Contexte
Quiconque a perdu de l’argent à cause d’une fraude à l’investissement, d’une plateforme de trading douteuse ou d’une fraude cryptographique est souvent recontacté quelques semaines ou mois plus tard. Cette fois, ce sont des avocats présumés, des autorités d’enquête, des autorités de surveillance financière ou des services spécialisés de « recouvrement de fonds » qui dénoncent. Ils prétendent que l'argent perdu a été retrouvé ou sécurisé et peut être remboursé - seuls les frais, taxes ou une caution doivent être payés au préalable.
Il n’est pas rare que les mêmes groupes d’auteurs ou de personnes qui ont acquis leurs ensembles de données soient à l’origine de ces offres. Ils connaissent le nom, le montant de l’investissement et les détails de la première fraude et semblent donc crédibles. Les logos des autorités, les faux documents et les noms de cabinets d'avocats réellement existants sont délibérément utilisés à mauvais escient.
L'espoir de pouvoir compenser une perte est compréhensible - et c'est exactement sur cela que repose cette arnaque. Nous vous aiderons à évaluer si une offre est sérieuse et à vérifier quelles sont les possibilités juridiques disponibles en ce qui concerne les dommages initiaux et les avances déjà versées.
Mesures immédiates
Ces démarches sont judicieuses dans la plupart des cas – que vous nous mandatiez ou non.
Ne payez aucun frais, taxe ou dépôt pour un retrait annoncé. Les autorités n’exigent pas de paiements anticipés sur des comptes privés ou des crypto-monnaies pour restituer les fonds saisis.
Les avocats peuvent être consultés dans l'annuaire officiel national des avocats de l'Association fédérale des avocats (BRAK). Pour toute question, utilisez uniquement les coordonnées provenant de sources officielles, et non celles du message que vous avez reçu.
N'installez aucun programme de maintenance à distance et ne transmettez pas de mots de passe, de TAN ou de clés de portefeuille. Si cela s'est déjà produit, informez-en votre banque et modifiez vos données d'accès.
Sauvegardez les e-mails, les historiques de discussions, les numéros de téléphone, les documents envoyés et les demandes de paiement. Ces documents sont importants pour le dépôt d’une plainte pénale et pour le contrôle juridique.
Déposez une plainte pénale auprès de la police et ajoutez-la à un rapport existant sur la fraude originale. Si vous avez déjà payé, veuillez en informer immédiatement votre banque ou votre prestataire de services de paiement.
Vous ne savez pas par où commencer dans votre cas ?
Examen juridique
Nous utilisons les documents disponibles pour vérifier si le prestataire existe réellement et est agréé ou si les noms, logos et documents sont utilisés à mauvais escient.
Si des frais ont déjà été payés, nous vérifions, en fonction du mode de paiement, si un rappel, une rétrofacturation ou des réclamations contre les titulaires de compte et les prestataires de services concernés sont possibles.
Quelle que soit l'arnaque au recouvrement, nous vérifions si des réclamations peuvent découler du premier cas de dommage - par exemple contre les prestataires de services de paiement, les banques destinataires ou d'autres parties impliquées.
Si vous avez conclu un contrat avec un prestataire de services, nous vérifierons son efficacité, les éventuels droits de rétractation et si les éventuelles rémunérations déjà versées peuvent être réclamées.
Étant donné que les auteurs disposent évidemment de vos données, nous vérifions quelles mesures sont judicieuses pour vous protéger contre toute utilisation abusive, par exemple lors de la transmission de copies de cartes d'identité ou d'accès à un compte.
Qui peut être responsable
Des demandes de remboursement et d'indemnisation des dommages pourront être opposées aux personnes concernées. Puisqu’ils apparaissent régulièrement sous de fausses identités, la répression dépend des résultats de l’enquête.
Les paiements anticipés sont souvent dirigés vers des comptes intermédiaires. Ces titulaires de comptes peuvent faire l'objet de poursuites civiles en fonction de ce qu'ils savaient ou auraient dû savoir.
La responsabilité des instituts participants n'est prise en considération que dans des circonstances particulières. Nous vérifions s'il existe des indices de manquement aux obligations dans le processus de paiement spécifique.
Dans le cas de prestataires de services existants qui travaillent moyennant des frais initiaux élevés, il peut être possible de revoir légalement la base contractuelle et le service fourni.
L'existence effective de droits, et contre qui, dépend du cas d'espèce et ne peut être appréciée qu'après examen des documents.
Préserver les preuves
Ne supprimez rien – même par colère ou par honte. Pour la première demande, votre récit suffit ; vous pourrez transmettre les documents ultérieurement.
Notre démarche
Vous nous décrivez en quelques minutes, via le formulaire, ce qui s'est passé. Vous pourrez transmettre les documents ultérieurement.
Nous examinons vos informations, qualifions les faits et vérifions contre qui des droits peuvent entrer en ligne de compte.
Vous recevez une évaluation honnête des chances, des risques et des frais – et décidez vous-même si vous nous mandatez.
Nous mettons en œuvre la stratégie convenue : auprès des banques, des prestataires de services de paiement et des autres intervenants, et si nécessaire devant les tribunaux.
FAQ
Indications générales – elles ne remplacent pas un conseil individuel.
Les cabinets d'avocats réputés ne contactent pas les parties lésées sans qu'on le leur demande et ne promettent pas de succès. Vous pouvez vérifier si une personne est autorisée à exercer la profession d'avocat dans l'annuaire officiel national des avocats du BRAK. Vérifiez également si les coordonnées et l'adresse Internet correspondent aux informations qui y sont stockées.
Soyez sceptique : la BaFin ne fait pas valoir les réclamations des investisseurs individuels et les autorités ne facturent pas de frais initiaux pour les retraits sur des comptes privés ou dans des crypto-monnaies. En cas de doute, veuillez contacter directement le bureau désigné en utilisant les coordonnées officiellement publiées. La BaFin met régulièrement en garde sur son site Internet contre l'utilisation abusive de son nom.
Informez immédiatement votre banque ou votre prestataire de services de paiement, arrêtez tout paiement ultérieur et conservez tous les documents. La possibilité d'un remboursement dépend du mode de paiement et du cas individuel. Nous examinerons avec vous les étapes à considérer.
Cela dépend de chaque cas, en particulier des modes de paiement et de l'existence ou non de parties tangibles impliquées. Dans certains cas, il existe des points de départ, dans d’autres non. Personne ne peut donner une garantie fiable - après le test, nous vous dirons ouvertement comment nous évaluons votre situation.
La première évaluation de votre demande est gratuite. Nous vous informerons au préalable de manière transparente sur les coûts des travaux ultérieurs avant que vous décidiez de les mettre en service ou non.
Centre de connaissances
Fraude à l'investissement
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Le compte de trading affiche un solde, mais le paiement n'est pas effectué ou est lié à de nouveaux paiements. Quelles mesures ont du sens maintenant et quels points de départ juridiques doivent être pris en compte.
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Les sites Web professionnels et les conseillers sympathiques en disent peu sur le sérieux d’un courtier. Quels sont les signes avant-coureurs avant et après le premier dépôt et comment vérifier l’approbation.
Examen de dossier
Nous examinons quels droits peuvent entrer en ligne de compte et quelles prochaines étapes peuvent être judicieuses.
Vos informations sont traitées de manière confidentielle. Une demande ne crée pas encore de relation de mandat.
Par téléphone, par e-mail ou via l'examen de dossier – en toute confidentialité et, dans un premier temps, sans engagement.