Plățile pe blockchain sunt vizibile public – însă cine deține un portofel nu este dezvăluit. Ce poate realiza urmărirea, ce rol joacă bursele de crypto reglementate și care sunt limitele.
Cei care au pierdut Bitcoin sau alte criptomonede printr-o înșelătorie aud adesea două afirmații contradictorii: criptomonedele sunt complet anonime și banii, prin urmare, nu pot fi găsiți – sau fiecare tranzacție este înregistrată pentru totdeauna și făptașii pot fi identificați ușor. Niciuna dintre aceste afirmații nu este complet adevărată.
Realitatea se află undeva la mijloc. Urmărirea traseului criptomonedelor este adesea posibilă într-o bună măsură. Mai dificilă este întrebarea despre cine se află în spatele unei adrese și dacă de aici rezultă un drept care poate fi pus în aplicare.
Vizibil public, dar pseudonim
La majoritatea criptomonedelor răspândite, tranzacțiile sunt stocate într-un registru public, blockchain-ul. Fiecare transfer este înregistrat acolo în mod permanent cu adresa expeditorului, adresa destinatarului, suma și momentul, și poate fi consultat prin exploratori de blockchain accesibili publicului.
Acest registru nu conține nume. O adresă de portofel este o șir de caractere ce poate fi generat în orice cantitate fără dovada identității. De aceea se vorbește de pseudonimat: se vede că o sumă a mers de la o adresă la alta, dar nu și cui aparțin aceste adrese.
Ce poate realiza o urmărire
Pornind de la tranzacția victimei, se poate urmări prin ce adrese au fost trimise mai departe criptovalutele. Autoritățile de investigare și furnizorii specializați folosesc pentru asta unelte de analiză care pot arăta fluxurile de plată și pot asocia adresele cu servicii cunoscute. Cel mai revelator este în special momentul în care valorile ajung la o bursă de criptomonede sau la un alt furnizor de servicii.
Infractorii cunosc aceste posibilități și îngreunează analiza în mod intenționat: sumele sunt împărțite, trimise prin multe adrese intermediare, schimbate în alte criptomonede sau trimise prin servicii care ascund fluxurile de plată. Cu fiecare dintre acești pași, atribuirea devine mai nesigură și nu fiecare urmă duce la un rezultat concret.
Rolul burselor de criptomonede reglementate
Cine vrea să schimbe criptomonede în euro sau în altă monedă de stat se bazează, de obicei, pe o platformă de tranzacționare. Furnizorii care sunt reglementați în Uniunea Europeană trebuie să respecte obligațiile legate de prevenirea spălării banilor și să își identifice clienții. Dacă traseul duce la un astfel de furnizor, de obicei există date despre persoana care a deschis contul destinatar.
Totuși, furnizorii nu oferă de obicei aceste date persoanelor private. Informațiile sunt în primul rând disponibile pentru autoritățile de urmărire penală, care pot, de asemenea, să sechestreze fondurile cât timp acestea mai există. De aceea, este important să se facă rapid o plângere penală și să se ofere date complete despre tranzacții. Persoanele prejudiciate pot solicita acces la dosarul de urmărire penală printr-un avocat și pot afla astfel eventual concluziile anchetei.
Ce date ar trebui să salveze persoanele afectate
- Identificatorii tranzacțiilor (ID-ul tranzacției sau hash-ul) pentru toate transferurile către făptași
- Adresa proprie de expeditor și adresele destinatarilor, de preferință ca text copiat și nu doar ca screenshot
- Data, ora, suma și tipul criptomonedei
- Extrasurile de cont și rapoartele de tranzacții de la propriul exchange de criptomonede, precum și dovada cumpărării anterioare cu euro
- Conversații de chat, e-mailuri, adrese de internet ale platformei și capturi de ecran ale contului de acolo
Este de asemenea util să-ți informezi propriul furnizor, prin care au fost cumpărate și trimise criptomonedele, despre suspiciunea de fraudă.
Încadrarea legală și limitele
Din punct de vedere legal, există în mod obișnuit cereri de despăgubire împotriva făptașilor, în special conform § 823 alin. 2 BGB în legătură cu § 263 StGB și din § 826 BGB. Totuși, acestea pot fi puse în aplicare doar împotriva unei persoane care este cunoscută și accesibilă și care are bunuri. Urmărirea acestora nu este, așadar, un scop în sine: este un instrument pentru a găsi puncte de pornire pentru investigații, măsuri de siguranță sau cereri împotriva persoanelor identificate. Dacă merită efortul depus, depinde de valoarea pagubei, de trecerea timpului și de calea de plată vizibilă.
Concluzie
Tranzacțiile crypto pot fi urmărite, dar nu pot fi atribuite unei persoane ușor. Cele mai bune șanse apar când urma duce la un furnizor reglementat cu verificare a identității și autoritățile sunt implicate din timp. Recuperarea valorilor este posibilă, dar deloc sigură – asta ar trebui spus deschis. Acest articol este pentru informare generală și nu înlocuiește consultanța juridică pentru cazuri individuale.
Întrebări frecvente
Da, cu codul tranzacției sau adresa destinatarului, poți verifica tranzacțiile într-un explorator public de blockchain. Vezi acolo și celelalte adrese și sumele, dar nu și persoanele din spatele lor. Pentru o analiză solidă sunt de obicei necesare unelte speciale de analiză și experiență.
Nu, o tranzacție confirmată pe blockchain nu poate fi anulată tehnic. Returnarea presupune ca destinatarul să retrimită valorile sau ca fondurile să fie păstrate la un furnizor de servicii și apoi eliberate. Aceasta reușește doar în unele cazuri.
De obicei nu direct, pentru că furnizorii sunt obligați la confidențialitate și protecția datelor. Informații primesc în special autoritățile de aplicare a legii în cadrul unei investigații. Printr-o cerere legală de acces la dosar, victimele pot afla eventual rezultatele.
