Νομική ανάλυση
Όποιος έχασε χρήματα από επενδυτική απάτη, από μια μη σοβαρή πλατφόρμα συναλλαγών ή από απάτη με κρυπτονομίσματα, δέχεται συχνά νέα επικοινωνία μερικές εβδομάδες ή μήνες αργότερα. Αυτή τη φορά εμφανίζονται υποτιθέμενοι δικηγόροι, διωκτικές αρχές, εποπτικές αρχές χρηματοπιστωτικών αγορών ή εξειδικευμένες υπηρεσίες «fund recovery». Ισχυρίζονται ότι τα χαμένα χρήματα εντοπίστηκαν ή δεσμεύτηκαν και μπορούν να αποδοθούν – προηγουμένως όμως πρέπει να καταβληθούν απλώς κάποιες χρεώσεις, φόροι ή μια εγγύηση.
Πίσω από αυτές τις προσφορές βρίσκονται όχι σπάνια οι ίδιες ομάδες δραστών ή πρόσωπα που απέκτησαν τα αρχεία δεδομένων τους. Γνωρίζουν το όνομα, το ποσό της επένδυσης και λεπτομέρειες της πρώτης απάτης και γι' αυτό φαίνονται αξιόπιστοι. Λογότυπα αρχών, πλαστά έγγραφα και ονόματα πραγματικά υπαρχόντων δικηγορικών γραφείων χρησιμοποιούνται στοχευμένα καταχρηστικά.
Η ελπίδα να αντισταθμιστεί μια απώλεια είναι κατανοητή – και ακριβώς σε αυτήν στηρίζεται η μέθοδος αυτή. Σας βοηθάμε να εκτιμήσετε αν μια προσφορά είναι σοβαρή και εξετάζουμε ποιες νομικές δυνατότητες μπορούν να τεθούν σε σχέση με την αρχική ζημία και με τις προκαταβολές που ενδεχομένως ήδη καταβάλατε.
Άμεσα μέτρα
Τα βήματα αυτά είναι σκόπιμα στις περισσότερες περιπτώσεις – ανεξάρτητα από το αν μας αναθέσετε την υπόθεσή σας.
Μην πληρώσετε χρεώσεις, φόρους ή εγγυήσεις για μια εξαγγελλόμενη πληρωμή. Οι αρχές δεν απαιτούν για την απόδοση δεσμευμένων χρημάτων προκαταβολές σε ιδιωτικούς λογαριασμούς ή σε κρυπτονομίσματα.
Οι δικηγόροι μπορούν να ελεγχθούν στο επίσημο πανγερμανικό μητρώο δικηγόρων της Bundesrechtsanwaltskammer (BRAK). Για τυχόν διευκρινίσεις χρησιμοποιήστε αποκλειστικά στοιχεία επικοινωνίας από επίσημες πηγές – όχι εκείνα του μηνύματος που λάβατε.
Μην εγκαθιστάτε προγράμματα απομακρυσμένης υποστήριξης και μη γνωστοποιείτε κωδικούς, TAN ή κλειδιά wallet. Αν αυτό έχει ήδη συμβεί, ενημερώστε την τράπεζά σας και αλλάξτε τα στοιχεία πρόσβασής σας.
Διασφαλίστε e-mail, ιστορικά συνομιλιών, αριθμούς τηλεφώνου, τα έγγραφα που σας απέστειλαν και τις προσκλήσεις πληρωμής. Τα έγγραφα αυτά είναι σημαντικά για μια μήνυση και για τον νομικό έλεγχο.
Υποβάλετε μήνυση στην αστυνομία και συμπληρώστε τυχόν υπάρχουσα μήνυση για την αρχική απάτη. Αν έχετε ήδη πληρώσει, ενημερώστε επιπλέον αμέσως την τράπεζά σας ή τον πάροχο υπηρεσιών πληρωμών σας.
Δεν είστε βέβαιοι τι πρέπει να κάνετε πρώτα στη δική σας περίπτωση;
Νομικός έλεγχος
Εξετάζουμε, με βάση τα διαθέσιμα έγγραφα, αν πρόκειται για πραγματικά υπαρκτό και αδειοδοτημένο πάροχο ή αν ονόματα, λογότυπα και έγγραφα χρησιμοποιούνται καταχρηστικά.
Αν έχουν ήδη καταβληθεί χρεώσεις, εξετάζουμε, ανάλογα με τη διαδρομή της πληρωμής, αν μπορεί να τεθεί ζήτημα ανάκλησης, αντιλογισμού ή αξιώσεων κατά εμπλεκόμενων δικαιούχων λογαριασμών και παρόχων.
Ανεξάρτητα από το recovery scam, εξετάζουμε αν από την πρώτη ζημία μπορούν να υφίστανται αξιώσεις – π.χ. κατά παρόχων υπηρεσιών πληρωμών, τραπεζών δικαιούχων ή άλλων εμπλεκομένων.
Αν συνάψατε σύμβαση με κάποιον πάροχο, εξετάζουμε την εγκυρότητά της, τυχόν δικαιώματα υπαναχώρησης και το αν μπορούν να αναζητηθούν αμοιβές που έχουν ήδη καταβληθεί.
Επειδή οι δράστες προφανώς διαθέτουν τα δεδομένα σας, εξετάζουμε ποια μέτρα είναι σκόπιμα για την προστασία από περαιτέρω κατάχρηση, π.χ. σε περίπτωση που δόθηκαν αντίγραφα ταυτότητας ή προσβάσεις σε λογαριασμούς.
Ποιος μπορεί να ευθύνεται
Κατά των προσώπων που ενεργούν μπορούν να τεθούν αξιώσεις απόδοσης και αποζημίωσης. Επειδή εμφανίζονται κατά κανόνα με ψευδή ταυτότητα, η ικανοποίησή τους εξαρτάται από τα αποτελέσματα των ερευνών.
Οι προκαταβολές κατευθύνονται συχνά σε λογαριασμούς ενδιάμεσων προσώπων. Κατά των δικαιούχων αυτών μπορούν να τεθούν αστικές αξιώσεις, ανάλογα με το τι γνώριζαν ή όφειλαν να είχαν αντιληφθεί.
Ευθύνη των εμπλεκόμενων ιδρυμάτων μπορεί να τεθεί μόνο υπό ιδιαίτερες προϋποθέσεις. Εξετάζουμε αν στη συγκεκριμένη πορεία της πληρωμής υπάρχουν ενδείξεις παράβασης υποχρεώσεων.
Σε πραγματικά υπαρκτούς παρόχους που ενεργούν έναντι υψηλής προκαταβολικής αμοιβής μπορεί να τεθεί ζήτημα νομικού ελέγχου της συμβατικής βάσης και της παρασχεθείσας υπηρεσίας.
Το αν και κατά ποιου υφίστανται πράγματι αξιώσεις εξαρτάται από την κάθε περίπτωση και μπορεί να κριθεί μόνο μετά τον έλεγχο των εγγράφων.
Διασφάλιση αποδείξεων
Μη διαγράψετε τίποτα – ούτε από θυμό ή ντροπή. Για το πρώτο αίτημα αρκεί η περιγραφή σας· τα έγγραφα μπορείτε να τα προσκομίσετε αργότερα.
Ο τρόπος εργασίας μας
Μας περιγράφετε μέσω της φόρμας, σε λίγα λεπτά, τι συνέβη. Τα έγγραφα μπορείτε να τα προσκομίσετε αργότερα.
Εξετάζουμε τα στοιχεία σας, αποτιμούμε νομικά τα πραγματικά περιστατικά και ελέγχουμε κατά ποιου μπορούν να τεθούν αξιώσεις.
Λαμβάνετε μια ειλικρινή εκτίμηση για τις πιθανότητες, τους κινδύνους και το κόστος – και αποφασίζετε εσείς αν θα μας αναθέσετε την υπόθεση.
Υλοποιούμε τη στρατηγική που συμφωνήσαμε: απέναντι σε τράπεζες, παρόχους υπηρεσιών πληρωμών και λοιπούς εμπλεκόμενους, αν χρειαστεί και ενώπιον των δικαστηρίων.
Συχνές ερωτήσεις
Γενικές υποδείξεις – δεν υποκαθιστούν τη νομική συμβουλή στη συγκεκριμένη περίπτωση.
Τα σοβαρά δικηγορικά γραφεία δεν επικοινωνούν αυτόκλητα με θιγόμενους και δεν υπόσχονται επιτυχία. Το αν ένα πρόσωπο έχει άδεια άσκησης του δικηγορικού επαγγέλματος μπορείτε να το ελέγξετε στο επίσημο πανγερμανικό μητρώο δικηγόρων της BRAK. Ελέγξτε επιπλέον αν τα στοιχεία επικοινωνίας και η διεύθυνση του ιστότοπου συμφωνούν με τα εκεί καταχωρισμένα στοιχεία.
Να είστε επιφυλακτικοί: η BaFin δεν ικανοποιεί αξιώσεις μεμονωμένων επενδυτών και οι αρχές δεν απαιτούν για μια πληρωμή προκαταβολικές χρεώσεις σε ιδιωτικούς λογαριασμούς ή σε κρυπτονομίσματα. Σε περίπτωση αμφιβολίας απευθυνθείτε απευθείας στην αναφερόμενη υπηρεσία μέσω των επισήμως δημοσιευμένων στοιχείων επικοινωνίας. Η BaFin προειδοποιεί τακτικά στον ιστότοπό της για την καταχρηστική χρήση του ονόματός της.
Ενημερώστε αμέσως την τράπεζά σας ή τον πάροχο υπηρεσιών πληρωμών σας, μην πραγματοποιήσετε άλλες πληρωμές και διασφαλίστε όλα τα έγγραφα. Το αν είναι δυνατή η αναζήτηση των χρημάτων εξαρτάται από τη διαδρομή της πληρωμής και από την κάθε περίπτωση. Εξετάζουμε μαζί σας τα βήματα που μπορούν να γίνουν.
Αυτό εξαρτάται από την κάθε περίπτωση, ιδίως από τις διαδρομές πληρωμής και από το αν υπάρχουν προσιτοί εμπλεκόμενοι. Σε ορισμένες περιπτώσεις υπάρχουν σημεία εκκίνησης, σε άλλες όχι. Εγγύηση δεν μπορεί να δώσει κανείς σοβαρά – μετά τον έλεγχο σας λέμε ανοιχτά πώς εκτιμούμε την κατάστασή σας.
Η πρώτη εκτίμηση του αιτήματός σας είναι δωρεάν. Για το κόστος μιας περαιτέρω ενέργειας σας ενημερώνουμε εκ των προτέρων με διαφάνεια, προτού αποφασίσετε υπέρ ή κατά της ανάθεσης.
Κέντρο γνώσης
Επενδυτική απάτη
· Manfred Kühn
Όποιος έχασε χρήματα από επενδυτική απάτη δέχεται όχι σπάνια μια δεύτερη επικοινωνία – από υποτιθέμενους βοηθούς που υπόσχονται ανάκτηση έναντι προκαταβολής. Από τι αναγνωρίζονται τέτοιες προσφορές.
Broker
· Manfred Kühn
Ο λογαριασμός συναλλαγών εμφανίζει υπόλοιπο, η πληρωμή όμως δεν γίνεται ή εξαρτάται από νέες καταβολές. Ποια βήματα είναι τώρα σκόπιμα και ποια νομικά σημεία εκκίνησης μπορούν να ληφθούν υπόψη.
Broker
· Manfred Kühn
Οι επαγγελματικοί ιστότοποι και οι ευγενικοί σύμβουλοι λένε ελάχιστα για την αξιοπιστία ενός broker. Ποιες ενδείξεις κινδύνου υπάρχουν πριν και μετά την πρώτη καταβολή και πώς ελέγχεται η αδειοδότηση.
Έλεγχος υπόθεσης
Εξετάζουμε ποιες αξιώσεις μπορούν να τεθούν και ποια επόμενα βήματα ενδέχεται να είναι σκόπιμα.
Τα στοιχεία σας αντιμετωπίζονται εμπιστευτικά. Ένα αίτημα δεν θεμελιώνει ακόμη σχέση εντολής.
Τηλεφωνικά, με e-mail ή μέσω του ελέγχου υπόθεσης – εμπιστευτικά και αρχικά χωρίς καμία δέσμευση.