Les paiements sur la blockchain sont visibles publiquement, mais ils ne révèlent pas qui se cache derrière un portefeuille. Ce que le suivi peut réaliser, quel rôle jouent les échanges cryptographiques réglementés et quelles sont les limites.
Quiconque a perdu du Bitcoin ou d'autres actifs cryptographiques à cause d'une fraude entend souvent deux affirmations opposées : les crypto-monnaies sont totalement anonymes et l'argent est donc intraçable - ou chaque transaction est enregistrée pour toujours et les auteurs peuvent être facilement identifiés. Ni l’un ni l’autre ne s’applique sous cette forme.
La réalité se situe entre les deux. Le cheminement des actifs cryptographiques peut souvent être suivi pendant une longue période. La question la plus difficile est de savoir qui se cache derrière une adresse et si cela donne lieu à une réclamation exécutoire.
Visible publiquement mais pseudonyme
Avec les crypto-monnaies les plus populaires, les transactions sont stockées dans un registre public, la blockchain. Chaque transfert y est enregistré en permanence avec l'adresse de l'expéditeur, l'adresse du destinataire, le montant et l'heure et peut être consulté via des explorateurs de blockchain librement accessibles.
Ce registre ne contient pas de noms. Une adresse de portefeuille est une chaîne qui peut être générée avec n'importe quel nombre sans preuve d'identité. C'est pourquoi on parle de pseudonymat : on voit qu'un montant a bougé d'une adresse à l'autre, mais on ne sait pas à qui appartiennent ces adresses.
Ce que le suivi peut faire
Sur la base de la transaction de la personne lésée, il est possible de retracer les adresses via lesquelles les actifs cryptographiques ont été transmis. Les autorités d'enquête et les prestataires de services spécialisés utilisent des outils d'analyse qui affichent les flux de paiement et peuvent attribuer des adresses à des services connus. Ce qui est particulièrement révélateur, c'est le moment où les valeurs sont reçues par un échange cryptographique ou un autre fournisseur de services.
Les malfaiteurs sont conscients de ces possibilités et rendent notamment l’analyse plus difficile : les montants sont fractionnés, acheminés via de nombreuses adresses intermédiaires, échangés contre d’autres actifs cryptographiques ou envoyés via des services dissimulant les flux de paiement. À chacune de ces étapes, la mission devient plus incertaine et toutes les traces ne conduisent pas à un résultat tangible.
Le rôle des échanges cryptographiques réglementés
Quiconque souhaite échanger des actifs cryptographiques contre des euros ou une autre monnaie nationale doit généralement s’appuyer sur une plateforme de trading. Les prestataires réglementés dans l’Union européenne sont soumis à des obligations anti-blanchiment et doivent identifier leurs clients. Si la piste mène à un tel fournisseur, il existe généralement des données sur la personne qui a ouvert le compte du destinataire.
Toutefois, les prestataires ne communiquent généralement pas ces données aux particuliers. Les informations sont principalement reçues par les autorités chargées de l'application des lois, qui peuvent également faire garantir le crédit tant qu'il est encore disponible. C'est pourquoi une plainte pénale rapide et des données complètes sur les transactions sont importantes. Les victimes peuvent demander à accéder au dossier d’enquête par l’intermédiaire d’un avocat et, si nécessaire, prendre connaissance des conclusions.
Quelles données les personnes concernées doivent sécuriser
- Identifiants de transaction (ID de transaction ou hachage) de tous les transferts vers les auteurs
- votre propre adresse d'expéditeur et les adresses des destinataires, si possible sous forme de texte copiable et pas seulement sous forme de capture d'écran
- Date, heure, montant et type d'actif cryptographique
- Relevés de compte et aperçus des transactions de votre propre échange cryptographique ainsi que les reçus des achats précédents en euros
- Historiques de discussion, e-mails, adresses Internet de la plateforme et captures d'écran du compte
Il est également judicieux d’informer votre fournisseur par l’intermédiaire duquel les actifs cryptographiques ont été achetés et envoyés de toute suspicion de fraude.
Classification légale et limites
Sur le plan juridique, il existe régulièrement des demandes de dommages-intérêts contre les auteurs, notamment en vertu de l'article 823, paragraphe 2, du BGB en liaison avec l'article 263 du StGB et l'article 826 du BGB. Toutefois, elles ne peuvent être appliquées qu’à l’encontre d’une personne connue, accessible et disposant de biens. Le suivi n'est donc pas une fin en soi : c'est un outil permettant de trouver des points de départ pour des enquêtes, des mesures de sécurité ou des réclamations contre des personnes impliquées identifiables. La valeur des efforts associés dépend du montant des dommages, du moment choisi et du mode de paiement identifiable.
Conclusion
Les transactions cryptographiques sont traçables, mais ne peuvent pas facilement être attribuées à une personne. Les meilleures perspectives sont si la piste mène à un fournisseur réglementé avec vérification d’identité et si les autorités sont impliquées dès le début. Un retour des valeurs est possible, mais en aucun cas certain – il faut le dire ouvertement. Cet article fournit des informations générales et ne remplace pas un conseil juridique dans des cas individuels.
Questions fréquentes
Oui, les réservations sont accessibles dans un explorateur de blockchain public en utilisant l'ID de transaction ou l'adresse du destinataire. Vous y verrez les autres adresses et montants, mais pas les personnes derrière eux. Des outils d’analyse spéciaux et une expérience sont généralement requis pour une évaluation fiable.
Non, une transaction confirmée sur la blockchain ne peut techniquement pas être annulée. Un rapatriement nécessite que le destinataire restitue les valeurs ou que le crédit soit garanti auprès d'un prestataire de services et débloqué ultérieurement. Cela ne fonctionne que dans certains cas.
Généralement pas immédiatement, car les prestataires sont tenus à des obligations en matière de protection des données et de confidentialité. Les autorités chargées de l'application des lois reçoivent principalement des informations dans le cadre d'une enquête. Si nécessaire, les personnes lésées peuvent prendre connaissance des résultats en demandant l'accès aux dossiers auprès d'un avocat.
