Taustaa
Siihen, joka on menettänyt rahaa sijoituspetoksessa, epäluotettavalla kaupankäyntialustalla tai kryptopetoksessa, otetaan usein muutamaa viikkoa tai kuukautta myöhemmin uudelleen yhteyttä. Tällä kertaa yhteyttä ottavat väitetyt asianajajat, tutkintaviranomaiset, finanssivalvojat tai erikoistuneet ”fund recovery” -palvelut. He kertovat, että menetetyt rahat on löydetty tai takavarikoitu ja että ne voidaan maksaa – kunhan sitä ennen maksetaan vain maksuja, veroja tai vakuus.
Näiden tarjousten takana ovat usein samat tekijäryhmät tai henkilöt, jotka ovat ostaneet heidän tietokantansa. He tietävät nimen, sijoitetun summan ja ensimmäisen petoksen yksityiskohdat ja vaikuttavat siksi uskottavilta. Viranomaisten logoja, väärennettyjä asiakirjoja ja todellisuudessa olemassa olevien asianajotoimistojen nimiä käytetään tarkoituksellisesti väärin.
Toivo tappion korvaamisesta on ymmärrettävä – ja juuri siihen tämä menettelytapa rakentuu. Autamme teitä arvioimaan, onko tarjous luotettava, ja selvitämme, mitkä oikeudelliset mahdollisuudet tulevat kyseeseen alkuperäisen vahingon ja jo suoritettujen ennakkomaksujen osalta.
Välittömät toimet
Nämä toimet ovat useimmissa tapauksissa järkeviä – riippumatta siitä, annatteko toimeksiannon meille.
Älkää maksako maksuja, veroja tai vakuuksia luvatusta maksusuorituksesta. Viranomaiset eivät vaadi takavarikoitujen varojen palauttamisesta ennakkomaksuja yksityisille tileille tai kryptovaluuttana.
Asianajajat voi tarkistaa Bundesrechtsanwaltskammerin (BRAK) ylläpitämästä valtakunnallisesta virallisesta asianajajarekisteristä. Käyttäkää yhteydenottoihin yksinomaan virallisista lähteistä saatuja yhteystietoja – ei saamassanne viestissä olevia.
Älkää asentako etähallintaohjelmia älkääkä luovuttako salasanoja, vahvistustunnuksia tai lompakon avaimia. Jos näin on jo käynyt, ilmoittakaa pankillenne ja vaihtakaa tunnuksenne.
Ottakaa talteen sähköpostit, keskusteluhistoriat, puhelinnumerot, lähetetyt asiakirjat ja maksukehotukset. Nämä asiakirjat ovat tärkeitä rikosilmoitusta ja oikeudellista arviointia varten.
Tehkää rikosilmoitus poliisille ja täydentäkää alkuperäisestä petoksesta jo tehtyä ilmoitusta. Jos olette jo maksanut, ilmoittakaa lisäksi viipymättä pankillenne tai maksupalveluntarjoajallenne.
Epävarma siitä, mitä teidän tapauksessanne kannattaa tehdä ensin?
Oikeudellinen arviointi
Selvitämme käytettävissä olevien asiakirjojen perusteella, onko kyseessä todellisuudessa olemassa oleva ja hyväksytty palveluntarjoaja vai käytetäänkö nimiä, logoja ja asiakirjoja väärin.
Jos maksuja on jo suoritettu, selvitämme maksutavasta riippuen, tulevatko kyseeseen peruutus, takaisinveloitus tai vaatimukset osallisina olleita tilinhaltijoita ja palveluntarjoajia kohtaan.
Recovery scamista riippumatta selvitämme, voiko ensimmäisestä vahinkotapauksesta syntyä vaatimuksia – esimerkiksi maksupalveluntarjoajia, vastaanottajapankkeja tai muita osapuolia kohtaan.
Jos olette tehnyt sopimuksen palveluntarjoajan kanssa, selvitämme sen pätevyyden, mahdolliset peruuttamisoikeudet ja sen, voidaanko jo maksetut palkkiot vaatia takaisin.
Koska tekijöillä on ilmeisesti hallussaan tietojanne, selvitämme, mitkä toimet ovat järkeviä suojaamaan teitä lisäväärinkäytöltä, esimerkiksi luovutettujen henkilöllisyystodistusten kopioiden tai tilitunnusten osalta.
Kuka voi olla vastuussa
Toimineita henkilöitä kohtaan tulevat kyseeseen palautus- ja vahingonkorvausvaatimukset. Koska he esiintyvät säännönmukaisesti väärällä henkilöllisyydellä, vaatimusten läpivienti riippuu tutkinnan tuloksista.
Ennakkomaksut ohjataan usein välikäsien tileille. Näitä tilinhaltijoita kohtaan tulevat kyseeseen siviilioikeudelliset vaatimukset sen mukaan, mitä he tiesivät tai mitä heidän olisi pitänyt havaita.
Osallisina olleiden laitosten vastuu tulee kyseeseen vain erityisin edellytyksin. Selvitämme, onko konkreettisessa maksutapahtumassa viitteitä velvollisuuksien rikkomisesta.
Todellisuudessa olemassa olevien palveluntarjoajien osalta, jotka toimivat korkeaa ennakkopalkkiota vastaan, kyseeseen voi tulla sopimusperusteen ja suoritetun palvelun oikeudellinen tarkastelu.
Se, onko vaatimuksia olemassa ja ketä vastaan, riippuu yksittäistapauksesta ja voidaan arvioida vasta asiakirjojen tarkastelun jälkeen.
Todisteiden turvaaminen
Älkää poistako mitään – ei myöskään harmista tai häpeästä. Ensimmäistä yhteydenottoa varten riittää oma kuvauksenne; asiakirjat voitte toimittaa myöhemmin.
Toimintatapamme
Kuvailette meille lomakkeella muutamassa minuutissa, mitä tapahtui. Asiakirjat voitte toimittaa myöhemmin.
Käymme tietonne läpi, jäsennämme tapahtumat oikeudellisesti ja selvitämme, ketä vastaan vaatimukset voivat tulla kyseeseen.
Saatte rehellisen arvion mahdollisuuksista, riskeistä ja kuluista – ja päätätte itse, annatteko toimeksiannon meille.
Toteutamme yhdessä sovitun strategian: pankkeja, maksupalveluntarjoajia ja muita osapuolia kohtaan, tarvittaessa tuomioistuimessa.
UKK
Yleisiä huomioita – ne eivät korvaa yksittäistapauksen neuvontaa.
Luotettavat asianajotoimistot eivät ota pyytämättä yhteyttä vahinkoa kärsineisiin eivätkä lupaa menestystä. Sen, onko henkilö hyväksytty asianajajaksi, voitte tarkistaa BRAKin valtakunnallisesta virallisesta asianajajarekisteristä. Tarkistakaa lisäksi, vastaavatko yhteystiedot ja verkko-osoite siellä ilmoitettuja tietoja.
Suhtautukaa epäillen: BaFin ei aja yksittäisten sijoittajien vaatimuksia, eivätkä viranomaiset vaadi maksusuorituksesta ennakkomaksuja yksityisille tileille tai kryptovaluuttana. Epävarmassa tilanteessa ottakaa yhteyttä mainittuun tahoon suoraan virallisesti julkaistuilla yhteystiedoilla. BaFin varoittaa verkkosivuillaan säännöllisesti nimensä väärinkäytöstä.
Ilmoittakaa viipymättä pankillenne tai maksupalveluntarjoajallenne, älkää suorittako enää maksuja ja ottakaa kaikki asiakirjat talteen. Se, onko takaisinperintä mahdollista, riippuu maksutavasta ja yksittäistapauksesta. Selvitämme kyseeseen tulevat askeleet yhdessä kanssanne.
Se riippuu yksittäistapauksesta, erityisesti maksureiteistä ja siitä, onko tavoitettavissa olevia osapuolia. Joissakin tapauksissa lähtökohtia on, toisissa ei. Takuuta ei voi vastuullisesti antaa kukaan – kerromme arvioinnin jälkeen avoimesti, miten tilannettanne arvioimme.
Yhteydenottonne ensiarvio on maksuton. Jatkotoimien kuluista kerromme teille etukäteen avoimesti, ennen kuin päätätte toimeksiannon antamisesta.
Tietopankki
Sijoituspetokset
· Manfred Kühn
Se, joka on menettänyt rahaa sijoituspetoksessa, saa usein yhteydenoton vielä toisenkin kerran – väitetyiltä auttajilta, jotka lupaavat hankkia rahat takaisin ennakkomaksua vastaan. Näin tällaiset tarjoukset tunnistaa.
Välittäjät
· Manfred Kühn
Kaupankäyntitilillä näkyy saldo, mutta nosto jää tulematta tai se sidotaan uusiin maksuihin. Mitkä vaiheet ovat nyt järkeviä ja mitkä oikeudelliset lähtökohdat voivat tulla kyseeseen.
Välittäjät
· Manfred Kühn
Ammattimainen verkkosivusto ja ystävälliset neuvojat kertovat vähän välittäjän luotettavuudesta. Mitä varoitusmerkkejä on ennen ensimmäistä maksua ja sen jälkeen ja miten toimiluvan voi tarkistaa.
Tapauksen arviointi
Selvitämme, mitkä vaatimukset voivat tulla kyseeseen ja mitkä seuraavat askeleet voivat olla järkeviä.
Tietojanne käsitellään luottamuksellisesti. Yhteydenotto ei vielä synnytä toimeksiantosuhdetta.
Puhelimitse, sähköpostitse tai tapauksen arvioinnin kautta – luottamuksellisesti ja aluksi sitoumuksetta.