Arnaque amoureuse liée à la cryptographie : comment la confiance est spécifiquement exploitée

Cela commence rarement par l’argent. Cela commence par un contact amical – via une application de rencontre, un réseau social ou un message apparemment mal adressé. Cela devient un échange quotidien, souvent sur des semaines ou des mois. L’autre écoute, s’intéresse et devient partie intégrante du quotidien.

Ce n’est que lorsque la confiance s’est développée que le sujet de l’investissement est abordé. Le fait que les personnes concernées réagissent à cette situation n’a rien à voir avec la naïveté. Les agresseurs travaillent selon une division du travail, sont formés et travaillent avec une grande patience. Leur approche vise précisément à remplacer la prudence par la proximité. Des personnes de tous âges et de tous groupes professionnels sont concernées.

Comment fonctionne généralement le point

Contrairement à l’arnaque amoureuse classique, les auteurs ne demandent généralement pas d’argent en cas d’urgence. Ils parlent avec désinvolture de leurs propres succès avec les actifs cryptographiques et proposent de partager leurs connaissances. Le processus est similaire dans de nombreux cas :

• En suivant les instructions, les personnes concernées ouvrent un compte sur un échange cryptographique classique et y achètent des actifs cryptographiques.
• Les actifs cryptographiques sont ensuite transférés vers une plateforme de trading qui semble professionnelle mais qui est en réalité contrôlée par les auteurs.
• La plateforme affiche des bénéfices en augmentation rapide ; Un premier petit versement est réussi et renforce la confiance.
• Encouragées par la personne en qui elles ont confiance, les personnes concernées paient des sommes plus importantes - en partie sous forme d'épargne, en partie sous forme de prêts.
• Lors d’une demande de retrait, de prétendues taxes, frais ou dépôts de garantie sont exigés. Puis le contact est rompu.

Des signes avant-coureurs qui apparaissent souvent rétrospectivement

• Malgré une relation étroite, une rencontre personnelle ou une conversation vidéo n’a jamais lieu ou est reportée à plusieurs reprises.
• La personne oriente à plusieurs reprises la conversation vers les investissements et fait référence à des connaissances privilégiées particulières ou à des proches connaissant le marché.
• La plateforme recommandée n'est accessible que via un lien qui vous est envoyé.
• Veuillez maintenir la confidentialité envers votre famille, vos amis ou la banque.
• Les versements sont liés aux nouveaux versements anticipés.

Classification légale : un inventaire honnête

En droit pénal, il s'agit généralement d'une fraude. En vertu du droit civil, il existe des demandes de dommages-intérêts contre les auteurs, notamment en vertu de l'article 823, paragraphe 2, du BGB en liaison avec l'article 263 du StGB et l'article 826 du BGB. Le problème pratique réside dans la répression : les auteurs agissent sous une fausse identité et généralement depuis l'étranger.

Les réclamations contre votre propre banque sont difficiles dans ces cas-là. Les personnes concernées initiaient et approuvaient généralement elles-mêmes les transferts vers l’échange cryptographique. De tels paiements sont considérés comme autorisés, de sorte qu'il n'existe généralement aucun droit au remboursement au titre de l'article 675u du Code civil allemand (BGB). La responsabilité de la banque n'est prise en compte que dans des cas exceptionnels, par exemple si elle n'a pas averti malgré de nombreux soupçons. Si l'argent a été transféré directement sur des comptes bancaires de tiers, des réclamations peuvent également être formulées contre le titulaire du compte, notamment en vertu de l'article 812 du Code civil allemand (BGB).

Techniquement, les transactions avec des actifs cryptographiques ne peuvent pas être annulées. Cependant, dans de nombreux cas, ils sont compréhensibles par le public. Une analyse des flux de paiement peut montrer si les actifs ont atteint un échange cryptographique qui identifie ses clients. Cela peut fournir des points de départ aux autorités chargées de l’enquête. La question de savoir si cela crée une opportunité de sécuriser des actifs dans des cas individuels est une question ouverte et dépend fortement du passage du temps.

Ce que les personnes concernées peuvent faire dès maintenant

• N'effectuez aucun autre paiement, même pas pour débloquer un crédit bloqué.
• Sauvegardez les historiques de discussion, les profils, les adresses Web, les adresses de portefeuille et les identifiants de transaction avant la suppression des comptes.
• Informez votre propre banque et l’échange crypto utilisé de la fraude.
• déposer une plainte pénale auprès de la police; Dans de nombreux Länder, cela est également possible en ligne.
• Modifiez les données d'accès et vérifiez si des copies des cartes d'identité ont été délivrées. Si un logiciel de télémaintenance a été installé, faites vérifier l'appareil.
• Parlez à une personne de confiance. La honte est compréhensible, mais infondée – et le silence aide avant tout les coupables.

Conclusion

L'escroquerie amoureuse liée à la cryptographie combine la manipulation émotionnelle avec une façade d'investissement techniquement complexe. Quiconque tombait dans le piège devenait victime d'un crime - et non de son propre défaut de caractère. Sur le plan juridique, la situation initiale est difficile car les paiements ont généralement été effectués eux-mêmes et les auteurs sont difficiles à arrêter. Une notification rapide, des documents entièrement sécurisés et un examen sobre des options restantes sont les prochaines étapes les plus judicieuses.