Blokų grandinėje atlikti mokėjimai yra vieši, tačiau ji neatskleidžia, kas slypi už piniginės. Ką gali duoti atsekimas, kokį vaidmenį atlieka reguliuojamos kriptovaliutų biržos ir kur yra ribos.
Tas, kas dėl sukčiavimo prarado bitkoinų ar kito kriptoturto, dažnai girdi du priešingus teiginius: esą kriptovaliutos visiškai anoniminės, todėl pinigų rasti neįmanoma, arba esą kiekviena operacija išsaugoma amžiams ir nusikaltėlius lengva nustatyti. Nei vienas, nei kitas teiginys tokia forma nėra teisingas.
Tikrovė yra per vidurį. Kriptoturto kelią dažnai galima atsekti gana toli. Sudėtingesnis klausimas – koks asmuo slypi už adreso ir ar iš to kyla įgyvendinamas reikalavimas.
Vieša, bet pseudoniminė informacija
Daugumos plačiai paplitusių kriptovaliutų operacijos saugomos viešame registre – blokų grandinėje. Kiekvienas pervedimas ten nuolat užfiksuotas su siuntėjo adresu, gavėjo adresu, suma ir laiku, o peržiūrėti jį galima per laisvai prieinamus blokų grandinės naršykles.
Vardų šiame registre nėra. Piniginės adresas yra simbolių seka, kurią galima sukurti neribotu kiekiu be tapatybės patvirtinimo. Todėl kalbama apie pseudonimiškumą: matyti, kad suma iškeliavo iš vieno adreso į kitą, bet nematyti, kam šie adresai priklauso.
Ką gali duoti atsekimas
Pradedant nuo nukentėjusiojo operacijos galima atsekti, per kokius adresus kriptoturtas buvo perleistas toliau. Tyrimo institucijos ir specializuoti paslaugų teikėjai tam naudoja analizės įrankius, kurie pavaizduoja lėšų srautus ir gali susieti adresus su žinomomis paslaugomis. Informatyviausias yra tas taškas, kuriame turtas patenka į kriptovaliutų biržą ar kitą paslaugų teikėją.
Nusikaltėliai šias galimybes žino ir tikslingai apsunkina analizę: sumos skaidomos, siunčiamos per daugybę tarpinių adresų, keičiamos į kitą kriptoturtą arba leidžiamos per paslaugas, kurios paslepia lėšų srautus. Su kiekvienu tokiu žingsniu priskyrimas tampa nepatikimesnis, o ne kiekvienas pėdsakas veda prie apčiuopiamo rezultato.
Reguliuojamų kriptovaliutų biržų vaidmuo
Tam, kas nori iškeisti kriptoturtą į eurus ar kitą valstybės valiutą, paprastai reikia prekybos platformos. Europos Sąjungoje reguliuojami paslaugų teikėjai privalo laikytis pinigų plovimo prevencijos reikalavimų ir nustatyti savo klientų tapatybę. Jeigu pėdsakas veda pas tokį paslaugų teikėją, ten paprastai yra duomenų apie asmenį, atidariusį gavėjo sąskaitą.
Tačiau privatiems asmenims paslaugų teikėjai šių duomenų paprastai neatskleidžia. Informaciją visų pirma gauna baudžiamąjį persekiojimą vykdančios institucijos, kurios taip pat gali užtikrinti lėšų išsaugojimą, kol jų dar yra. Todėl svarbu greitai pateikti pareiškimą dėl nusikalstamos veikos ir turėti išsamius operacijų duomenis. Nukentėjusieji per advokatą gali prašyti leidimo susipažinti su ikiteisminio tyrimo byla ir taip prireikus sužinoti nustatytas aplinkybes.
Kokius duomenis nukentėjusieji turėtų išsaugoti
- Visų pervedimų nusikaltėliams operacijų identifikatorius (operacijos ID arba maiša)
- savo siuntėjo adresą ir gavėjų adresus, geriausia kaip kopijuojamą tekstą, o ne vien kaip ekrano nuotrauką
- datą, laiką, sumą ir kriptoturto rūšį
- savo kriptovaliutų biržos sąskaitos išrašus ir operacijų apžvalgas bei ankstesnio pirkimo už eurus dokumentus
- pokalbių susirašinėjimus, el. laiškus, platformos interneto adresus ir tenykštės sąskaitos ekrano nuotraukas
Be to, prasminga informuoti apie įtariamą sukčiavimą savo paslaugų teikėją, per kurį kriptoturtas buvo nupirktas ir išsiųstas.
Teisinis vertinimas ir ribos
Teisiškai nusikaltėliams paprastai galimi reikalavimai atlyginti žalą, visų pirma pagal Vokietijos civilinio kodekso (BGB) 823 straipsnio 2 dalį kartu su Vokietijos baudžiamojo kodekso (StGB) 263 straipsniu ir pagal BGB 826 straipsnį. Tačiau juos įgyvendinti galima tik prieš asmenį, kuris yra žinomas, pasiekiamas ir turi turto. Todėl atsekimas nėra savitikslis: tai pagalbinė priemonė surasti atspirties taškų tyrimui, turto apsaugos priemonėms ar reikalavimams identifikuojamiems dalyviams. Ar susijusios pastangos atsipirks, priklauso nuo žalos dydžio, praėjusio laiko ir matomo mokėjimo kelio.
Išvada
Kriptovaliutų operacijas galima atsekti, tačiau ne taip lengva jas priskirti konkrečiam asmeniui. Geriausios perspektyvos yra tada, kai pėdsakas veda pas reguliuojamą paslaugų teikėją su tapatybės patikra ir institucijos įtraukiamos anksti. Turtą susigrąžinti įmanoma, bet visiškai neužtikrinta – tai turi būti pasakyta atvirai. Šis straipsnis skirtas bendrai informacijai ir nepakeičia teisinės konsultacijos konkrečiu atveju.
Dažni klausimai
Taip, turėdami operacijos identifikatorių ar gavėjo adresą, įrašus galite peržiūrėti viešoje blokų grandinės naršyklėje. Ten matysite tolesnius adresus ir sumas, bet ne už jų esančius asmenis. Patikimam įvertinimui paprastai reikia specialių analizės įrankių ir patirties.
Ne, patvirtintos operacijos blokų grandinėje techniškai atšaukti neįmanoma. Turtą susigrąžinti galima tik tada, kai gavėjas jį perveda atgal arba kai lėšos areštuojamos pas paslaugų teikėją ir vėliau grąžinamos. Tai pavyksta tik daliai atvejų.
Paprastai ne tiesiogiai, nes paslaugų teikėjus saisto duomenų apsaugos ir konfidencialumo pareigos. Informaciją visų pirma gauna baudžiamąjį persekiojimą vykdančios institucijos ikiteisminio tyrimo metu. Per advokato prašomą susipažinimą su bylos medžiaga nukentėjusieji prireikus gali sužinoti rezultatus.
