Încadrare
Mulți dintre cei afectați ajung să dea peste un presupus broker online prin reclame, rețele sociale sau un apel telefonic neașteptat. Site-ul pare profesional, contul clientului arată câștiguri după scurt timp, și un „manager de cont” personal ia legătura regulat. De multe ori, începe cu o sumă mică, la care treptat se adaugă depuneri mai mari.
Problema apare de obicei abia atunci când trebuie să fie retrasă banii: retragerea se amână, se cer comisioane, taxe sau o „deblocare”, sau contactul încetează complet. În multe dintre aceste cazuri, o tranzacție reală nu a avut loc niciodată – soldurile și câștigurile afișate erau doar simulate. Adesea, astfel de furnizori nu au nici permisiunea necesară pentru a oferi servicii financiare în Germania.
Cei responsabili se află adesea în străinătate și acționează sub diferite nume. Din acest motiv, este adesea dificil să faci dreptate direct împotriva lor. Totuși, o verificare legală poate fi utilă, pentru că pe lângă operatori mai pot fi implicați și alții – de exemplu, furnizorii de servicii de plată sau deținătorii conturilor destinatare. Dacă există și împotriva cui pot fi formulate pretenții depinde de fiecare caz în parte.
Măsuri imediate
Acești pași sunt utili în majoritatea cazurilor – indiferent dacă ne mandatați sau nu.
Nu trimiteți mai mulți bani – nici pentru taxe, impozite sau deblocări presupuse. Astfel de cereri în aceste situații au de obicei doar scopul de a obține plăți suplimentare.
Spune-i băncii tale sau instituției de card de credit ce s-a întâmplat cât mai curând și întreabă despre o revenire a transferului sau o reclamație la card. Dacă reușește sau nu depinde, printre altele, de momentul și metoda de plată.
Salvează capturi de ecran ale contului client, conversațiile din chat, e-mailurile și chitanțele de plată. Site-urile și conturile clienților acestor furnizori sunt deseori închise fără avertisment.
Dacă a fost instalat un program de asistență la distanță, dezinstalați-l și apoi schimbați parolele pentru banking-ul online și conturile de e-mail. În caz de dubiu, lăsați dispozitivul să fie verificat de un specialist.
O plângere poate fi făcută la orice secție de poliție sau prin intermediul secției online din landul dumneavoastră. Numărul de înregistrare poate fi util pentru comunicarea ulterioară cu băncile și pentru consultarea dosarului mai târziu.
Nu știți sigur ce trebuie făcut mai întâi în cazul dumneavoastră?
Verificare juridică
Cei care desfășoară activități bancare sau oferă servicii financiare și de valori mobiliare în Germania au nevoie, în general, de o autorizație conform Legii creditelor (KWG) sau Legii instituțiilor de valori mobiliare (WpIG). Verificăm dacă o astfel de autorizație a existat și ce consecințe poate avea lipsa ei asupra eventualelor cereri de despăgubire.
În cazul unei înșelătorii legate de comerț sau de disponibilitatea de plată, pot apărea cereri de despăgubire conform § 823 alin. 2 BGB în legătură cu § 263 StGB, precum și conform § 826 BGB. Ce contează este dacă se pot identifica persoanele responsabile și dacă accesul la avere pare realist.
Verificăm dacă plățile au fost efectuate fără autorizația ta sau dacă o instituție implicată a încălcat obligațiile de avertizare și diligență într-un caz specific. Pentru plățile cu cardul, se poate lua în considerare și o procedură de reclamație conform regulilor furnizorului de card.
Banii nu ajung adesea la presupusul broker, ci în conturile unor terți. Împotriva acestor deținători de conturi pot exista – în funcție de caz – cereri pentru îmbogățire fără justă cauză sau pentru fapte ilegale.
Ca persoană prejudiciată, poți solicita, prin intermediul unui avocat, accesul la dosarul de urmărire penală. Din acesta pot rezulta indicii despre deținătorii conturilor, traseele plăților sau bunurile sechestrate, care sunt relevante pentru acțiuni civile.
Cine poate răspunde
Persoanele și companiile din spatele platformei pot fi considerate părți adverse. În practică, însă, ele sunt adesea greu de identificat sau se află în țări în care e dificil să-ți faci dreptate asupra cererilor.
Banca proprie, banca destinatară sau un furnizor de servicii de plată implicat poate fi luat în considerare în cazuri individuale, de exemplu la plăți neautorizate sau când există suspiciuni concrete care au fost ignorate. Răspunderea nu este automată și necesită o examinare atentă.
Persoanele sau firmele care și-au pus conturile la dispoziție pentru redirecționarea fondurilor sunt adesea identificabile și uneori rezidente în țară. Împotriva lor se pot formula cereri de restituire sau despăgubiri.
Cei care au adus sau recrutat țintit investitori pe platformă pot fi, în funcție de rol și nivel de cunoștințe, de asemenea luați în considerare. Aceasta presupune ca participarea să poată fi dovedită concret.
Dacă și împotriva cui există efectiv pretenții depinde de fiecare caz în parte și poate fi apreciat abia după verificarea documentelor.
Asigurarea probelor
Nu ștergeți nimic – nici din supărare sau rușine. Pentru prima solicitare este suficientă relatarea dumneavoastră; documentele le puteți transmite ulterior.
Modul nostru de lucru
Ne descrieți în câteva minute, prin formular, ce s-a întâmplat. Documentele le puteți transmite ulterior.
Analizăm datele dumneavoastră, încadrăm situația de fapt și verificăm împotriva cui pot fi luate în considerare pretenții.
Primiți o evaluare onestă a șanselor, riscurilor și costurilor – și decideți singur dacă ne mandatați.
Punem în aplicare strategia convenită: față de bănci, prestatori de servicii de plată și alți participanți, iar la nevoie în fața instanței.
Întrebări frecvente
Indicații generale – nu înlocuiesc consultanța în cazul concret.
Nu se poate răspunde în mod general, depinde de fiecare caz în parte – de exemplu de metoda de plată, de trecerea timpului și de cine poate fi implicat. Nimeni nu poate da o garanție serioasă. Noi verificăm ce revendicări sunt posibile și evaluăm perspectivele în mod deschis.
Prima evaluare a cererii tale este gratuită. Dacă o activitate suplimentară pare să fie utilă, te informăm în mod transparent înainte despre costurile implicate. Abia apoi decizi dacă vrei să ne angajezi.
BaFin gestionează o bază de date publică a companiilor și publică avertismente cu privire la furnizorii care operează fără autorizare. Furnizorii din alte state UE pot fi, de asemenea, autorizați de autoritatea de supraveghere de acolo. Dacă nu există nicio indicație privind o autorizare, acesta este un semn clar de avertizare.
Impozitele pe câștigurile de capital nu se transferă în avans către un broker, iar furnizorii serioși de obicei percep taxe din soldul existent. Cererea de plată în avans este un semn tipic de avertizare. Recomandăm să se verifice situația înainte de a efectua o altă plată.
De regulă, da. Chiar dacă anchetele împotriva infractorilor din străinătate sunt adesea dificile, procedura poate oferi informații despre deținătorii de conturi și traseele plăților. În plus, sesizarea documentează situația față de bănci și alte instituții.
Centrul de cunoștințe
Platforme
· Manfred Kühn
FMA din Austria a emis un avertisment privind Immediate Edge, iar BaFin menționează alte nouă site-uri „Immediate” într-un comunicat de avertizare. Ce au publicat autoritățile, ce înseamnă și ce pași ar trebui să ia acum persoanele afectate.
Platforme
· Manfred Kühn
FMA a avertizat la 21 august 2026 cu privire la ofertele de la Capital Equity Markets. Furnizorul a indicat locații în Londra, Berlin și Viena. Ce a publicat autoritatea și ce pași ar trebui să verifice acum cei afectați.
Platforme
· Manfred Kühn
Pe 25 august 2026, FMA a emis o avertizare cu privire la ofertele de la Primary Markets (primary-markets.com). Furnizorul a menționat locații în toate cele trei țări DACH. Ce este dovedit, ce înseamnă asta pentru investitorii din Germania și ce pași ar trebui să ia cei afectați.
Verificarea cazului
Verificăm ce pretenții pot fi luate în considerare și ce pași următori pot fi utili.
Datele dumneavoastră sunt tratate confidențial. O solicitare nu creează încă un raport de reprezentare juridică.
Telefonic, prin e-mail sau prin verificarea cazului – confidențial și, într-o primă etapă, fără obligații.