A blokkláncon végzett fizetések nyilvánosan láthatók – de nem árulják el, hogy ki van a pénztárca mögött. Mit érhet el a nyomon követés, milyen szerepet játszanak a szabályozott kriptotőzsdék és mik a korlátok.
Aki csalás miatt veszített el Bitcoint vagy más kriptovagyont, gyakran hall két ellentétes kijelentést: A kriptovaluták teljesen anonimok, így a pénz nyomon követhetetlen – vagy minden tranzakciót örökre megtakarítanak, és könnyen azonosíthatók az elkövetők. Ebben a formában egyik sem érvényes.
A valóság a kettő között van. A kriptoeszközök útja gyakran hosszú ideig követhető. A nehezebb kérdés az, hogy ki áll egy cím mögött, és hogy ez érvényesíthető követelést eredményez-e.
Nyilvánosan látható, de álnéven
A legtöbb népszerű kriptovaluta esetében a tranzakciókat egy nyilvános főkönyvben, a blokkláncban tárolják. Minden átutalás állandóan rögzítésre kerül a feladó címével, a címzett címével, az összeggel és időponttal, és megtekinthető a szabadon elérhető blokklánc-felfedezőkön keresztül.
Ez a regiszter nem tartalmaz neveket. A pénztárca címe egy karakterlánc, amely bármilyen számban generálható személyazonosság igazolása nélkül. Emiatt beszélünk álnévről: látható, hogy az egyik címről a másikra költözött egy összeg, de az nem, hogy ezek a címek kihez tartoznak.
Mit tud a követés
A károsult tranzakciója alapján nyomon lehet követni azokat a címeket, amelyeken keresztül a kriptovagyont továbbították. A nyomozó hatóságok és a speciális szolgáltatók olyan elemző eszközöket használnak, amelyek megjelenítik a fizetési folyamatokat, és címeket rendelhetnek az ismert szolgáltatásokhoz. Különösen árulkodó az a pont, amikor az értékeket egy kriptotőzsde vagy más szolgáltató kapja meg.
Az elkövetők tisztában vannak ezekkel a lehetőségekkel, és kifejezetten megnehezítik az elemzést: az összegeket felosztják, sok köztes címen továbbítják, más kriptoeszközökre cserélik vagy olyan szolgáltatásokon keresztül küldik el, amelyek eltitkolják a fizetési folyamatokat. Ezen lépések mindegyikével a hozzárendelés bizonytalanabbá válik, és nem minden nyom vezet kézzelfogható eredményhez.
A szabályozott kriptotőzsdék szerepe
Aki kriptoeszközöket szeretne euróra vagy más nemzeti valutára váltani, annak általában kereskedési platformra kell támaszkodnia. Az Európai Unióban szabályozott szolgáltatókra a pénzmosás elleni kötelezettségek vonatkoznak, és ügyfeleiket azonosítaniuk kell. Ha ilyen szolgáltatóhoz vezet a nyom, akkor általában vannak adatok a címzett számlát nyitó személyről.
A szolgáltatók azonban általában nem adják ki ezeket az adatokat magánszemélyeknek. Az információkat elsősorban a bűnüldöző hatóságok kapják meg, akik hitelbiztosítékkal is rendelkezhetnek, amíg az még rendelkezésre áll. Ezért fontos a gyors büntetőfeljelentés és a teljes tranzakciós adatok. Az áldozatok ügyvéden keresztül kérhetnek hozzáférést a nyomozási aktához, és ha szükséges, tájékozódhatnak a megállapításokról.
Az érintetteknek mely adatokat kell védeniük
- Tranzakcióazonosítók (tranzakcióazonosító vagy hash) az elkövetőknek történő összes átutaláshoz
- a saját feladó címét és a címzett címeit, lehetőség szerint másolható szövegként és nem csak képernyőképként
- A kriptoeszköz dátuma, időpontja, mennyisége és típusa
- Számlakivonatok és tranzakciós áttekintések a saját kriptotőzsdéről, valamint a korábbi eurós vásárlások nyugtái
- Csevegési előzmények, e-mailek, platform internetes címek és képernyőképek a fiókról
Célszerű továbbá a csalás gyanújáról tájékoztatnia a szolgáltatóját, amelyen keresztül a kriptoeszközöket megvásárolta és elküldte.
Jogi besorolás és határértékek
Jogilag rendszeres kártérítési igények érvényesíthetők az elkövetőkkel szemben, különösen a BGB 823. szakaszának 2. bekezdése, valamint az StGB 263. szakasza és a BGB 826. szakasza alapján. Ezeket azonban csak olyan személlyel szemben lehet érvényesíteni, aki ismert, hozzáférhető és vagyonnal rendelkezik. A nyomon követés tehát nem öncél: egy eszköz a nyomozások, biztonsági intézkedések vagy az azonosítható érintett felekkel szembeni követelések kiindulópontjainak megtalálására. Az, hogy megéri-e az ehhez kapcsolódó erőfeszítés, a kár mértékétől, az időzítéstől és az azonosítható fizetési módtól függ.
Következtetés
A kriptográfiai tranzakciók nyomon követhetők, de nem könnyen tulajdoníthatók egy személynek. A legjobb kilátások az, ha a nyomvonal egy személyazonosság-ellenőrzéssel rendelkező szabályozott szolgáltatóhoz vezet, és a hatóságokat korán bevonják. Az értékek visszatérése lehetséges, de korántsem biztos – ezt nyíltan ki kell mondani. Ez a cikk általános információkat tartalmaz, és nem helyettesíti az egyedi esetekben nyújtott jogi tanácsokat.
Gyakori kérdések
Igen, a foglalások nyilvános blokklánc-böngészőben érhetők el a tranzakcióazonosító vagy a címzett címe használatával. Ott látni fogja a többi címet és összeget, de a mögöttük lévő személyeket nem. A megbízható értékeléshez általában speciális elemző eszközökre és tapasztalatra van szükség.
Nem, a blokkláncon megerősített tranzakció technikailag nem törölhető. A hazaszállításhoz az szükséges, hogy a címzett visszautalja az értékeket, vagy a jóváírást egy szolgáltatónál biztosítsák és később engedjék el. Ez csak bizonyos esetekben működik.
Általában nem azonnal, mivel a szolgáltatókat adatvédelmi és titoktartási kötelezettség terheli. A bűnüldöző hatóságok elsősorban a nyomozás keretében kapnak információkat. Ha szükséges, a károsultak úgy értesülhetnek az eredményekről, hogy ügyvédtől kérnek hozzáférést az aktákhoz.
