Plaćanja na blockchainu su javno vidljiva – ali ne otkrivaju tko stoji iza novčanika. Što praćenje može postići, kakvu ulogu imaju regulirane kripto mjenjačnice i koja su ograničenja.
Svatko tko je izgubio Bitcoin ili drugu kripto imovinu prijevarom često čuje dvije suprotne izjave: Kriptovalute su potpuno anonimne i novcu se stoga ne može ući u trag - ili je svaka transakcija sačuvana zauvijek i počinitelji se mogu lako identificirati. Ni jedno ni drugo ne vrijedi u ovom obliku.
Stvarnost je između. Put kripto imovine često se može pratiti dugo vremena. Teže je pitanje tko stoji iza adrese i rezultira li to ovršnom tražbinom.
Javno vidljiv, ali pod pseudonimom
Kod većine popularnih kriptovaluta transakcije se pohranjuju u javnu knjigu, blockchain. Svaki prijenos tamo se trajno bilježi s adresom pošiljatelja, adresom primatelja, iznosom i vremenom te se može pregledati putem besplatno dostupnih blockchain explorera.
Ovaj registar ne sadrži imena. Adresa novčanika je niz koji se može generirati u bilo kojem broju bez dokaza identiteta. Zato govorimo o pseudonimnosti: vidljivo je da je neki iznos prešao s jedne adrese na drugu, ali ne i kome te adrese pripadaju.
Što praćenje može učiniti
Na temelju transakcije oštećene strane moguće je ući u trag adresama preko kojih je proslijeđena kripto imovina. Istražna tijela i specijalizirani pružatelji usluga koriste alate za analizu koji prikazuju tijekove plaćanja i mogu dodijeliti adrese poznatim uslugama. Ono što posebno otkriva je točka u kojoj vrijednosti prima kripto mjenjačnica ili drugi pružatelj usluga.
Počinitelji su svjesni tih mogućnosti i konkretno otežavaju analizu: iznosi se dijele, usmjeravaju preko mnogih međuadresa, razmjenjuju za drugu kripto imovinu ili šalju putem usluga koje prikrivaju tokove plaćanja. Sa svakim od ovih koraka, zadatak postaje sve neizvjesniji, a ne vodi svaki trag do opipljivog rezultata.
Uloga reguliranih kripto burzi
Svatko tko želi razmijeniti kripto imovinu za eure ili drugu nacionalnu valutu obično se mora osloniti na platformu za trgovanje. Davatelji koji su regulirani u Europskoj uniji podliježu obvezama protiv pranja novca i moraju identificirati svoje kupce. Ako trag vodi do takvog davatelja, obično postoje podaci o osobi koja je otvorila račun primatelja.
Međutim, pružatelji usluga obično ne daju te podatke privatnim osobama. Informacije prvenstveno primaju tijela za provođenje zakona, koja također mogu osigurati kredit dok je još dostupan. Zato je važna brza kaznena prijava i potpuni podaci o transakciji. Žrtve mogu putem odvjetnika zatražiti pristup istražnom spisu i, ako je potrebno, upoznati se s nalazima.
Koje bi podatke pogođeni trebali zaštititi
- Identifikatori transakcije (ID transakcije ili hash) svih prijenosa počiniteljima
- svoju adresu pošiljatelja i adrese primatelja, ako je moguće kao tekst koji se može kopirati, a ne samo kao snimak zaslona
- Datum, vrijeme, iznos i vrsta kripto imovine
- Izvodi računa i pregledi transakcija iz vlastite kripto mjenjačnice kao i računi za prethodne kupnje u eurima
- Povijesti razgovora, e-pošte, internetske adrese platforme i snimke zaslona računa tamo
Također ima smisla obavijestiti svog pružatelja preko kojeg su kripto sredstva kupljena i poslana o sumnji na prijevaru.
Pravna klasifikacija i ograničenja
Pravno, postoje redoviti zahtjevi za naknadu štete protiv počinitelja, posebno prema Odjeljku 823, stavak 2 BGB u vezi s Odjeljkom 263 StGB i Odjeljkom 826 BGB. Međutim, oni se mogu provesti samo protiv osobe koja je poznata, dostupna i ima imovinu. Praćenje stoga nije samo sebi cilj: ono je alat za pronalaženje polazišta za istrage, sigurnosne mjere ili tužbe protiv uključenih strana koje se mogu identificirati. Isplati li se povezani trud ovisi o iznosu štete, vremenu i prepoznatljivom načinu plaćanja.
Zaključak
Kripto transakcije se mogu pratiti, ali se ne mogu lako pripisati osobi. Najbolji izgledi su ako trag vodi do reguliranog pružatelja usluga s provjerom identiteta i ako su vlasti rano uključene. Povratak vrijednosti je moguć, ali nikako siguran - to treba otvoreno reći. Ovaj članak pruža opće informacije i ne zamjenjuje pravni savjet u pojedinačnim slučajevima.
Česta pitanja
Da, rezervacijama se može pristupiti u javnom blockchain exploreru pomoću ID-a transakcije ili adrese primatelja. Tamo ćete vidjeti druge adrese i iznose, ali ne i osobe koje stoje iza njih. Za pouzdanu procjenu obično su potrebni posebni alati za analizu i iskustvo.
Ne, potvrđena transakcija na blockchainu tehnički se ne može otkazati. Repatrijacija zahtijeva da primatelj vrati vrijednosti ili da se kredit osigura kod pružatelja usluga i kasnije oslobodi. Ovo funkcionira samo u nekim slučajevima.
Obično ne odmah, jer su pružatelji vezani obvezama zaštite podataka i povjerljivosti. Tijela kaznenog progona informacije prvenstveno dobivaju u sklopu istrage. Ukoliko je potrebno, oštećeni mogu doznati rezultate traženjem uvida u spise od odvjetnika.
