Професионалните уебсайтове и приятелските съветници казват малко за сериозността на един брокер. Какви предупредителни знаци има преди и след първия депозит и как да проверите одобрението.
Днес търговията с ценни книжа, валути или договори за разлика се извършва предимно онлайн. Това улеснява достъпа до пазарите - и улеснява извършителите да създадат платформа, която изглежда измамно подобна на истински брокер с малко усилия. Следователно привлекателен уебсайт, портал за клиенти и лично лице за контакт не са доказателство, че доставчикът е одобрен и действително изпълнява поръчки.
Има обаче характеристики, които могат да бъдат проверени с разумни усилия. Някои стават очевидни преди първото плащане, други едва в хода на бизнес отношенията.
Предупредителен знак преди депозит
- Контактът става нежелан – чрез обаждане, месинджър съобщение или чрез реклама с предполагаеми препоръки от известни личности.
- Обещават се високи или сигурни печалби, а рисковете от загуба почти не се споменават.
- Създава се натиск във времето, например с оферта, която се предполага, че е налична само за кратко време.
- Отпечатъкът липсва, не е пълен или посочва само адрес на пощенска кутия в отдалечено състояние.
- Информация за надзорния орган и одобрението липсва или не може да бъде проверена.
- Първият депозит е забележимо нисък, за да се поддържа нисък прагът на инхибиране.
Нито една от тези характеристики не е доказателство сама по себе си. Въпреки това, ако се съберат няколко души, препоръчително е да бъдете внимателни, докато не бъде изяснено одобрението на доставчика.
Проверете одобрението: какво означава изискването за разрешително
Всеки, който извършва търговска банкова дейност или предоставя финансови и инвестиционни услуги в Германия, обикновено изисква разрешение - в зависимост от бизнеса, по-специално съгласно Закона за банките (KWG) или Закона за институциите за ценни книжа (WpIG). Доставчиците от други държави в Европейското икономическо пространство могат, при определени условия, да извършват трансгранична дейност въз основа на лиценза си в страната.
Можете да проверите дали дадена компания е одобрена в фирмената база данни на BaFin. Освен това BaFin публикува предупреждения за доставчици, за които се подозира, че участват в неразрешени транзакции; Европейският надзорен орган ESMA и центровете за консултация на потребителите също предоставят информация. Ако липсва запис или има предупреждение, не трябва да се извършва плащане.
Предупредителен знак след депозит
Много от засегнатите съобщават, че първоначално сътрудничеството е било приятно. Аномалиите често стават очевидни само постепенно:
- Личен „мениджър на акаунти“ често се свързва с вас и ви призовава да увеличите инвестирания капитал.
- Сметката бързо показва високи печалби, които не могат да бъдат независимо проверени.
- Плащанията трябва да отиват към променящи се сметки на непознати или компании или да се извършват в крипто активи.
- Ще бъдете помолени да инсталирате софтуер за дистанционна поддръжка, който се предполага, че поддържа работата.
- Бонусите, които се кредитират без да бъдат поискани, по-късно се дават като причина, поради която изплащането не е възможно.
- Заявките за теглене се забавят или зависят от допълнителни плащания за такси, данъци или одити.
Правна квалификация
Всеки, който извършва бизнес, изискващ разрешение, без необходимото разрешение, действа незаконно; Това също може да бъде криминално престъпление. BaFin може да забрани такива транзакции и да нареди сетълмента им. Той обаче действа в обществен интерес и не налага исковете на отделни инвеститори.
Могат да се разглеждат искове за обезщетение по гражданското право за увредените страни, например от раздел 823, параграф 2 от Германския граждански кодекс във връзка със защитен закон като раздел 263 от Наказателния кодекс (измама) или от раздел 826 от Германския граждански кодекс поради умишлена неморална вреда. Трудността обикновено не е в обосновката на иска, а в неговото изпълнение: отговорните се появяват под фалшиви имена, често се намират в чужбина и средствата се препращат бързо. В зависимост от начина на плащане може да се провери и дали има претенции към други участващи страни. Надеждно твърдение за това е възможно само в отделни случаи.
Заключение
Дали онлайн брокерът работи с репутация, не може да се определи от външния му вид. Това, което е по-смислено, е одобрението, разбираемата информация за компанията и как се обработват заявките за плащане. Едно бързо проучване, преди да направите първото плащане, може да спести много проблеми. Ако разпознаете предупредителните знаци едва по-късно, няма за какво да се обвинявате - подходът е предназначен да генерира доверие. Тази статия предоставя обща информация и не замества индивидуалния правен съвет.
Често задавани въпроси
Базата данни на компаниите BaFin, в която са изброени одобрените компании, предлага първоначална следа. Освен това трябва да се проверят предупредителните съобщения от BaFin. Уверете се, че името, интернет адресът и данните за контакт на доставчика съответстват на въведеното.
Седалището в чужбина само по себе си не е недопустимо. Въпреки това всеки, който се насочва конкретно към клиенти в Германия, обикновено изисква съответното разрешение. Освен това опитът показва, че налагането на искове срещу доставчици в далечни страни е значително по-трудно.
Да, ако няколко предупредителни знака съвпадат. Ниският първоначален депозит често се използва за изграждане на доверие и достигане на по-високи суми по-късно. Логично е да не правите повече плащания, да осигурите документи и да проверите одобрението на доставчика.
