Wprowadzenie
Osoby, które straciły pieniądze na oszustwach inwestycyjnych, nieuczciwych platformach handlowych lub kryptoscamach, często są kontaktowane ponownie po kilku tygodniach lub miesiącach. Tym razem zgłaszają się rzekomi prawnicy, organy ścigania, nadzory finansowe lub wyspecjalizowane usługi „Fund Recovery”. Twierdzą oni, że utracone pieniądze zostały odnalezione lub zabezpieczone i mogą zostać wypłacone – wcześniej należy jedynie uiścić opłaty, podatki lub kaucję.
Za tymi ofertami często stoją te same grupy przestępcze lub osoby, które nabyły ich dane. Znają imiona, kwoty inwestycji i szczegóły pierwszego oszustwa, dlatego wydają się wiarygodni. Celowo wykorzystują loga organów, fałszywe dokumenty i nazwy rzeczywiście istniejących kancelarii.
Nadzieja na odzyskanie strat jest zrozumiała – i dokładnie na tym opiera się ten numer. Pomagamy ocenić, czy oferta jest wiarygodna, oraz sprawdzamy, jakie możliwości prawne istnieją w odniesieniu do pierwotnej szkody i już dokonanych wpłat.
Działania natychmiastowe
Te kroki są w większości przypadków rozsądne – niezależnie od tego, czy zlecą nam Państwo sprawę.
Nie wpłacaj żadnych opłat, podatków ani kaucji za zapowiadane wypłaty. Władze nie żądają przedpłat na prywatne konta ani w kryptowalutach za zwrot zabezpieczonych środków.
Adwokatów można sprawdzić w ogólnokrajowym oficjalnym rejestrze adwokatów Federalnej Izby Adwokackiej (BRAK). Do pytań używaj wyłącznie danych kontaktowych z oficjalnych źródeł – nie tych z otrzymanej wiadomości.
Nie instaluj programów do zdalnej obsługi i nie podawaj haseł, kodów TAN ani kluczy portfela. Jeśli to już nastąpiło, poinformuj swój bank i zmień dane logowania.
Zachowaj e-maile, rozmowy na czacie, numery telefonów, przesłane dokumenty i wezwania do płatności. Te materiały są ważne do zgłoszenia przestępstwa i sprawdzenia prawnego.
Złóż zawiadomienie o przestępstwie na policji i uzupełnij już istniejące zgłoszenie dotyczące pierwotnego oszustwa. Jeśli już zapłaciłeś, natychmiast poinformuj również swój bank lub dostawcę usług płatniczych.
Nie wiedzą Państwo, co w Państwa przypadku zrobić najpierw?
Analiza prawna
Sprawdzamy na podstawie dostępnych dokumentów, czy chodzi o rzeczywiście istniejącego i zatwierdzonego dostawcę, czy też nazwy, logotypy i dokumenty są wykorzystywane w sposób niewłaściwy.
Jeśli opłaty zostały już uiszczone, sprawdzamy w zależności od sposobu płatności, czy możliwy jest zwrot, obciążenie zwrotne lub roszczenia wobec zaangażowanych posiadaczy kont i usługodawców.
Niezależnie od oszustwa związanego z odzyskiwaniem, sprawdzamy, czy z pierwszego zdarzenia można dochodzić roszczeń – na przykład wobec dostawców usług płatniczych, banków odbiorczych lub innych uczestników.
Jeśli zawarłeś umowę z usługodawcą, sprawdzamy jej ważność, możliwe prawa do odstąpienia oraz czy można odzyskać już zapłacone wynagrodzenie.
Ponieważ sprawcy ewidentnie dysponują Twoimi danymi, sprawdzamy, jakie środki ochrony przed dalszym nadużyciem są sensowne, np. w przypadku przekazanych kopii dokumentów lub dostępu do kont.
Kto może odpowiadać
Wobec osób działających mogą powstać roszczenia o zwrot pieniędzy i odszkodowanie. Ponieważ regularnie działają pod fałszywą tożsamością, egzekwowanie tych roszczeń zależy od wyników śledztwa.
Zaliczki często przekazywane są na konta pośredników. Wobec tych posiadaczy kont mogą powstać roszczenia cywilne, w zależności od tego, co wiedzieli lub powinni byli zauważyć.
Odpowiedzialność zaangażowanych instytucji wchodzi w rachubę tylko w szczególnych przypadkach. Sprawdzamy, czy w konkretnej transakcji płatniczej są przesłanki naruszenia obowiązków.
W przypadku faktycznie istniejących usługodawców, którzy działają za wysoką opłatą z góry, można rozważyć prawne sprawdzenie podstawy umowy i wykonanej usługi.
Czy i wobec kogo rzeczywiście istnieją roszczenia, zależy od konkretnego przypadku i można to ocenić dopiero po analizie dokumentów.
Zabezpieczenie dowodów
Proszę niczego nie usuwać – także ze złości czy wstydu. Do pierwszego zapytania wystarczy Państwa opis; dokumenty można dosłać później.
Nasz sposób działania
Opisują nam Państwo w formularzu w kilka minut, co się wydarzyło. Dokumenty można dosłać później.
Zapoznajemy się z Państwa informacjami, kwalifikujemy stan faktyczny i sprawdzamy, wobec kogo mogą wchodzić w grę roszczenia.
Otrzymują Państwo uczciwą ocenę szans, ryzyka i kosztów – i sami decydują, czy zlecą nam sprawę.
Realizujemy uzgodnioną strategię: wobec banków, dostawców usług płatniczych i innych uczestników, w razie potrzeby przed sądem.
FAQ
Wskazówki ogólne – nie zastępują porady w konkretnej sprawie.
Poważne kancelarie nie kontaktują się z osobami poszkodowanymi bez wcześniejszego zaproszenia i nie obiecują sukcesu. Czy dana osoba jest dopuszczona do wykonywania zawodu adwokata lub radcy prawnego, można sprawdzić w ogólnokrajowym oficjalnym rejestrze adwokackim BRAK. Sprawdź również, czy dane kontaktowe i adres strony internetowej zgadzają się z informacjami tam zamieszczonymi.
Bądź sceptyczny: BaFin nie dochodzi roszczeń pojedynczych inwestorów, a urzędy nie żądają opłat z góry na prywatne konta ani w kryptowalutach. W razie wątpliwości skontaktuj się bezpośrednio z podanym urzędem poprzez oficjalnie opublikowane dane kontaktowe. BaFin regularnie ostrzega na swojej stronie internetowej przed nadużywaniem jej nazwy.
Natychmiast poinformuj swój bank lub dostawcę usług płatniczych, nie dokonuj dalszych płatności i zabezpiecz wszystkie dokumenty. Czy możliwy jest zwrot pieniędzy, zależy od sposobu płatności i indywidualnego przypadku. Sprawdzimy możliwe kroki razem z Tobą.
To zależy od indywidualnego przypadku, w szczególności od sposobu płatności oraz tego, czy istnieją konkretni uczestnicy. W niektórych przypadkach są możliwości, w innych nie. Nikt nie może udzielić gwarancji – po sprawdzeniu powiemy Ci szczerze, jak oceniamy Twoją sytuację.
Pierwsza ocena Twojego zapytania jest darmowa. O kosztach dalszych działań informujemy Cię z wyprzedzeniem w przejrzysty sposób, zanim zdecydujesz się na zlecenie lub nie.
Centrum wiedzy
Oszustwa inwestycyjne
· Manfred Kühn
Osoby, które straciły pieniądze w wyniku oszustwa inwestycyjnego, często są kontaktowane po raz drugi – przez rzekomych pomocników, którzy obiecują odzyskanie pieniędzy za wcześniejszą opłatą. Po czym można poznać takie oferty.
Brokerzy
· Manfred Kühn
Konto handlowe pokazuje saldo, ale wypłata nie następuje lub jest uzależniona od nowych wpłat. Jakie kroki teraz mają sens i jakie kwestie prawne warto rozważyć.
Brokerzy
· Manfred Kühn
Profesjonalne strony internetowe i sympatyczni doradcy niewiele mówią o wiarygodności brokera. Jakie są sygnały ostrzegawcze przed i po pierwszej wpłacie i jak sprawdzić zezwolenie.
Analiza sprawy
Sprawdzimy, jakie roszczenia mogą wchodzić w grę i jakie kolejne kroki mogą być rozsądne.
Państwa dane są traktowane poufnie. Zapytanie nie oznacza jeszcze nawiązania stosunku pełnomocnictwa.
Telefonicznie, e-mailem lub przez formularz analizy sprawy – poufnie i na początku bez zobowiązań.