Inquadramento
Chi ha perso soldi a causa di truffe sugli investimenti, su piattaforme di trading poco affidabili o truffe crypto, spesso viene ricontattato alcune settimane o mesi dopo. Questa volta si presentano presunti avvocati, autorità investigative, autorità finanziarie o servizi specializzati di “recupero fondi”. Essi affermano che i soldi persi sono stati ritrovati o sequestrati e possono essere restituiti – prima però bisogna pagare tasse, commissioni o una cauzione.
Dietro queste offerte ci sono spesso gli stessi gruppi o individui truffaldini, o chi ha acquistato i loro database. Conoscono nomi, importo investito e dettagli della prima truffa e per questo sembrano credibili. Loghi di autorità, documenti falsi e i nomi di studi legali realmente esistenti vengono sfruttati apposta in modo ingannevole.
La speranza di poter compensare una perdita è comprensibile – ed è proprio su questo che si basa questo trucco. Vi aiutiamo a capire se un'offerta è seria e verifichiamo quali possibilità legali ci sono riguardo al danno originale e ai pagamenti anticipati già effettuati.
Misure immediate
Questi passi sono opportuni nella maggior parte dei casi – indipendentemente dal fatto che Lei ci conferisca un mandato.
Non pagare tasse, imposte o cauzioni per un pagamento annunciato. Le autorità non richiedono anticipi su conti privati o in criptovalute per restituire fondi sequestrati.
Gli avvocati possono essere verificati nell'elenco ufficiale nazionale degli avvocati della Camera Federale degli Avvocati (BRAK). Per domande, utilizza esclusivamente i dati di contatto provenienti da fonti ufficiali – non quelli presenti nel messaggio ricevuto.
Non installare programmi di assistenza remota e non fornire password, TAN o chiavi del wallet. Se ciò è già avvenuto, informa la tua banca e modifica i dati di accesso.
Salva e-mail, conversazioni chat, numeri di telefono, documenti inviati e richieste di pagamento. Questi materiali sono importanti per una denuncia penale e per la verifica legale.
Presenta una denuncia penale alla polizia e integra una denuncia già esistente relativa alla truffa originale. Se hai già pagato, informa inoltre subito la tua banca o il tuo fornitore di servizi di pagamento.
Non sa cosa fare per primo nel Suo caso?
Esame giuridico
Esaminiamo i documenti a disposizione per verificare se si tratta di un fornitore realmente esistente e autorizzato o se nomi, loghi e documenti sono stati utilizzati in modo improprio.
Se sono già state pagate delle commissioni, a seconda della modalità di pagamento verifichiamo se è possibile richiedere un richiamo, un riaccredito o eventuali diritti nei confronti dei titolari dei conti e dei fornitori coinvolti.
Indipendentemente dalla truffa di recupero, verifichiamo se dal primo caso di danno possano nascere reclami – ad esempio contro fornitori di servizi di pagamento, banche destinatari o altri soggetti coinvolti.
Se avete stipulato un contratto con un fornitore di servizi, verifichiamo la sua validità, eventuali diritti di recesso e se le somme già pagate possano essere richieste indietro.
Poiché i responsabili evidentemente hanno accesso ai vostri dati, verifichiamo quali misure siano utili per proteggervi da ulteriori abusi, ad esempio per copie di documenti d'identità o accessi ai conti già forniti.
Chi può essere responsabile
Contro le persone coinvolte possono sorgere richieste di rimborso e risarcimento danni. Dal momento che di solito agiscono sotto falsa identità, far valere i diritti dipende dai risultati delle indagini.
I pagamenti anticipati vengono spesso trasferiti sui conti di intermediari. Contro questi titolari di conti possono sorgere richieste civili, a seconda di ciò che sapevano o avrebbero dovuto capire.
Una responsabilità degli istituti coinvolti entra in considerazione solo in particolari circostanze. Verifichiamo se nel processo di pagamento concreto ci siano indizi di violazioni dei doveri.
Per i fornitori di servizi realmente esistenti che operano contro un alto compenso anticipato, può essere opportuno considerare di esaminare legalmente la base contrattuale e il servizio fornito.
Se e nei confronti di chi sussistano effettivamente pretese dipende dal singolo caso e può essere valutato solo dopo l'esame dei documenti.
Conservare le prove
Non cancelli nulla – nemmeno per rabbia o vergogna. Per la prima richiesta è sufficiente il Suo racconto; i documenti possono essere inviati in seguito.
Il nostro approccio
Tramite il modulo ci descrive in pochi minuti cosa è successo. I documenti possono essere inviati in seguito.
Esaminiamo i Suoi dati, inquadriamo i fatti e verifichiamo nei confronti di chi possono entrare in considerazione delle pretese.
Riceve una valutazione onesta su possibilità, rischi e costi – e decide Lei stesso se conferirci il mandato.
Attuiamo la strategia concordata: nei confronti di banche, prestatori di servizi di pagamento e altri soggetti coinvolti, se necessario in tribunale.
FAQ
Indicazioni generali – non sostituiscono una consulenza sul caso concreto.
Gli studi legali seri non contattano le persone danneggiate senza richiesta e non promettono successi. Puoi verificare se una persona è abilitata come avvocato nell'elenco ufficiale nazionale degli avvocati della BRAK. Controlla inoltre se i contatti e l'indirizzo internet corrispondono ai dati registrati lì.
Sii scettico: la BaFin non fa valere i diritti di singoli investitori e le autorità non chiedono commissioni anticipate per pagamenti su conti privati o in criptovalute. In caso di dubbio, contatta direttamente l'ente attraverso i contatti ufficiali pubblicati. La BaFin avverte regolarmente sul suo sito internet dell'uso improprio del suo nome.
Avvisa subito la tua banca o il tuo fornitore di servizi di pagamento, non effettuare altri pagamenti e conserva tutti i documenti. Se sia possibile richiedere un rimborso dipende dalla modalità di pagamento e dal caso specifico. Esamineremo insieme a te i passi da seguire.
Dipende dal caso specifico, in particolare dal metodo di pagamento e dal fatto se ci siano soggetti concreti coinvolti. In alcuni casi ci sono possibilità, in altri no. Nessuno può garantire nulla con sicurezza – dopo la nostra verifica ti diremo apertamente come valutiamo la tua situazione.
La prima valutazione della tua richiesta è gratuita. Ti informeremo in modo trasparente sui costi di eventuali ulteriori servizi prima che tu decida se procedere o meno con l'incarico.
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Valutazione del caso
Verifichiamo quali pretese possono entrare in considerazione e quali passi successivi possono essere opportuni.
I Suoi dati vengono trattati in modo riservato. Una richiesta non costituisce ancora un rapporto di mandato.
Per telefono, per e-mail o tramite la valutazione del caso – in modo riservato e, in una prima fase, senza impegno.