Обща рамка
Много засегнати хора попадат на предполагаем онлайн брокер чрез реклами, социални мрежи или неочаквано обаждане. Уебсайтът изглежда професионален, акаунтът на клиента показва печалби след кратко време и личен „мениджър на акаунти“ се свързва редовно с вас. Често се започва с малка сума, която постепенно е последвана от по-големи депозити.
Проблемът обикновено става очевиден едва когато парите трябва да бъдат изплатени: изплащането се забавя, изискват се такси, данъци или „активиране“ или контактът прекъсва напълно. В много от тези случаи реална търговия никога не се е състояла - показаните салда по сметки и печалби са просто симулирани. Такива доставчици често нямат необходимото разрешение за финансови услуги в Германия.
Отговорните често са базирани в чужбина и се появяват под различни имена. Следователно прилагането на искове директно срещу тях често е трудно. Правният преглед все още може да има смисъл, тъй като в допълнение към операторите се вземат предвид и други страни - като доставчици на платежни услуги или титулярите на сметките на получателите. Дали и срещу кого има искове зависи от конкретния случай.
Незабавни мерки
Тези стъпки са целесъобразни в повечето случаи – независимо дали ще ни възложите случая.
Не прехвърляйте повече пари - дори за предполагаеми такси, данъци или активации. В тези констелации такива искания обикновено служат само за получаване на допълнителни плащания.
Опишете незабавно ситуацията на вашата банка или компания за кредитни карти и попитайте за оттегляне на превод или жалба за карта. Дали това ще успее зависи, наред с други неща, от времето и начина на плащане.
Запазване на екранни снимки на клиентски акаунти, чат истории, имейли и разписки за плащане. Уебсайтовете и клиентските акаунти на такива доставчици често се затварят без предупреждение.
Ако е инсталирана програма за отдалечена поддръжка, деинсталирайте я и след това променете паролите за онлайн банкиране и имейл акаунти. Ако се съмнявате, проверете устройството от професионалист.
Доклад може да бъде подаден във всяко полицейско управление или чрез онлайн полицейското управление във вашата федерална провинция. Номерът на файла може да бъде полезен за по-нататъшна комуникация с банките и за по-късен достъп до файлове.
Не сте сигурни какво да направите първо във Вашия случай?
Правна проверка
Всеки, който извършва банкова дейност или предоставя финансови и инвестиционни услуги в Германия, обикновено изисква разрешение съгласно Закона за банките (KWG) или Закона за институциите за ценни книжа (WpIG). Проверяваме дали такова разрешение е съществувало и какви последствия може да има липсата му за евентуални искове за обезщетение.
В случай на измама по отношение на търговията или готовността за изплащане се вземат под внимание искове за щети съгласно раздел 823, параграф 2 BGB във връзка с раздел 263 StGB и раздел 826 BGB. От решаващо значение е дали отговорните могат да бъдат идентифицирани и дали достъпът до активите изглежда реалистичен.
Ние проверяваме дали плащанията са извършени без вашето разрешение или дали участваща институция е нарушила задълженията за предупреждение и надлежна проверка в отделни случаи. За картови плащания може да се обмисли и процедура за рекламация съгласно правилата на доставчика на картата.
Често парите не текат към самия предполагаем брокер, а към сметки на трети страни. В зависимост от конкретния случай може да има искове срещу тези титуляри на сметки за неоснователно обогатяване или незаконни действия.
Като пострадала страна можете да поискате достъп до досието по разследването чрез адвокат. Това може да предостави информация за титуляри на акаунти, канали за плащане или защитени активи, които са важни за граждански съдебни действия.
Кой може да носи отговорност
Хората и компаниите зад платформата могат да се считат за ищци. На практика обаче те често не могат да бъдат идентифицирани или се намират в държави, където исковете са трудни за изпълнение.
Вашата собствена банка, банката получател или ангажиран доставчик на платежни услуги могат да бъдат взети под внимание в отделни случаи, например в случай на неразрешени плащания или ако конкретни подозрения са били пренебрегнати. Отговорността не съществува автоматично и изисква внимателно изследване.
Хората или компаниите, които са направили сметките си достъпни за препращане на средствата, често могат да бъдат идентифицирани и някои от тях са базирани в Германия. Срещу тях могат да се разглеждат искове за възстановяване или щети.
Всеки, който конкретно е въвел или наел инвеститори в платформата, също може да бъде взет под внимание, в зависимост от неговата роля и ниво на познания. Това изисква участието да може да бъде конкретно доказано.
Дали и срещу кого действително съществуват претенции, зависи от конкретния случай и може да се прецени едва след проверка на документите.
Обезпечаване на доказателства
Не изтривайте нищо – дори от гняв или срам. За първото запитване е достатъчно Вашето описание; документите можете да предоставите допълнително.
Нашият подход
Можете да ни опишете случилото се само за няколко минути чрез формата. Можете да подадете документи по-късно.
Ние разглеждаме вашата информация, класифицираме фактите и проверяваме срещу кого могат да бъдат разгледани искове.
Ще получите честна оценка на възможностите, рисковете и разходите - и сами ще решите дали да ни възложите.
Изпълняваме координираната стратегия: към банки, доставчици на платежни услуги и други заинтересовани страни, ако е необходимо в съда.
Въпроси и отговори
Общи указания – те не заместват консултация по конкретния случай.
Няма общ отговор на това и зависи от конкретния случай - например методът на плащане, времето и кои страни могат да бъдат идентифицирани. Никой не може сериозно да даде гаранция. Ние проверяваме кои искове са допустими и оценяваме открито перспективите.
Първоначалната оценка на вашата заявка е безплатна за вас. Ако изглежда, че по-нататъшната дейност има смисъл, ние ще ви информираме прозрачно предварително за свързаните с това разходи. Едва след това решавате дали искате да ни възложите.
BaFin поддържа публично достъпна фирмена база данни и публикува предупреждения за доставчици, които работят без разрешение. Доставчиците от други държави от ЕС също могат да бъдат одобрени от местния надзорен орган. Ако няма индикация за одобрение, това е ясен предупредителен знак.
Данъците върху капиталовите печалби не се плащат на брокер предварително и реномираните доставчици обикновено компенсират таксите срещу съществуващите средства. Изискването на предварително плащане е типичен предупредителен знак. Препоръчваме ви да проверите ситуацията, преди да извършвате по-нататъшни плащания.
Обикновено да. Дори ако разследването на извършители в чужбина често е трудно, процесът може да предостави информация за титулярите на сметки и методите на плащане. Докладът също документира фактите пред банки и други органи.
Център за знания
Платформи
· Manfred Kühn
Австрийската FMA предупреди за Immediate Edge, BaFin изброява девет други „Immediate“ уебсайта в предупреждение. Какво са публикували властите, какво означава това и какви стъпки трябва да обмислят засегнатите сега.
Платформи
· Manfred Kühn
На 21 август 2026 г. FMA предупреди срещу оферти от капиталови пазари. Доставчикът посочи местоположения в Лондон, Берлин и Виена. Какво е публикувал органът и какви стъпки трябва да проверят засегнатите сега.
Платформи
· Manfred Kühn
На 25 август 2026 г. FMA предупреди срещу оферти от първичните пазари (primary-markets.com). Доставчикът назова местоположения и в трите страни на DACH. Доказано е какво означава това за инвеститорите в Германия и какви стъпки трябва да обмислят засегнатите.
Проверка на случая
Ние проверяваме какви претенции могат да бъдат предявени и какви следващи стъпки биха били целесъобразни.
Вашите данни се третират поверително. Запитването все още не поражда адвокатско-клиентско правоотношение.
По телефона, по имейл или чрез проверката на случая – поверително и първоначално без ангажимент.