Los pagos en blockchain son públicamente visibles, pero no revelan quién está detrás de una billetera. Qué se puede lograr con el seguimiento, qué papel desempeñan los intercambios de cifrado regulados y cuáles son los límites.
Cualquiera que haya perdido Bitcoin u otros criptoactivos a través de un fraude escucha a menudo dos afirmaciones opuestas: las criptomonedas son completamente anónimas y, por lo tanto, el dinero es imposible de rastrear, o cada transacción se guarda para siempre y los perpetradores pueden ser fácilmente identificados. Ninguno de los dos se aplica en este formulario.
La realidad está en el medio. El camino de los criptoactivos a menudo puede seguirse durante mucho tiempo. La pregunta más difícil es quién está detrás de una dirección y si esto da como resultado un reclamo ejecutable.
Públicamente visible pero seudónimo
En el caso de las criptomonedas más populares, las transacciones se almacenan en un libro de contabilidad público, la cadena de bloques. Cada transferencia se registra allí permanentemente con la dirección del remitente, la dirección del destinatario, el monto y la hora y se puede ver a través de exploradores de blockchain de libre acceso.
Este registro no contiene nombres. Una dirección de billetera es una cadena que se puede generar en cualquier número sin prueba de identidad. Por eso hablamos de seudónimo: es visible que una cantidad ha pasado de una dirección a la siguiente, pero no a quién pertenecen esas direcciones.
¿Qué puede hacer el seguimiento?
Según la transacción de la parte perjudicada, es posible rastrear las direcciones a través de las cuales se enviaron los criptoactivos. Las autoridades investigadoras y los proveedores de servicios especializados utilizan herramientas de análisis que muestran los flujos de pago y pueden asignar direcciones a servicios conocidos. Lo que es particularmente revelador es el punto en el que los valores son recibidos por un intercambio de cifrado u otro proveedor de servicios.
Los delincuentes son conscientes de estas posibilidades y, en particular, dificultan el análisis: los importes se dividen, se envían a través de muchas direcciones intermedias, se intercambian por otros criptoactivos o se envían a través de servicios que ocultan los flujos de pago. Con cada uno de estos pasos, la tarea se vuelve más incierta y no todo rastro conduce a un resultado tangible.
El papel de los intercambios de cifrado regulados
Cualquiera que quiera intercambiar criptoactivos por euros u otra moneda nacional normalmente tiene que confiar en una plataforma comercial. Los proveedores que están regulados en la Unión Europea están sujetos a obligaciones contra el blanqueo de capitales y deben identificar a sus clientes. Si el rastro conduce a dicho proveedor, normalmente hay datos sobre la persona que abrió la cuenta del destinatario.
Sin embargo, los proveedores no suelen revelar estos datos a particulares. La información la reciben principalmente las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley, quienes también pueden obtener crédito garantizado mientras aún esté disponible. Por eso es importante una denuncia penal rápida y datos completos de la transacción. Las víctimas pueden solicitar acceso al expediente de la investigación a través de un abogado y, de ser necesario, conocer las conclusiones.
¿Qué datos deben proteger los afectados?
- Identificadores de transacción (ID de transacción o hash) de todas las transferencias a los perpetradores
- su propia dirección del remitente y las direcciones del destinatario, si es posible como texto copiable y no solo como una captura de pantalla
- Fecha, hora, cantidad y tipo de criptoactivo
- Extractos de cuenta y resúmenes de transacciones de su propio intercambio de cifrado, así como recibos de compras anteriores con euros
- Historiales de chat, correos electrónicos, direcciones de Internet de la plataforma y capturas de pantalla de la cuenta allí.
También tiene sentido informar a su proveedor a través del cual se compraron y enviaron los criptoactivos sobre la sospecha de fraude.
Clasificación legal y límites
Legalmente existen regularmente demandas de indemnización contra los autores, en particular del artículo 823, apartado 2 del BGB, en combinación con el artículo 263 del StGB y el artículo 826 del BGB. Sin embargo, sólo pueden ejecutarse contra una persona conocida, accesible y con bienes. Por lo tanto, el seguimiento no es un fin en sí mismo: es una herramienta para encontrar puntos de partida para investigaciones, medidas de seguridad o reclamaciones contra partes involucradas identificables. Si el esfuerzo asociado vale la pena depende de la magnitud del daño, el momento y el método de pago identificable.
Conclusión
Las transacciones criptográficas son rastreables, pero no pueden atribuirse fácilmente a una persona. Las mejores perspectivas son si el rastro conduce a un proveedor regulado con verificación de identidad y las autoridades intervienen lo antes posible. Un retorno de los valores es posible, pero no seguro, eso hay que decirlo abiertamente. Este artículo proporciona información general y no reemplaza el asesoramiento legal en casos individuales.
Preguntas frecuentes
Sí, se puede acceder a las reservas en un explorador público de blockchain utilizando el ID de la transacción o la dirección del destinatario. Verá las otras direcciones y montos allí, pero no las personas detrás de ellos. Generalmente se requieren herramientas de análisis especiales y experiencia para una evaluación confiable.
No, técnicamente una transacción confirmada en blockchain no se puede cancelar. Una repatriación requiere que el destinatario devuelva los valores o que el crédito se asegure con un proveedor de servicios y se libere más tarde. Esto sólo funciona en algunos casos.
Normalmente no de forma inmediata, ya que los proveedores están sujetos a obligaciones de protección de datos y confidencialidad. Las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley reciben información principalmente como parte de una investigación. Si es necesario, las partes perjudicadas pueden conocer los resultados solicitando acceso a los expedientes a un abogado.
