Selgitus
Kes on kaotanud raha investeerimispettuse, ebausaldusväärse kauplemisplatvormi või krüptopettuse tõttu, saab sageli mõne nädala või kuu pärast uue kõne. Seekord annavad endast märku väidetavad advokaadid, uurimisasutused, finantsjärelevalveasutused või spetsialiseerunud „fund recovery“ teenused. Nad väidavad, et kaotatud raha on leitud või arestitud ja selle saab välja maksta – enne tuleb vaid tasuda tasud, maksud või tagatis.
Selliste pakkumiste taga on üsna sageli needsamad kurjategijate rühmad või isikud, kes on nende andmestikud ostnud. Nad teavad teie nime, investeeritud summat ja esimese pettuse üksikasju ning mõjuvad seetõttu usutavalt. Sihipäraselt kuritarvitatakse ametiasutuste logosid, võltsitud dokumente ja tegelikult eksisteerivate advokaadibüroode nimesid.
Lootus kaotus tasa teha on mõistetav – ja just sellele see skeem tuginebki. Aitame teil hinnata, kas pakkumine on usaldusväärne, ning vaatame, millised õiguslikud võimalused tulevad kõne alla nii esialgse kahju kui ka juba tehtud ettemaksete osas.
Esmased sammud
Need sammud on enamasti mõistlikud – sõltumata sellest, kas annate meile volituse või mitte.
Ärge tasuge lubatud väljamakse eest mingeid tasusid, makse ega tagatisi. Ametiasutused ei nõua arestitud raha tagastamiseks ettemakseid eraisikute kontodele ega krüptorahas.
Advokaate saab kontrollida Saksamaa Föderaalse Advokatuuri (Bundesrechtsanwaltskammer, BRAK) üleriigilisest ametlikust advokaatide registrist. Kasutage täpsustavateks küsimusteks üksnes ametlikest allikatest pärit kontaktandmeid – mitte neid, mis olid saadud sõnumis.
Ärge paigaldage kaughaldusprogramme ega edastage paroole, TAN-koode või rahakoti võtmeid. Kui see on juba juhtunud, teavitage oma panka ja vahetage ligipääsuandmed.
Säilitage e-kirjad, vestlused, telefoninumbrid, saadetud dokumendid ja maksenõuded. Need materjalid on olulised nii kuriteoteate kui ka õigusliku hindamise jaoks.
Esitage politseile kuriteoteade ja täiendage esialgse pettuse kohta juba esitatud teadet. Kui olete juba maksnud, teavitage lisaks viivitamata oma panka või makseteenuse pakkujat.
Ei tea, millest teie olukorras alustada?
Õiguslik analüüs
Vaatame olemasolevate dokumentide põhjal, kas tegemist on tegelikult eksisteeriva ja tegevusloaga pakkujaga või kasutatakse nimesid, logosid ja dokumente kuritarvituslikult.
Kui tasud on juba makstud, vaatame olenevalt makseviisist, kas kõne alla tuleb makse tagasikutsumine, tagasiarvestus või nõuded osalenud kontoomanike ja teenusepakkujate vastu.
Tagasinõudmispettusest sõltumatult vaatame, kas esimesest kahjujuhtumist võib tuleneda nõudeid – näiteks makseteenuse pakkujate, saajapankade või muude osaliste vastu.
Kui olete mõne teenusepakkujaga lepingu sõlminud, vaatame selle kehtivust, võimalikke taganemisõigusi ja seda, kas juba makstud tasusid saab tagasi nõuda.
Kuna teo toimepanijatel on ilmselgelt teie andmed olemas, vaatame, millised meetmed on edasise kuritarvituse vältimiseks mõistlikud, näiteks kui olete edastanud isikut tõendava dokumendi koopiaid või kontole ligipääsu andmeid.
Kes võib vastutada
Tegutsenud isikute vastu võivad kõne alla tulla tagasimakse- ja kahjuhüvitisnõuded. Kuna nad esinevad reeglina võõra identiteedi all, sõltub nõude maksmapanek uurimistulemustest.
Ettemaksed suunatakse sageli vahendajate kontodele. Nende kontoomanike vastu võivad kõne alla tulla tsiviilõiguslikud nõuded, olenevalt sellest, mida nad teadsid või oleksid pidanud aru saama.
Osalenud finantsasutuste vastutus tuleb kõne alla üksnes eritingimustel. Vaatame, kas konkreetses makseahelas on pidepunkte kohustuste rikkumisele.
Tegelikult eksisteerivate teenusepakkujate puhul, kes tegutsevad kõrge ettemaksu eest, võib kõne alla tulla lepingulise aluse ja osutatud teenuse õiguslik kontrollimine.
Kas ja kelle vastu nõuded tegelikult on, sõltub konkreetsest juhtumist ja seda saab hinnata alles pärast dokumentide läbivaatamist.
Tõendite säilitamine
Ärge kustutage midagi – ka mitte pahameelest või häbist. Esimeseks päringuks piisab teie kirjeldusest; dokumendid saate hiljem esitada.
Meie töökäik
Kirjeldate meile vormi kaudu mõne minutiga, mis juhtus. Dokumendid võite esitada hiljem.
Vaatame teie andmed läbi, paigutame asjaolud õiguslikku konteksti ja hindame, kelle vastu võiksid nõuded kõne alla tulla.
Saate ausa hinnangu väljavaadete, riskide ja kulude kohta – ning otsustate ise, kas annate meile volituse.
Viime kokkulepitud strateegia ellu: pankade, makseteenuse pakkujate ja teiste osaliste ees, vajaduse korral ka kohtus.
KKK
Üldised selgitused – need ei asenda nõustamist konkreetses asjas.
Usaldusväärsed bürood ei võta kannatanutega omaalgatuslikult ühendust ega luba edu. Kas isikul on advokaadina tegutsemise õigus, saate järele vaadata BRAK-i üleriigilisest ametlikust advokaatide registrist. Kontrollige lisaks, kas kontaktandmed ja veebiaadress langevad kokku seal esitatud andmetega.
Olge skeptiline: BaFin ei pane maksma üksikute investorite nõudeid ja ametiasutused ei nõua väljamakse eest ettemaksu eraisikute kontodele ega krüptorahas. Kahtluse korral pöörduge nimetatud asutuse poole otse, kasutades ametlikult avaldatud kontaktandmeid. BaFin hoiatab oma veebilehel regulaarselt oma nime kuritarvitamise eest.
Teavitage viivitamata oma panka või makseteenuse pakkujat, ärge tehke uusi makseid ja säilitage kõik dokumendid. Kas tagasinõudmine on võimalik, sõltub makseviisist ja konkreetsest juhtumist. Vaatame kõne alla tulevad sammud koos teiega läbi.
See sõltub konkreetsest juhtumist, eelkõige makseviisidest ja sellest, kas on olemas kättesaadavaid osalisi. Mõnel juhul on pidepunkte olemas, teisel mitte. Garantiid ei saa keegi usaldusväärselt anda – pärast hindamist ütleme teile ausalt, kuidas me teie olukorda näeme.
Teie päringu esmane hinnang on tasuta. Edasise tegevuse kuludest teavitame teid eelnevalt ja läbipaistvalt, enne kui otsustate volituse andmise poolt või vastu.
Teadmuskeskus
Investeerimispettus
· Manfred Kühn
Kes on investeerimispettuse tõttu raha kaotanud, saab sageli teise kontakti – väidetavatelt abistajatelt, kes lubavad ettemaksu eest raha tagasi tuua. Millest selliseid pakkumisi ära tunda.
Maaklerid
· Manfred Kühn
Kauplemiskonto näitab jääki, kuid väljamakset ei tule või seotakse see uute maksetega. Millised sammud on nüüd mõistlikud ja millised õiguslikud pidepunktid kõne alla tulevad.
Maaklerid
· Manfred Kühn
Viimistletud veebileht ja sõbralik nõustaja ei ütle maakleri usaldusväärsuse kohta veel midagi. Millised hoiatusmärgid on enne ja pärast esimest sissemakset ning kuidas tegevusluba kontrollida.
Juhtumi hindamine
Vaatame, millised nõuded võiksid kõne alla tulla ja millised järgmised sammud oleksid mõistlikud.
Teie andmeid käsitleme konfidentsiaalselt. Päringu esitamine ei loo veel kliendisuhet.
Telefoni teel, e-postiga või juhtumi hindamise kaudu – konfidentsiaalselt ja esialgu ilma kohustusteta.