Enquadramento
Quem perdeu dinheiro através de fraude de investimento, de uma plataforma de negociação duvidosa ou de fraude com criptomoedas, muitas vezes é contactado novamente algumas semanas ou meses depois. Desta vez, aparecem supostos advogados, autoridades investigativas, entidades de supervisão financeira ou serviços especializados de "Recuperação de Fundos". Alegam que o dinheiro perdido foi encontrado ou apreendido e pode ser devolvido – apenas é necessário pagar taxas, impostos ou uma caução antes.
Por detrás destas propostas estão, não raramente, os mesmos grupos de criminosos ou pessoas que compraram os seus registos de dados. Eles conhecem nomes, montante investido e detalhes da primeira fraude, o que lhes dá credibilidade. Logotipos de autoridades, certificados falsificados e nomes de advogados ou escritórios legais que de facto existem são utilizados de forma intencional.
A esperança de poder compensar uma perda é compreensível – e é exatamente nisso que este esquema se baseia. Ajudamos você a avaliar se uma oferta é legítima e verificamos quais opções legais podem ser consideradas em relação ao dano original e a quaisquer adiantamentos já pagos.
Medidas imediatas
Estes passos fazem sentido na maioria dos casos – independentemente de nos mandatar ou não.
Não pague taxas, impostos ou cauções para um pagamento anunciado. As autoridades não pedem adiantamentos em contas privadas ou em criptomoedas para devolver fundos apreendidos.
Advogados podem ser verificados no diretório oficial de advogados da Câmara Federal de Advogados (BRAK). Para dúvidas, utilize apenas dados de contacto de fontes oficiais – não os da mensagem recebida.
Não instale programas de assistência remota e não forneça palavras-passe, TANs ou chaves de carteira. Se isto já aconteceu, informe o seu banco e altere os seus dados de acesso.
Guarde e-mails, conversas de chat, números de telefone, documentos enviados e pedidos de pagamento. Estes documentos são importantes para apresentar uma denúncia e para avaliação legal.
Apresente queixa à polícia e acrescente informações a uma queixa já existente sobre a fraude original. Se já tiver pago, informe imediatamente o seu banco ou prestador de serviços de pagamento.
Não tem a certeza do que fazer primeiro no seu caso?
Análise jurídica
Verificamos, com base nos documentos disponíveis, se se trata de um fornecedor realmente existente e autorizado ou se nomes, logótipos e documentos estão a ser usados de forma abusiva.
Se já tiver sido paga alguma taxa, verificamos, consoante o método de pagamento, se é possível fazer uma chamada de estorno, um reembolso ou reivindicar contra os titulares de conta e prestadores de serviço envolvidos.
Independentemente da fraude de recuperação, verificamos se podem existir direitos a reclamação a partir do primeiro incidente – por exemplo, contra prestadores de serviços de pagamento, bancos recebedores ou outros envolvidos.
Se celebrou um contrato com um prestador de serviços, analisamos a sua validade, possíveis direitos de cancelamento e se já pagou alguma compensação que possa ser reclamada.
Como os criminosos aparentemente têm acesso aos seus dados, verificamos quais as medidas que fazem sentido para se proteger contra maus usos futuros, por exemplo em documentos de identificação ou acessos a contas partilhados.
Quem pode ser responsabilizado
Contra as pessoas envolvidas podem surgir pedidos de reembolso e de indemnização. Como atuam frequentemente com identidade falsa, a execução depende dos resultados das investigações.
Os adiantamentos são frequentemente transferidos para contas de intermediários. Contra os titulares dessas contas podem existir ações civis, dependendo do que sabiam ou deviam ter percebido.
A responsabilidade das instituições envolvidas só se aplica em condições especiais. Verificamos se, no caso concreto do pagamento, existem indícios de incumprimento de deveres.
No caso de prestadores de serviços realmente existentes que atuem mediante uma elevada remuneração antecipada, pode ser apropriado rever legalmente a base contratual e o serviço prestado.
Se existem efetivamente direitos, e contra quem, depende do caso concreto e só pode ser avaliado depois de analisada a documentação.
Preservar provas
Não apague nada – nem por raiva nem por vergonha. Para o primeiro contacto basta o seu relato; a documentação pode ser enviada mais tarde.
A nossa abordagem
Descreve-nos em poucos minutos, através do formulário, o que aconteceu. Pode enviar a documentação mais tarde.
Analisamos os seus dados, enquadramos os factos e verificamos contra quem podem ser invocados direitos.
Recebe uma avaliação honesta sobre perspetivas, riscos e custos – e decide por si se nos mandata.
Executamos a estratégia acordada: perante bancos, prestadores de serviços de pagamento e outros intervenientes, se necessário em tribunal.
FAQ
Informações gerais – não substituem o aconselhamento no caso concreto.
Escritórios sérios não entram em contacto com vítimas sem serem solicitados e não prometem sucesso. Pode verificar se uma pessoa está habilitada como advogado ou advogada no diretório oficial nacional de advogados da BRAK. Verifique também se os dados de contacto e o endereço da internet são compatíveis com as informações lá registadas.
Seja cético: a BaFin não faz valer direitos de investidores individuais, e as autoridades não exigem taxas antecipadas em contas privadas ou em criptomoedas para fazer pagamentos. Em caso de dúvida, contacte diretamente o organismo indicado através dos contactos publicados oficialmente. A BaFin avisa regularmente no seu site sobre o uso indevido do seu nome.
Informe imediatamente o seu banco ou o seu prestador de serviços de pagamento, não faça mais pagamentos e guarde todos os documentos. Se é possível reclamar o dinheiro de volta depende do método de pagamento e de cada caso. Vamos analisar os próximos passos possíveis consigo.
Depende de cada caso, especialmente do método de pagamento e de se há partes envolvidas que possam ser contactadas. Em alguns casos, há hipóteses; em outros, não. Ninguém pode dar garantias sérias – depois de avaliarmos, dizemos-lhe abertamente como vemos a sua situação.
A primeira avaliação do seu pedido é gratuita. Informamos sobre os custos de qualquer atividade adicional de forma transparente antes de decidir se nos confia ou não a tarefa.
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Análise do caso
Analisamos que direitos podem ser invocados e que passos seguintes podem fazer sentido.
Os seus dados são tratados de forma confidencial. Um pedido de contacto não constitui, por si só, uma relação de mandato.
Por telefone, por e-mail ou através da análise do caso – de forma confidencial e, numa primeira fase, sem compromisso.