Certaines plateformes de trading n'exécutent pas un seul ordre : les prix, les positions et les bénéfices sont uniquement destinés à l'affichage. Comment cela peut-il être reconnu et qu'est-ce qui distingue légalement la fraude d'une perte commerciale ?
Quiconque négocie des devises, des matières premières ou des contrats contre différence sait généralement que des pertes sont possibles. Cependant, pour un certain type de plateforme, le problème est ailleurs : il n’y a pas de trading du tout. L'interface de trading est une simulation et l'argent déposé n'atteint jamais un marché.
Ceci est difficile à reconnaître pour les personnes concernées car l'interface est basée sur de véritables programmes de trading. Cependant, la distinction est importante – pour votre propre évaluation ainsi que pour l’évaluation juridique.
Comment sont créés les bénéfices simulés
Un courtier agréé transmet les ordres à une plate-forme de négociation ou les exécute lui-même selon des règles établies, sépare les fonds des clients de ses propres actifs et est soumis à une surveillance. Tout cela manque sur une plateforme fictive. Les opérateurs contrôlent entièrement le logiciel : les prix peuvent s'écarter de ce qui se passe réellement sur le marché, les positions sont uniquement créées sous forme d'enregistrement de données et le solde du compte est un nombre librement modifiable.
Ce contrôle est utilisé spécifiquement. Premièrement, le compte affiche les gains afin que d'autres dépôts suivent. Si le client souhaite retirer de l'argent ou pose des questions critiques, des pertes élevées peuvent soudainement apparaître - combinées à une demande d'injecter plus d'argent afin de « sauvegarder » le compte.
Signes d’avertissement dans les échanges en cours
- Les prix affichés diffèrent sensiblement des sources de prix librement accessibles, ou les fluctuations de prix ne se produisent que sur cette plateforme.
- Presque toutes les positions recommandées se terminent par des bénéfices tant que vous continuez à déposer.
- Un superviseur vous indique quoi faire par téléphone ou le fait à distance sur l'appareil du client.
- Les factures, les confirmations de commande avec lieu d'exécution et les documents annuels ne sont pas disponibles ou ne sont disponibles que sur demande répétée.
- Les dépôts ne sont pas destinés à une institution portant le nom du fournisseur, mais à des tiers changeants ou à des adresses de portefeuille.
- Une demande de retrait est suivie de pertes inattendues, de nouveaux frais ou d'une demande d'un autre dépôt.
- Une autorisation est introuvable dans la base de données de l'entreprise BaFin ou il y a un message d'avertissement.
Délimitation : fraude ou perte commerciale ?
Toutes les pertes commerciales ne sont pas dues à un crime. Les produits à effet de levier tels que les contrats sur différence (CFD) sont risqués ; Les prestataires agréés doivent signaler ce risque. Dans l'Union européenne, il existe également des restrictions réglementaires à la vente de tels produits à des clients privés, telles que des limites d'effet de levier et l'exclusion de l'obligation de verser des cotisations supplémentaires. Quiconque perd de l'argent avec des commandes réelles d'un fournisseur agréé a généralement pris conscience d'un risque de marché.
La situation est différente si les ordres n’ont jamais été exécutés. Ensuite, le client a été trompé sur l'essence de l'entreprise : il pensait qu'il faisait du commerce, en fait il transférait de l'argent aux opérateurs. La demande de compensation d’une prétendue perte par des paiements supplémentaires doit également être considérée d’un œil critique dans ce contexte.
Classement juridique
Prétendre qu'une transaction n'a pas réellement lieu afin d'obtenir des dépôts constitue régulièrement une fraude au sens de l'article 263 du Code pénal. En droit civil, les demandes de dommages-intérêts au titre de l'article 823, paragraphe 2, du BGB en liaison avec l'article 263 du StGB et de l'article 826 du BGB, en raison de dommages immoraux intentionnels, entrent en considération. En outre, les services financiers et d'investissement en Allemagne ne peuvent généralement être fournis qu'avec une autorisation en vertu de la loi sur les banques (KWG) ou de la loi sur les institutions de valeurs mobilières (WpIG) ; S'il manque, cela peut également donner lieu à des réclamations.
En principe, c'est le montant effectivement déposé qui peut être remplacé, et non les gains apparents affichés sur la plateforme. Dans la pratique, l'obstacle réside dans l'application des règles : les opérateurs sont souvent non identifiables, utilisent des sociétés fictives à l'étranger et transfèrent rapidement les fonds. Selon le mode de paiement, il est possible de vérifier s'il existe des créances contre d'autres parties impliquées, telles que les titulaires de comptes des destinataires. Une déclaration sur les perspectives n'est possible qu'après examen des documents.
Conclusion
Les plateformes de trading simulées diffèrent des offres de trading risquées mais réelles dans la mesure où aucune négociation n'a lieu. Les indications en sont notamment des taux différents, des relevés manquants, des paiements à des tiers et des difficultés de paiement. D'un point de vue juridique, il ne s'agit pas d'une perte commerciale, mais plutôt d'une fraude, avec les créances correspondantes, souvent difficiles à faire valoir. Cet article fournit des informations générales et ne remplace pas un conseil juridique dans des cas individuels.
Questions fréquentes
Les prestataires agréés fournissent les factures et les confirmations d'exécution et peuvent désigner le lieu d'exécution. Si ces documents manquent définitivement et que les prix diffèrent de ceux de sources indépendantes, il s'agit d'un signe d'avertissement. Un client ne peut généralement pas fournir lui-même une preuve fiable ; la vision globale des circonstances est cruciale.
Avec une fausse plateforme, le profit affiché n’a jamais existé. L’indemnisation est généralement basée sur le montant que vous avez réellement payé, diminué des éventuels remboursements. Les choses peuvent être différentes avec un prestataire authentique et agréé contre lequel il existe un droit contractuel au paiement.
Une telle réclamation doit être vérifiée avant tout paiement. Sur les plateformes non agréées, il est souvent utilisé uniquement pour obtenir des montants supplémentaires. Pour la distribution de CFD à des clients privés dans l'UE, une obligation de versement de contributions supplémentaires est également exclue par le droit réglementaire.
