataires de services de paiement et des autres intervenants, et si nécessaire devant les tribunaux.
FAQ
Indications générales – elles ne remplacent pas un conseil individuel.
Cela dépend du cas d'espèce – en particulier des intervenants qui peuvent être identifiés et de l'existence d'un patrimoine chez eux. Il n'y a aucune garantie. Nous examinons les droits envisageables et discutons franchement avec vous des démarches qui paraissent économiquement judicieuses.
La première évaluation de votre demande est gratuite pour vous. Avant que d'autres frais ne soient engagés, nous vous en informons en toute transparence. Une éventuelle assurance de protection juridique peut, selon le contrat, prendre en charge une partie des frais ; cela peut être clarifié au cas par cas.
Il n'existe pas de critère unique et infaillible. Des signaux d'alerte clairs sont des rendements très élevés pour un risque prétendument faible, la pression temporelle, l'absence de prospectus, l'absence d'agrément et des paiements sur des comptes de tiers ou à l'étranger. Consulter la base de données des entreprises et les avis d'avertissement de la BaFin est une première démarche judicieuse.
Oui. Les versements ou paiements d'intérêts initiaux sont utilisés de manière ciblée dans les modèles frauduleux pour instaurer la confiance et obtenir des placements ultérieurs plus élevés. Dans les systèmes de Ponzi, ils proviennent des dépôts d'autres investisseurs. Pour l'appréciation juridique, c'est le tableau d'ensemble qui compte.
Oui. Le délai de prescription ordinaire est de trois ans et commence en principe à courir à la fin de l'année au cours de laquelle le droit est né et où vous avez eu connaissance des circonstances déterminantes. S'y ajoutent des délais maximaux indépendants de la connaissance. Le moment où le délai court dans votre cas doit être vérifié individuellement.
Centre de connaissances
Plateformes
· Manfred Kühn
L'autorité autrichienne de surveillance des marchés financiers a mis en garde, le 10 août 2026, contre des offres de « Quantum AI » – diffusées via un site web dont l'adresse n'a rien à voir avec le nom de la marque. Ce qui est établi, pourquoi des noms similaires ne doivent pas être assimilés et quelles démarches les personnes concernées devraient examiner.
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· Manfred Kühn
Le 21 août 2026, la FMA a mis en garde contre les offres des marchés de capitaux. Le fournisseur a indiqué des sites à Londres, Berlin et Vienne. Ce que l'autorité a publié et quelles mesures les personnes concernées doivent vérifier maintenant.
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· Manfred Kühn
Le 25 août 2026, la FMA a mis en garde contre les offres des marchés primaires (primary-markets.com). Le fournisseur a nommé des emplacements dans les trois pays DACH. Ce qui est prouvé, c'est ce que cela signifie pour les investisseurs en Allemagne et quelles mesures les personnes concernées devraient envisager.
Examen de dossier
Nous examinons quels droits peuvent entrer en ligne de compte et quelles prochaines étapes peuvent être judicieuses.
Vos informations sont traitées de manière confidentielle. Une demande ne crée pas encore de relation de mandat.
Par téléphone, par e-mail ou via l'examen de dossier – en toute confidentialité et, dans un premier temps, sans engagement.