Plokiahela maksed on avalikult nähtavad – kes rahakoti taga on, see sealt siiski välja ei tule. Mida jälgimine anda suudab, milline roll on reguleeritud krüptobörsidel ja kus on piirid.
Kes on pettuse tõttu kaotanud bitcoini või muid krüptovarasid, kuuleb sageli kahte vastandlikku väidet: et krüptoraha on täiesti anonüümne ja raha seetõttu leidmatu – või et iga tehing on igaveseks salvestatud ja teo toimepanijad on hõlpsasti tuvastatavad. Kumbki ei vasta sellisel kujul tõele.
Tegelikkus jääb nende vahele. Krüptovarade teekonda saab sageli päris kaua jälgida. Keerulisem on küsimus, milline isik aadressi taga on ja kas sellest tekib maksmapandav nõue.
Avalikult nähtav, kuid pseudonüümne
Enamiku levinud krüptorahade puhul salvestatakse tehingud avalikku registrisse, plokiahelasse. Iga ülekanne on seal püsivalt kirjas koos saatja aadressi, saaja aadressi, summa ja ajahetkega ning seda saab vaadata vabalt kättesaadavate plokiahela uurijate (explorer) kaudu.
Nimesid see register ei sisalda. Rahakoti aadress on märgijada, mida saab ilma isikusamasuse tõendamiseta luua suvalisel arvul. Seetõttu räägitakse pseudonüümsusest: näha on see, et summa liikus ühelt aadressilt teisele, kuid mitte see, kellele need aadressid kuuluvad.
Mida jälgimine anda suudab
Kannatanu tehingust lähtudes saab jälile jõuda, milliste aadresside kaudu krüptovarasid edasi kanti. Uurimisasutused ja spetsialiseerunud teenusepakkujad kasutavad selleks analüüsivahendeid, mis kujutavad rahavoogusid ja suudavad aadresse tuntud teenustega seostada. Kõige kõnekam on eelkõige punkt, kus varad jõuavad mõnda krüptobörsi või muu teenusepakkuja juurde.
Teo toimepanijad neid võimalusi teavad ja raskendavad analüüsi sihipäraselt: summad jaotatakse osadeks, suunatakse läbi paljude vaheaadresside, vahetatakse teiste krüptovarade vastu või saadetakse läbi teenuste, mis rahavoogusid varjavad. Iga sellise sammuga muutub seostamine ebakindlamaks ja mitte iga jälg ei vii käegakatsutava tulemuseni.
Reguleeritud krüptobörside roll
Kes soovib krüptovarasid eurodeks või muuks riiklikuks valuutaks vahetada, vajab enamasti kauplemisplatvormi. Euroopa Liidus reguleeritud teenusepakkujatel on rahapesu tõkestamisest tulenevad kohustused ja nad peavad oma kliendid tuvastama. Kui jälg viib sellise teenusepakkujani, on seal reeglina olemas andmed isiku kohta, kes saajakonto avas.
Eraisikutele neid andmeid teenusepakkujad siiski tavaliselt ei väljasta. Teavet saavad eelkõige kriminaalmenetlust läbiviivad asutused, kes saavad lisaks lasta jäägi arestida, kuni see veel olemas on. Seepärast on kiire kuriteoteade ja täielikud tehinguandmed olulised. Kannatanud võivad advokaadi kaudu taotleda kriminaaltoimikuga tutvumist ja nii vajaduse korral teada saada, mida on välja selgitatud.
Milliseid andmeid peaksid kannatanud säilitama
- kõigi teo toimepanijatele tehtud ülekannete tehingutunnused (tehingu ID või räsi)
- oma saatja aadress ja saajate aadressid, võimaluse korral kopeeritava tekstina, mitte ainult ekraanipildina
- kuupäev, kellaaeg, summa ja krüptovara liik
- oma krüptobörsi kontoväljavõtted ja tehingute ülevaated ning tõendid eelneva ostu kohta eurodega
- vestlusajalood, e-kirjad, platvormi internetiaadressid ja ekraanipildid sealsest kontost
Lisaks on mõistlik teavitada pettusekahtlusest oma teenusepakkujat, kelle kaudu krüptovarad osteti ja välja saadeti.
Õiguslik selgitus ja piirid
Õiguslikult on teo toimepanijate vastu regulaarselt kahju hüvitamise nõuded, eelkõige Saksamaa tsiviilseadustiku (BGB) § 823 lg 2 alusel koostoimes Saksamaa karistusseadustiku (StGB) §-ga 263 ning BGB § 826 alusel. Maksma saab neid aga panna üksnes isiku vastu, kes on teada, kättesaadav ja kellel on vara. Jälgimine ei ole seetõttu omaette eesmärk: see on abivahend, et leida lähtepunkte uurimiseks, vara arestimiseks või nõueteks tuvastatavate osaliste vastu. Kas sellega seotud kulu end ära tasub, sõltub kahju suurusest, ajakulust ja tuvastatavast makseteest.
Kokkuvõte
Krüptotehingud on jälgitavad, kuid neid ei saa ilma pikemata ühe isikuga seostada. Parimad väljavaated on siis, kui jälg viib isikusamasust kontrolliva reguleeritud teenusepakkujani ja ametiasutused kaasatakse varakult. Varade tagasitoomine on võimalik, kuid mitte sugugi kindel – seda tuleks avameelselt öelda. See artikkel on üldine teave ega asenda õigusnõustamist konkreetses asjas.
Korduma kippuvad küsimused
Jah, tehingutunnuse või saaja aadressi abil saab kanded avada avalikus plokiahela uurijas. Näete seal edasisi aadresse ja summasid, kuid mitte nende taga olevaid isikuid. Usaldusväärseks analüüsiks on enamasti vaja eriotstarbelisi analüüsivahendeid ja kogemust.
Ei, kinnitatud tehingut plokiahelas ei saa tehniliselt tühistada. Tagasitoomine eeldab, et saaja kannab varad tagasi või et jääk arestitakse teenusepakkuja juures ja antakse hiljem välja. See õnnestub vaid osal juhtudest.
Reeglina mitte otse, sest teenusepakkujaid seovad andmekaitse- ja konfidentsiaalsuskohustused. Teavet saavad eelkõige kriminaalmenetlust läbiviivad asutused uurimise raames. Advokaadi taotletud toimikuga tutvumise kaudu võivad kannatanud vajaduse korral tulemustest teada saada.
