Betalningar på blockkedjan är offentligt synliga – men den avslöjar inte vem som står bakom en plånbok. Vad en spårning kan åstadkomma, vilken roll reglerade kryptobörser spelar och var gränserna går.
Den som har förlorat bitcoin eller andra kryptotillgångar genom ett bedrägeri hör ofta två motsatta påståenden: att kryptovalutor är helt anonyma och pengarna därför omöjliga att hitta – eller att varje transaktion sparas för alltid och att gärningspersonerna lätt kan spåras. Inget av det stämmer i den formen.
Verkligheten ligger däremellan. Kryptotillgångarnas väg går ofta att följa en god bit. Svårare är frågan vilken person som står bakom en adress och om det därav följer ett anspråk som går att driva igenom.
Offentligt synligt, men pseudonymt
Hos de flesta utbredda kryptovalutor sparas transaktioner i ett offentligt register, blockkedjan. Varje överföring är där permanent noterad med avsändaradress, mottagaradress, belopp och tidpunkt och kan granskas via fritt tillgängliga blockkedjeutforskare.
Namn innehåller detta register inte. En plånboksadress är en teckensträng som kan skapas i valfritt antal utan identitetskontroll. Man talar därför om pseudonymitet: synligt är att ett belopp har vandrat från en adress till nästa, men inte vem dessa adresser tillhör.
Vad en spårning kan åstadkomma
Med utgångspunkt i den drabbades transaktion går det att kartlägga via vilka adresser kryptotillgångarna har förts vidare. Utredande myndigheter och specialiserade tjänsteleverantörer använder analysverktyg för detta, som kan åskådliggöra betalningsflöden och koppla adresser till kända tjänster. Särskilt upplysande är den punkt där tillgångarna kommer in hos en kryptobörs eller en annan tjänsteleverantör.
Gärningspersonerna känner till dessa möjligheter och försvårar analysen medvetet: belopp delas upp, leds via många mellanadresser, växlas till andra kryptotillgångar eller skickas via tjänster som döljer betalningsflöden. Med varje sådant steg blir kopplingen osäkrare, och inte varje spår leder till ett gripbart resultat.
De reglerade kryptobörsernas roll
Den som vill växla kryptotillgångar till euro eller en annan statlig valuta är oftast hänvisad till en handelsplattform. Leverantörer som är reglerade inom Europeiska unionen omfattas av penningtvättsrättsliga skyldigheter och måste identifiera sina kunder. Leder spåret till en sådan leverantör finns där i regel uppgifter om den person som har öppnat mottagarkontot.
Till privatpersoner lämnar leverantörerna dock normalt inte ut dessa uppgifter. Upplysningar får i första hand brottsbekämpande myndigheter, som dessutom kan låta säkra tillgodohavanden så länge de fortfarande finns kvar. Därför är en snabb polisanmälan och fullständiga transaktionsuppgifter viktiga. Drabbade kan via en advokat begära att få ta del av förundersökningsakten och på så sätt i förekommande fall få kännedom om vad som har framkommit.
Vilka uppgifter drabbade bör säkra
- Transaktionsbeteckningar (transaktions-ID eller hash) för alla överföringar till gärningspersonerna
- den egna avsändaradressen och mottagaradresserna, helst som kopierbar text och inte bara som skärmbild
- datum, klockslag, belopp och typ av kryptotillgång
- kontoutdrag och transaktionsöversikter från den egna kryptobörsen samt underlag för det tidigare köpet med euro
- chattkonversationer, e-post, plattformens internetadresser och skärmbilder av kontot där
Lämpligt är dessutom att informera den egna leverantören, via vilken kryptotillgångarna köptes och skickades, om misstanken om bedrägeri.
Rättslig bedömning och gränser
Rättsligt finns regelmässigt skadeståndsanspråk mot gärningspersonerna, särskilt enligt § 823 stycke 2 i den tyska civillagen (BGB) i förening med § 263 i den tyska strafflagen (StGB) och enligt § 826 BGB. De går dock bara att driva igenom mot en person som är känd och nåbar och som har tillgångar. Spårningen är därför inget självändamål: den är ett hjälpmedel för att hitta utgångspunkter för utredningar, säkringsåtgärder eller anspråk mot identifierbara inblandade. Om den därmed förenade insatsen lönar sig beror på skadans storlek, hur lång tid som har gått och den betalningsväg som går att urskilja.
Slutsats
Kryptotransaktioner går att följa, men kan inte utan vidare kopplas till en person. De bästa utsikterna finns när spåret leder till en reglerad leverantör med identitetskontroll och myndigheterna kopplas in tidigt. Ett återförande av tillgångarna är möjligt, men på intet sätt säkert – det bör sägas öppet. Den här artikeln är avsedd som allmän information och ersätter inte juridisk rådgivning i det enskilda fallet.
Vanliga frågor
Ja, med transaktionsbeteckningen eller mottagaradressen går det att ta fram bokföringarna i en offentlig blockkedjeutforskare. Du ser där de vidare adresserna och beloppen, men inte personerna bakom dem. För en hållbar utvärdering krävs oftast särskilda analysverktyg och erfarenhet.
Nej, en bekräftad transaktion på blockkedjan kan tekniskt sett inte annulleras. Ett återförande förutsätter att mottagaren för tillbaka tillgångarna eller att tillgodohavanden säkras hos en tjänsteleverantör och senare lämnas ut. Det lyckas bara i en del av fallen.
I regel inte direkt, eftersom leverantörerna är bundna av dataskydds- och sekretesskyldigheter. Upplysningar får framför allt de brottsbekämpande myndigheterna inom ramen för en förundersökning. Genom en aktinsyn som begärs av en advokat kan drabbade i förekommande fall få kännedom om resultaten.
