Плащанията в блокчейна са публично видими - но не разкриват кой стои зад портфейла. Какво може да постигне проследяването, каква роля играят регулираните крипто борси и какви са ограниченията.
Всеки, който е загубил биткойни или други криптоактиви чрез измама, често чува две противоположни твърдения: криптовалутите са напълно анонимни и следователно парите не могат да бъдат проследени - или всяка транзакция се запазва завинаги и извършителите могат лесно да бъдат идентифицирани. Нито едното не се прилага в тази форма.
Реалността е по средата. Пътят на крипто активите често може да се следва дълго време. По-трудният въпрос е кой стои зад даден адрес и дали това води до изискуемо вземане.
Публично видим, но с псевдоним
При повечето популярни криптовалути транзакциите се съхраняват в публична книга, блокчейн. Всеки трансфер се записва постоянно там с адреса на изпращача, адреса на получателя, сумата и времето и може да бъде прегледан чрез свободно достъпни изследователи на блокчейн.
Този регистър не съдържа имена. Адресът на портфейла е низ, който може да бъде генериран в произволен брой без доказателство за самоличност. Ето защо говорим за псевдонимност: вижда се, че дадена сума се е преместила от един адрес на друг, но не и на кого принадлежат тези адреси.
Какво може да направи проследяването
Въз основа на транзакцията на потърпевшата страна е възможно да се проследят адресите, през които са препратени крипто активите. Разследващите органи и доставчиците на специализирани услуги използват инструменти за анализ, които показват потоците на плащанията и могат да определят адреси на известни услуги. Това, което е особено показателно, е точката, в която стойностите се получават от крипто борса или друг доставчик на услуги.
Извършителите са наясно с тези възможности и конкретно правят анализа по-труден: сумите се разделят, насочват се през много междинни адреси, обменят се за други крипто активи или се изпращат чрез услуги, които прикриват потоците на плащания. С всяка от тези стъпки заданието става все по-несигурно и не всяка следа води до осезаем резултат.
Ролята на регулираните крипто борси
Всеки, който иска да обмени крипто активи за евро или друга национална валута, обикновено трябва да разчита на платформа за търговия. Доставчиците, които са регулирани в Европейския съюз, подлежат на задължения срещу прането на пари и трябва да идентифицират своите клиенти. Ако следите водят до такъв доставчик, обикновено има данни за лицето, открило акаунта на получателя.
Доставчиците обаче обикновено не предоставят тези данни на частни лица. Информацията се получава предимно от правоприлагащите органи, които също могат да осигурят кредит, докато е наличен. Ето защо бързата наказателна жалба и пълните данни за транзакцията са важни. Жертвите могат да поискат достъп до досието по разследването чрез адвокат и, ако е необходимо, да се запознаят с констатациите.
Кои данни трябва да защитят засегнатите
- Идентификатори на транзакция (ИД на транзакция или хеш) на всички преводи към извършителите
- вашия собствен адрес на подател и адресите на получателя, ако е възможно като текст, който може да се копира, а не само като екранна снимка
- Дата, час, сума и вид на крипто актива
- Извлечения по сметки и прегледи на транзакции от вашата собствена крипто борса, както и разписки за предишни покупки с евро
- Има история на чатове, имейли, интернет адреси на платформа и екранни снимки на акаунта
Също така има смисъл да информирате вашия доставчик, чрез когото са закупени и изпратени крипто активите, за подозрение за измама.
Правна квалификация и граници
От правна гледна точка има редовни искове за обезщетение срещу извършителите, по-специално от раздел 823, параграф 2 BGB във връзка с раздел 263 StGB и раздел 826 BGB. Те обаче могат да бъдат приложени само срещу лице, което е известно, достъпно и има активи. Следователно проследяването не е самоцел: то е инструмент за намиране на отправни точки за разследвания, мерки за сигурност или искове срещу разпознаваеми участващи страни. Дали свързаните усилия си заслужават, зависи от размера на щетите, времето и метода на плащане, който може да бъде идентифициран.
Заключение
Крипто транзакциите са проследими, но не могат лесно да бъдат приписани на дадено лице. Най-добрите перспективи са, ако следите отведат до регулиран доставчик с проверка на самоличността и властите се включат навреме. Връщането на стойности е възможно, но в никакъв случай не е сигурно - това трябва да се каже открито. Тази статия предоставя обща информация и не замества правни съвети в отделни случаи.
Често задавани въпроси
Да, резервациите могат да бъдат достъпни в публичен блокчейн изследовател, като се използва идентификаторът на транзакцията или адресът на получателя. Там ще видите другите адреси и суми, но не и хората зад тях. Обикновено са необходими специални инструменти за анализ и опит за надеждна оценка.
Не, потвърдена транзакция в блокчейна не може технически да бъде анулирана. Репатрирането изисква получателят да прехвърли стойностите обратно или кредитът да бъде осигурен с доставчик на услуги и освободен по-късно. Това работи само в някои случаи.
Обикновено не веднага, тъй като доставчиците са обвързани със задължения за защита на данните и поверителност. Правоприлагащите органи получават информация предимно като част от разследване. При необходимост пострадалите могат да се информират за резултатите, като поискат достъп до досиетата от адвокат.
