Platby na blockchainu jsou veřejně viditelné – ale neprozradí, kdo je za peněženkou. Čeho může sledování dosáhnout, jakou roli hrají regulované kryptoburzy a jaké jsou limity.
Každý, kdo přišel o bitcoiny nebo jiná krypto aktiva podvodem, často slyší dvě protichůdná tvrzení: Kryptoměny jsou zcela anonymní a peníze jsou tedy nevysledovatelné – nebo je každá transakce navždy zachráněna a pachatele lze snadno identifikovat. Ani jedno v této podobě neplatí.
Realita leží uprostřed. Cestu krypto aktiv lze často sledovat dlouhou dobu. Složitější otázkou je, kdo za adresou stojí a zda z toho vyplývá vymahatelná pohledávka.
Veřejně viditelné, ale pseudonymní
U většiny populárních kryptoměn jsou transakce ukládány do veřejné knihy, blockchainu. Každý převod je zde trvale zaznamenán s adresou odesílatele, adresou příjemce, částkou a časem a lze jej zobrazit prostřednictvím volně přístupných průzkumníků blockchainu.
Tento rejstřík neobsahuje jména. Adresa peněženky je řetězec, který lze vygenerovat v libovolném čísle bez prokázání totožnosti. Proto mluvíme o pseudonymitě: je vidět, že se částka přesunula z jedné adresy na další, ale ne, komu tyto adresy patří.
Co dokáže sledování
Na základě transakce poškozeného je možné dohledat adresy, přes které byla kryptoaktiva přeposlána. Vyšetřovací orgány a poskytovatelé specializovaných služeb používají analytické nástroje, které zobrazují platební toky a mohou přiřazovat adresy známým službám. Zvláště odhalující je bod, ve kterém jsou hodnoty přijímány krypto burzou nebo jiným poskytovatelem služeb.
Pachatelé jsou si těchto možností vědomi a konkrétně ztěžují analýzu: částky jsou rozděleny, směrovány přes mnoho mezilehlých adres, vyměňovány za jiná kryptoaktiva nebo odesílány prostřednictvím služeb, které skrývají platební toky. S každým z těchto kroků se zadání stává nejistější a ne každá stopa vede k hmatatelnému výsledku.
Role regulovaných krypto burz
Každý, kdo chce vyměnit kryptoaktiva za eura nebo jinou národní měnu, se obvykle musí spolehnout na obchodní platformu. Poskytovatelé, kteří jsou regulováni v Evropské unii, podléhají závazkům proti praní špinavých peněz a musí své zákazníky identifikovat. Pokud stopa vede k takovému poskytovateli, obvykle existují údaje o osobě, která otevřela účet příjemce.
Tyto údaje však poskytovatelé obvykle neposkytují soukromým osobám. Informace jsou primárně přijímány orgány činnými v trestním řízení, které také mohou mít zajištěný úvěr, dokud je ještě dostupný. Důležité je proto rychlé trestní oznámení a kompletní údaje o transakci. Oběti mohou prostřednictvím advokáta požádat o nahlédnutí do vyšetřovacího spisu a v případě potřeby se o zjištěních dozvědět.
Která data by si měli dotčení zabezpečit
- Identifikátory transakcí (ID transakce nebo hash) všech převodů na pachatele
- svou vlastní adresu odesílatele a adresy příjemců, pokud možno jako kopírovatelný text, nikoli pouze jako snímek obrazovky
- Datum, čas, množství a typ kryptografického aktiva
- Výpisy z účtu a přehledy transakcí z vaší vlastní kryptoburzy a také účtenky za předchozí nákupy v eurech
- Historie chatů, e-maily, internetové adresy platformy a snímky obrazovky účtu
O podezření z podvodu má také smysl informovat svého poskytovatele, přes kterého byla kryptoaktiva zakoupena a odeslána.
Právní klasifikace a limity
Z právního hlediska jsou vůči pachatelům běžné nároky na náhradu škody, zejména z § 823 odst. 2 BGB ve spojení s § 263 StGB a § 826 BGB. Lze je však vymáhat pouze vůči osobě, která je známá, přístupná a má majetek. Sledování tedy není samoúčelné: je to nástroj pro nalezení výchozích bodů pro vyšetřování, bezpečnostní opatření nebo nároky vůči identifikovatelným zúčastněným stranám. Zda se vynaložené úsilí vyplatí, závisí na výši škody, načasování a identifikovatelné platební metodě.
Závěr
Krypto transakce jsou sledovatelné, ale nelze je snadno připsat osobě. Nejlepší vyhlídky jsou, pokud stopa vede k regulovanému poskytovateli s ověřením identity a orgány jsou zapojeny včas. Návrat hodnot je možný, ale v žádném případě ne jistý - to je třeba říci otevřeně. Tento článek poskytuje obecné informace a nenahrazuje právní poradenství v jednotlivých případech.
Časté dotazy
Ano, k rezervacím lze přistupovat ve veřejném blockchainovém průzkumníku pomocí ID transakce nebo adresy příjemce. Uvidíte tam ostatní adresy a částky, ale ne osoby za nimi. Pro spolehlivé vyhodnocení jsou obvykle vyžadovány speciální analytické nástroje a zkušenosti.
Ne, potvrzenou transakci na blockchainu nelze technicky zrušit. Repatriace vyžaduje, aby příjemce převedl hodnoty zpět nebo aby byl kredit zajištěn u poskytovatele služeb a uvolněn později. To funguje pouze v některých případech.
Obvykle ne okamžitě, protože poskytovatelé jsou vázáni povinností ochrany údajů a důvěrnosti. Orgány činné v trestním řízení dostávají informace především v rámci vyšetřování. V případě potřeby se poškození mohou o výsledcích dozvědět tak, že si vyžádají nahlédnutí do spisů u advokáta.
