Fausses plateformes crypto : comment fonctionne l’arnaque et comment la reconnaître

La plateforme apparaît professionnelle : des cours en temps réel, un compte client clair, un accompagnement convivial dans le chat. Rien n’indique qu’il s’agisse d’une toile de fond. C’est exactement sur cela que repose l’arnaque des fausses plateformes de cryptographie : elles reproduisent l’apparence de véritables plateformes de négociation sans qu’aucune négociation n’ait jamais lieu.

Des personnes de tous âges et de tous horizons sont concernées. Quiconque connaît le processus typique peut identifier les signes plus tôt - chez lui-même ou chez ses proches.

Comment se produit le contact

Cela commence rarement par la plateforme elle-même, mais plutôt par une personne ou une publicité. Il s’agit souvent de publicités sur les réseaux sociaux qui présentent de prétendues réussites ou d’invitations à des groupes de messagerie dans lesquels de prétendus investisseurs rendent compte de leurs bénéfices. Les autres membres du groupe font souvent partie des auteurs.

Une autre variante commence par une connaissance personnelle : un échange familier se développe au fil des semaines via une application de rencontres, un réseau social ou un message apparemment mal adressé. Ce n’est que plus tard que la nouvelle connaissance mentionne avec désinvolture avoir eu de bonnes expériences avec les actifs cryptographiques et propose de l’aider à démarrer. Le lien émotionnel remplace alors l’examen critique.

Le processus typique en phases

• Pour commencer : les personnes concernées ouvrent un compte sur la plateforme recommandée et déposent une petite somme. Ils achètent souvent d’abord des actifs cryptographiques auprès d’un fournisseur habituel, puis les transfèrent à une adresse que leur donne la plateforme.
• Instaurer la confiance : le compte affiche rapidement des bénéfices. Parfois, un petit paiement est effectivement effectué pour dissiper les doutes.
• Expansion : en référence à des opportunités spéciales ou à des niveaux de compte plus élevés, il est recommandé d'effectuer des dépôts plus importants et parfois aussi de contracter des emprunts.
• Blocage : Si vous demandez un retrait plus important, des taxes, des frais ou un paiement de vérification seront exigés. Chaque paiement donne lieu à une autre réclamation.
• Résiliation : le contact prend fin, le compte est bloqué ou le site Web n'est plus accessible.

Comment reconnaître les fausses plateformes

• La plateforme est recommandée par quelqu'un que vous ne connaissez qu'en ligne et qui évite les réunions en face à face ou les conversations vidéo.
• Des bénéfices constamment élevés sont affichés ou promis, et les pertes sont pratiquement inexistantes.
• Les mentions légales, le siège social de l'entreprise et les informations sur l'autorisation sont manquantes ou ne peuvent pas être vérifiées.
• L'application n'est pas proposée via les magasins d'applications habituels, mais est installée via un lien qui vous est envoyé.
• Les dépôts sont effectués exclusivement en actifs cryptographiques à des adresses changeantes.
• Avant un paiement, de l’argent supplémentaire doit d’abord être transféré.

Les fournisseurs qui fournissent des services liés aux actifs cryptographiques en Allemagne nécessitent généralement une approbation. Un examen de la base de données de l’entreprise et des messages d’avertissement de BaFin constitue donc une première étape de vérification simple. Les centres de conseil aux consommateurs fournissent également des informations sur les formes actuelles de fraude.

Classification juridique et premières étapes

Quiconque incite régulièrement les investisseurs à effectuer des paiements dans le but de s'enrichir constitue une fraude au sens de l'article 263 du Code pénal. En droit civil, les demandes de dommages-intérêts au titre de l'article 823, paragraphe 2, du BGB en liaison avec l'article 263 du StGB et l'article 826 du BGB, entrent en considération. Il faut cependant le dire franchement : les responsables agissent généralement de manière anonyme et depuis l'étranger, ce qui signifie que ces réclamations sont souvent difficiles à faire valoir. La possibilité de faire appel à d'autres parties impliquées dépend du mode de paiement et ne peut être évaluée qu'au cas par cas.

• N’effectuez aucun autre paiement, y compris pour toute taxe ou frais allégués.
• Sauvegardez les identifiants de transaction, les adresses de portefeuille, les historiques de discussion et les captures d'écran de la plateforme.
• Informez la banque et votre propre fournisseur de crypto-monnaie de vos soupçons.
• Déposez une plainte pénale auprès de la police.
• Si vous contactez quelqu'un par l'intermédiaire d'une connaissance personnelle : ne supprimez pas la communication, même si elle est difficile.

Conclusion

Les fausses plateformes de cryptographie prospèrent grâce à une confiance qui se construit au fil des semaines et à une interface qui ne fait que simuler les profits. Les signes avant-coureurs décisifs sont les recommandations émanant de connaissances purement en ligne, les informations d'approbation manquantes et les demandes de paiement avant un paiement. Toute personne concernée ne doit pas se retirer par honte, mais doit recueillir des preuves et déposer une plainte. Cet article fournit des informations générales et ne remplace pas un conseil juridique individuel.