Teisinis vertinimas
Daugelis nukentėjusiųjų tariamą internetinį brokerį suranda per reklamos skelbimus, socialinius tinklus arba netikėtą skambutį. Svetainė atrodo profesionaliai, kliento sąskaitoje jau po trumpo laiko rodomas pelnas, o asmeninis „sąskaitos vadybininkas“ reguliariai susisiekia. Dažnai pradedama nuo nedidelės sumos, po kurios pamažu seka vis didesnės įmokos.
Problema paprastai išryškėja tik tada, kai pinigus norima atsiimti: išmokėjimas vėluoja, reikalaujama mokesčių, mokesčių valstybei ar „atblokavimo“, arba ryšys visiškai nutrūksta. Daugeliu tokių atvejų tikra prekyba apskritai nevyko – rodomi sąskaitos likučiai ir pelnas buvo tik imituoti. Neretai tokie paslaugų teikėjai taip pat neturi leidimo, kurio Vokietijoje reikia finansinėms paslaugoms teikti.
Atsakingi asmenys dažnai yra užsienyje ir veikia kaskart kitais pavadinimais. Todėl reikalavimus įgyvendinti tiesiogiai jiems dažnai sunku. Vis dėlto teisinis įvertinimas gali būti prasmingas, nes šalia platformos valdytojų gali būti ir kitų dalyvių – pavyzdžiui, mokėjimo paslaugų teikėjai ar gavėjo sąskaitų turėtojai. Ar ir kam reikalavimai gali būti reiškiami, priklauso nuo konkretaus atvejo.
Skubios priemonės
Daugeliu atvejų šie žingsniai yra prasmingi – nepriklausomai nuo to, ar kreipsitės į mus.
Nepervedinėkite daugiau pinigų – taip pat ir tariamiems mokesčiams, mokesčiams valstybei ar atblokavimui. Tokie reikalavimai šiose situacijose paprastai skirti tik tam, kad būtų išgauti nauji mokėjimai.
Nedelsdami išdėstykite situaciją savo bankui arba mokėjimo kortelę išdavusiai įstaigai ir pasiteiraukite dėl mokėjimo pavedimo atšaukimo ar kortelės operacijos ginčijimo. Ar tai pavyks, be kita ko, priklauso nuo laiko ir nuo mokėjimo būdo.
Išsaugokite kliento sąskaitos ekrano nuotraukas, pokalbių susirašinėjimus, el. laiškus ir mokėjimo dokumentus. Tokių paslaugų teikėjų svetainės ir klientų sąskaitos dažnai išjungiamos be jokio įspėjimo.
Jeigu buvo įdiegta nuotolinės prieigos programa, ją pašalinkite, o paskui pakeiskite internetinės bankininkystės ir el. pašto paskyrų slaptažodžius. Kilus abejonių, leiskite specialistams patikrinti įrenginį.
Pareiškimą galima pateikti bet kuriame policijos komisariate arba per savo federalinės žemės policijos internetinę priimamąją. Bylos numeris gali būti naudingas tolesniam bendravimui su bankais ir vėliau susipažįstant su bylos medžiaga.
Nesate tikri, ką Jūsų byloje daryti pirmiausia?
Teisinis patikrinimas
Kas Vokietijoje vykdo bankinę veiklą arba teikia finansines ir investicines paslaugas, iš esmės turi turėti leidimą pagal Vokietijos kredito įstaigų įstatymą (KWG) arba Vokietijos vertybinių popierių įmonių įstatymą (WpIG). Įvertiname, ar toks leidimas buvo ir kokias pasekmes jo nebuvimas gali turėti galimiems reikalavimams atlyginti žalą.
Esant apgaulei dėl prekybos ar pasirengimo išmokėti lėšas, reikalavimai atlyginti žalą gali būti reiškiami pagal Vokietijos civilinio kodekso (BGB) 823 straipsnio 2 dalį kartu su Vokietijos baudžiamojo kodekso (StGB) 263 straipsniu, taip pat pagal BGB 826 straipsnį. Lemiama yra tai, ar atsakingus asmenis pavyksta nustatyti ir ar realiai įmanoma pasiekti jų turtą.
Įvertiname, ar mokėjimai buvo įvykdyti be Jūsų autorizacijos ir ar dalyvavusi įstaiga konkrečiu atveju nepažeidė įspėjimo ir rūpestingumo pareigų. Mokant kortele, be to, gali būti svarstoma ginčijimo procedūra pagal kortelės išdavėjo taisykles.
Dažnai pinigai patenka ne pačiam tariamam brokeriui, o į trečiųjų asmenų sąskaitas. Šiems sąskaitų turėtojams – priklausomai nuo konkretaus atvejo – gali būti reiškiami reikalavimai dėl nepagrįsto praturtėjimo arba dėl neteisėtų veiksmų.
Kaip nukentėjusysis per advokatą galite prašyti leisti susipažinti su ikiteisminio tyrimo medžiaga. Iš jos gali paaiškėti duomenys apie sąskaitų turėtojus, pinigų judėjimo kelius ar areštuotą turtą, kurie yra svarbūs civiliniams veiksmams.
Kas gali atsakyti
Reikalavimai gali būti reiškiami už platformos stovintiems asmenims ir bendrovėms. Tačiau praktikoje jų dažnai nepavyksta nustatyti arba jie yra valstybėse, kuriose reikalavimus įgyvendinti labai sunku.
Konkrečiu atveju reikalavimai gali būti reiškiami savo bankui, gavėjo bankui ar pasitelktam mokėjimo paslaugų teikėjui, pavyzdžiui, esant neautorizuotiems mokėjimams arba kai į konkrečius įtarimą keliančius požymius nebuvo atsižvelgta. Atsakomybė nekyla automatiškai ir reikalauja išsamaus įvertinimo.
Asmenys ar įmonės, kurie savo sąskaitas suteikė lėšoms pervesti toliau, dažnai yra nustatomi, o dalis jų gyvena Vokietijoje. Jiems gali būti reiškiami reikalavimai grąžinti lėšas arba atlyginti žalą.
Tas, kas tikslingai atvedė ar pritraukė investuotojus į platformą, priklausomai nuo savo vaidmens ir žinojimo taip pat gali būti atsakingas. Tam būtina, kad jo dalyvavimą pavyktų konkrečiai įrodyti.
Ar reikalavimai iš tikrųjų egzistuoja ir kam jie gali būti reiškiami, priklauso nuo konkretaus atvejo ir įvertinama tik peržiūrėjus dokumentus.
Išsaugokite įrodymus
Nieko netrinkite – net ir iš pykčio ar gėdos. Pirmajai užklausai pakanka Jūsų pasakojimo; dokumentus galėsite pateikti vėliau.
Mūsų veikimo būdas
Per kelias minutes formoje aprašote mums, kas nutiko. Dokumentus galėsite pateikti vėliau.
Peržiūrime Jūsų duomenis, teisiškai įvertiname situaciją ir tikriname, kam galėtų būti reiškiami reikalavimai.
Gaunate sąžiningą įvertinimą apie galimybes, rizikas ir išlaidas – ir patys nusprendžiate, ar kreipsitės į mus.
Įgyvendiname suderintą strategiją: bankų, mokėjimo paslaugų teikėjų ir kitų dalyvių atžvilgiu, prireikus – teisme.
DUK
Bendro pobūdžio informacija – ji nepakeičia konsultacijos konkrečiu atveju.
Vienareikšmiškai atsakyti negalima, tai priklauso nuo konkretaus atvejo – pavyzdžiui, nuo mokėjimo būdo, nuo praėjusio laiko ir nuo to, kuriuos dalyvius pavyksta nustatyti. Rimtai garantijos negali duoti niekas. Įvertiname, kokie reikalavimai galėtų būti reiškiami, ir atvirai įvertiname perspektyvas.
Pirminis Jūsų užklausos įvertinimas Jums nemokamas. Jeigu tolesni veiksmai atrodys prasmingi, iš anksto skaidriai informuosime apie su jais susijusias išlaidas. Tik po to nuspręsite, ar norite mums pavesti bylą.
BaFin tvarko viešai prieinamą įmonių duomenų bazę ir skelbia įspėjimus apie paslaugų teikėjus, veikiančius be leidimo. Paslaugų teikėjai iš kitų ES valstybių gali turėti tos valstybės priežiūros institucijos leidimą. Jeigu jokių leidimo požymių nėra, tai yra aiškus įspėjamasis ženklas.
Mokesčiai nuo kapitalo pajamų nepervedami brokeriui iš anksto, o patikimi paslaugų teikėjai savo mokesčius paprastai išskaičiuoja iš turimo likučio. Reikalavimas sumokėti iš anksto yra tipinis įspėjamasis ženklas. Rekomenduojame prieš atliekant naują mokėjimą leisti įvertinti situaciją.
Paprastai taip. Nors tyrimai dėl užsienyje esančių nusikaltėlių dažnai būna sudėtingi, iš proceso gali paaiškėti duomenys apie sąskaitų turėtojus ir pinigų judėjimo kelius. Be to, pareiškimas užfiksuoja įvykius bankų ir kitų institucijų atžvilgiu.
Žinių centras
Platformos
· Manfred Kühn
Austrijos FMA įspėjo dėl Immediate Edge, o BaFin įspėjamajame pranešime nurodo dar devynias „Immediate“ svetaines. Ką paskelbė institucijos, ką tai reiškia ir kokius žingsnius nukentėjusieji turėtų apsvarstyti dabar.
Platformos
· Manfred Kühn
2026 m. rugpjūčio 21 d. FMA įspėjo dėl Capital Equity Markets pasiūlymų. Paslaugų teikėjas nurodė buveines Londone, Berlyne ir Vienoje. Ką paskelbė institucija ir kokius žingsnius nukentėjusieji turėtų apsvarstyti dabar.
Platformos
· Manfred Kühn
2026 m. rugpjūčio 25 d. FMA įspėjo dėl Primary Markets (primary-markets.com) pasiūlymų. Paslaugų teikėjas nurodė buveines visose trijose vokiškai kalbančiose šalyse. Kas yra pagrįsta, ką tai reiškia investuotojams Vokietijoje ir kokius žingsnius nukentėjusieji turėtų apsvarstyti.
Bylos įvertinimas
Įvertinsime, kokie reikalavimai galėtų būti reiškiami ir kokie tolesni žingsniai gali būti prasmingi.
Jūsų duomenys tvarkomi konfidencialiai. Užklausa dar nesukuria atstovavimo santykių.
Telefonu, el. paštu arba per bylos įvertinimo formą – konfidencialiai ir pradžioje neįpareigojamai.