Οι πληρωμές στο blockchain είναι δημόσια ορατές – δεν αποκαλύπτουν όμως ποιος κρύβεται πίσω από ένα wallet. Τι μπορεί να προσφέρει μια ιχνηλάτηση, ποιον ρόλο παίζουν τα εποπτευόμενα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων και πού βρίσκονται τα όρια.
Όποιος έχασε bitcoin ή άλλα κρυπτοστοιχεία εξαιτίας απάτης ακούει συχνά δύο αντικρουόμενες απόψεις: ότι τα κρυπτονομίσματα είναι εντελώς ανώνυμα και τα χρήματα επομένως αδύνατον να εντοπιστούν – ή ότι κάθε συναλλαγή αποθηκεύεται για πάντα και οι δράστες εντοπίζονται εύκολα. Και τα δύο, με αυτή τη μορφή, δεν ισχύουν.
Η πραγματικότητα βρίσκεται ανάμεσα. Η διαδρομή των κρυπτοστοιχείων μπορεί συχνά να παρακολουθηθεί σε αρκετή έκταση. Δυσκολότερο είναι το ερώτημα ποιο πρόσωπο βρίσκεται πίσω από μια διεύθυνση και αν από αυτό προκύπτει μια αξίωση που μπορεί να ικανοποιηθεί.
Δημόσια ορατές, αλλά ψευδώνυμες
Στα περισσότερα διαδεδομένα κρυπτονομίσματα οι συναλλαγές αποθηκεύονται σε ένα δημόσιο μητρώο, το blockchain. Κάθε μεταφορά καταγράφεται εκεί μόνιμα, με τη διεύθυνση αποστολέα, τη διεύθυνση παραλήπτη, το ποσό και τη χρονική στιγμή, και μπορεί να αναζητηθεί μέσω ελεύθερα προσβάσιμων εργαλείων εξερεύνησης blockchain.
Ονόματα το μητρώο αυτό δεν περιέχει. Μια διεύθυνση wallet είναι μια ακολουθία χαρακτήρων που μπορεί να δημιουργηθεί σε απεριόριστο αριθμό χωρίς απόδειξη ταυτότητας. Γι' αυτό γίνεται λόγος για ψευδωνυμία: ορατό είναι ότι ένα ποσό μετακινήθηκε από μια διεύθυνση στην επόμενη, όχι όμως σε ποιον ανήκουν οι διευθύνσεις αυτές.
Τι μπορεί να προσφέρει μια ιχνηλάτηση
Ξεκινώντας από τη συναλλαγή του ζημιωθέντος, μπορεί να ανασυσταθεί μέσω ποιων διευθύνσεων προωθήθηκαν τα κρυπτοστοιχεία. Οι διωκτικές αρχές και εξειδικευμένοι πάροχοι χρησιμοποιούν γι' αυτό εργαλεία ανάλυσης, που αποτυπώνουν τις ροές πληρωμών και μπορούν να αντιστοιχίσουν διευθύνσεις σε γνωστές υπηρεσίες. Ιδιαίτερα κατατοπιστικό είναι το σημείο στο οποίο τα στοιχεία εισέρχονται σε ένα ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων ή σε άλλον πάροχο υπηρεσιών.
Οι δράστες γνωρίζουν τις δυνατότητες αυτές και δυσχεραίνουν στοχευμένα την ανάλυση: τα ποσά κατατέμνονται, διοχετεύονται μέσω πολλών ενδιάμεσων διευθύνσεων, ανταλλάσσονται με άλλα κρυπτοστοιχεία ή περνούν από υπηρεσίες που συγκαλύπτουν τις ροές πληρωμών. Με κάθε τέτοιο βήμα η αντιστοίχιση γίνεται πιο αβέβαιη, ενώ δεν οδηγεί κάθε ίχνος σε απτό αποτέλεσμα.
Ο ρόλος των εποπτευόμενων ανταλλακτηρίων κρυπτονομισμάτων
Όποιος θέλει να ανταλλάξει κρυπτοστοιχεία με ευρώ ή άλλο κρατικό νόμισμα εξαρτάται συνήθως από μια πλατφόρμα διαπραγμάτευσης. Οι πάροχοι που εποπτεύονται στην Ευρωπαϊκή Ένωση υπόκεινται σε υποχρεώσεις της νομοθεσίας για το ξέπλυμα χρήματος και οφείλουν να ταυτοποιούν τους πελάτες τους. Αν το ίχνος οδηγεί σε τέτοιον πάροχο, υπάρχουν εκεί κατά κανόνα στοιχεία για το πρόσωπο που άνοιξε τον λογαριασμό υποδοχής.
Σε ιδιώτες όμως οι πάροχοι συνήθως δεν χορηγούν τα στοιχεία αυτά. Πληροφορίες λαμβάνουν κατά κύριο λόγο οι διωκτικές αρχές, οι οποίες μπορούν επιπλέον να ζητήσουν τη δέσμευση των υπολοίπων, όσο αυτά υπάρχουν ακόμη. Γι' αυτό είναι σημαντικά μια γρήγορη μήνυση και πλήρη δεδομένα συναλλαγών. Οι ζημιωθέντες μπορούν, μέσω δικηγόρου, να ζητήσουν πρόσβαση στη δικογραφία και να πληροφορηθούν έτσι ενδεχομένως τα ευρήματα.
Ποια δεδομένα θα πρέπει να διασφαλίσουν οι θιγόμενοι
- Τα αναγνωριστικά των συναλλαγών (transaction ID ή hash) όλων των μεταφορών προς τους δράστες
- Τη δική σας διεύθυνση αποστολέα και τις διευθύνσεις παραλήπτη, κατά προτίμηση ως κείμενο που μπορεί να αντιγραφεί και όχι μόνο ως στιγμιότυπο οθόνης
- Ημερομηνία, ώρα, ποσό και είδος του κρυπτοστοιχείου
- Κινήσεις λογαριασμού και καταστάσεις συναλλαγών του δικού σας ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων, καθώς και παραστατικά της προηγηθείσας αγοράς με ευρώ
- Ιστορικά συνομιλιών, e-mail, διαδικτυακές διευθύνσεις της πλατφόρμας και στιγμιότυπα οθόνης του εκεί λογαριασμού
Σκόπιμο είναι επιπλέον να ενημερώσετε τον δικό σας πάροχο, μέσω του οποίου αγοράστηκαν και στάλθηκαν τα κρυπτοστοιχεία, για την υπόνοια απάτης.
Νομική αποτίμηση και όρια
Νομικά υφίστανται κατά των δραστών κατά κανόνα αξιώσεις αποζημίωσης, ιδίως από το § 823 παρ. 2 του γερμανικού Αστικού Κώδικα (BGB) σε συνδυασμό με το § 263 του γερμανικού Ποινικού Κώδικα (StGB) και από το § 826 BGB. Μπορούν όμως να ικανοποιηθούν μόνο έναντι προσώπου που είναι γνωστό, προσιτό και διαθέτει περιουσία. Η ιχνηλάτηση δεν είναι επομένως αυτοσκοπός: είναι ένα βοηθητικό μέσο για να βρεθούν σημεία εκκίνησης για έρευνες, μέτρα δέσμευσης ή αξιώσεις κατά αναγνωρίσιμων εμπλεκομένων. Το αν αξίζει ο σχετικός κόπος εξαρτάται από το ύψος της ζημίας, τον χρόνο που έχει παρέλθει και την αναγνωρίσιμη διαδρομή πληρωμής.
Συμπέρασμα
Οι συναλλαγές κρυπτονομισμάτων είναι ιχνηλατήσιμες, δεν αντιστοιχίζονται όμως άνευ ετέρου σε ένα πρόσωπο. Οι καλύτερες προοπτικές υπάρχουν όταν το ίχνος οδηγεί σε εποπτευόμενο πάροχο με έλεγχο ταυτότητας και οι αρχές εμπλέκονται νωρίς. Η επαναφορά των στοιχείων είναι δυνατή, σε καμία όμως περίπτωση βέβαιη – αυτό πρέπει να λέγεται ανοιχτά. Το άρθρο αυτό εξυπηρετεί τη γενική ενημέρωση και δεν υποκαθιστά εξατομικευμένη νομική συμβουλή.
Συχνές ερωτήσεις
Ναι, με το αναγνωριστικό της συναλλαγής ή τη διεύθυνση παραλήπτη μπορείτε να ανακαλέσετε τις εγγραφές σε έναν δημόσιο blockchain explorer. Βλέπετε εκεί τις επόμενες διευθύνσεις και τα ποσά, όχι όμως τα πρόσωπα πίσω από αυτές. Για μια αξιόπιστη αξιολόγηση απαιτούνται συνήθως ειδικά εργαλεία ανάλυσης και εμπειρία.
Όχι, μια επιβεβαιωμένη συναλλαγή στο blockchain δεν μπορεί τεχνικά να ακυρωθεί. Μια επαναφορά προϋποθέτει ότι ο παραλήπτης θα μεταφέρει πίσω τα στοιχεία ή ότι ένα υπόλοιπο θα δεσμευθεί σε κάποιον πάροχο και θα αποδοθεί αργότερα. Αυτό επιτυγχάνεται μόνο σε ένα μέρος των περιπτώσεων.
Κατά κανόνα όχι απευθείας, καθώς οι πάροχοι δεσμεύονται από υποχρεώσεις προστασίας δεδομένων και εμπιστευτικότητας. Πληροφορίες λαμβάνουν κυρίως οι διωκτικές αρχές στο πλαίσιο μιας προδικασίας. Μέσω πρόσβασης στη δικογραφία που ζητείται από δικηγόρο, οι ζημιωθέντες μπορούν ενδεχομένως να πληροφορηθούν τα αποτελέσματα.
