Os pagamentos na blockchain são publicamente visíveis – mas não revelam quem está por trás de uma wallet. O que o rastreio pode efetivamente fazer, o papel das corretoras de cripto regulamentadas e onde estão os limites.
Quem perdeu Bitcoin ou outros criptoativos devido a um esquema fraudulento ouve muitas vezes duas afirmações contraditórias: que as criptomoedas são totalmente anónimas e que, portanto, o dinheiro é impossível de rastrear – ou que cada transação fica guardada para sempre e os responsáveis podem ser facilmente identificados. Nenhuma das duas é totalmente correta.
A verdade está algures no meio. É muitas vezes possível seguir o percurso dos criptoativos até certo ponto. Mais complicado é descobrir que pessoa está por trás de um determinado endereço e se daí resulta um direito que possa ser juridicamente exigido.
Visível ao público, mas sob pseudónimo
Na maioria das criptomoedas mais comuns, as transações são guardadas num registo público, a blockchain. Cada transferência fica lá permanentemente registada com o endereço do remetente, endereço do destinatário, montante e hora, e pode ser consultada através de exploradores de blockchain de acesso livre.
Este registo não contém nomes. Um endereço de carteira é uma sequência de caracteres que se pode gerar em qualquer quantidade sem necessidade de provar a identidade. Por isso fala-se de pseudonimato: vê-se que um montante passou de um endereço para outro, mas não se sabe a quem pertencem esses endereços.
O que um rastreio pode fazer
A partir da transação da vítima, é possível rastrear através de quais endereços os criptoativos foram enviados. As autoridades de investigação e prestadores de serviços especializados utilizam ferramentas de análise que mostram os fluxos de pagamento e podem associar endereços a serviços conhecidos. O mais revelador é geralmente o ponto em que os valores chegam a uma bolsa de criptomoedas ou a outro prestador de serviços.
Os infratores conhecem estas possibilidades e dificultam propositadamente a análise: os montantes são divididos, passados por muitos endereços intermédios, trocados por outros criptoativos ou enviados através de serviços que ocultam os fluxos de pagamento. A cada um destes passos, a atribuição torna-se mais incerta, e nem todos os rastos conduzem a um resultado concreto.
O papel das bolsas de criptomoedas regulamentadas
Quem quiser trocar criptoativos por euros ou outra moeda estatal geralmente depende de uma plataforma de negociação. Os fornecedores regulados na União Europeia estão sujeitos a obrigações de prevenção de branqueamento de capitais e têm de identificar os seus clientes. Se o rasto levar a um desses fornecedores, normalmente existem lá dados sobre a pessoa que abriu a conta receptora.
No entanto, os fornecedores normalmente não divulgam esses dados a particulares. As autoridades de investigação criminal são, sobretudo, quem pode obter essas informações e também podem garantir os fundos enquanto ainda existirem. Por isso, é importante apresentar rapidamente uma queixa criminal e fornecer todos os dados das transações. As vítimas podem solicitar, através de um advogado ou advogada, acesso ao processo de investigação e assim eventualmente saber do que foi descoberto.
Quais dados é que as pessoas afetadas devem guardar
- Identificadores de transação (ID da transação ou hash) de todas as transferências para os criminosos
- O próprio endereço de remetente e os endereços de destinatário, idealmente como texto copiável e não apenas como captura de ecrã
- Data, hora, montante e tipo de criptomoeda
- Extratos de conta e resumos de transações da própria bolsa de criptomoedas, bem como comprovativos da compra anterior com euros
- Conversas de chat, e-mails, endereços de internet da plataforma e capturas de ecrã da conta lá
Também faz sentido informar o próprio fornecedor, através do qual os criptoativos foram comprados e enviados, sobre a suspeita de fraude.
Classificação legal e limites
Legalmente, os infratores costumam ser responsáveis por indemnização, especialmente ao abrigo do § 823 parágrafo 2 do BGB em ligação com o § 263 do StGB e do § 826 do BGB. No entanto, só é possível exigir esta compensação de alguém que seja conhecido, contactável e que tenha bens. Por isso, a rastreabilidade não é um objetivo em si: serve como uma ferramenta para encontrar pistas para investigações, medidas de proteção ou reivindicações contra participantes identificáveis. Se o esforço envolvido vale a pena depende do montante do dano, do tempo e do caminho de pagamento possível de identificar.
Conclusão
As transações em criptomoedas são rastreáveis, mas não podem ser atribuídas facilmente a uma pessoa. As melhores hipóteses existem quando o rasto leva a um fornecedor regulado com verificação de identidade e quando as autoridades são envolvidas desde cedo. É possível recuperar os valores, mas de forma alguma garantida – isso deve ser dito claramente. Este artigo serve apenas para informação geral e não substitui aconselhamento legal individual.
Perguntas frequentes
Sim, com o identificador da transação ou o endereço do destinatário é possível consultar os registos num explorador de blockchain público. Lá verá os outros endereços e montantes, mas não as pessoas por trás deles. Para uma análise fiável, normalmente são necessárias ferramentas de análise especiais e experiência.
Não, uma transação confirmada na blockchain não pode ser tecnicamente cancelada. Um reembolso depende de o destinatário devolver os valores ou de os fundos estarem retidos por um prestador de serviços e depois serem libertados. Isso só é bem-sucedido em alguns casos.
Normalmente, não imediatamente, porque os fornecedores estão vinculados a regras de proteção de dados e confidencialidade. As informações são obtidas principalmente pelas autoridades policiais no âmbito de um processo de investigação. Através do acesso a documentos solicitado por advogado, as vítimas podem eventualmente saber os resultados.
