Contexto
Cualquiera que haya perdido dinero debido a un fraude de inversiones, una plataforma comercial dudosa o un fraude criptográfico suele ser contactado nuevamente unas semanas o meses después. Esta vez informan presuntos abogados, autoridades de investigación, autoridades de supervisión financiera o servicios especializados de “recuperación de fondos”. Afirman que el dinero perdido ha sido encontrado o asegurado y que puede ser pagado; sólo es necesario pagar previamente las tasas, los impuestos o un depósito.
No es raro que detrás de estas ofertas estén los mismos grupos de perpetradores o personas que adquirieron sus conjuntos de datos. Conocen el nombre, el importe de la inversión y los detalles del primer fraude y, por tanto, parecen creíbles. Se hace un mal uso intencionado de logotipos de autoridades, documentos falsos y nombres de bufetes de abogados realmente existentes.
La esperanza de poder compensar una pérdida es comprensible, y en eso se basa exactamente esta estafa. Le ayudaremos a evaluar si una oferta es seria y comprobaremos qué opciones legales están disponibles con respecto al daño original y los pagos anticipados ya realizados.
Medidas inmediatas
Estos pasos son razonables en la mayoría de los casos, con independencia de que nos encargue o no su asunto.
No pague ninguna tarifa, impuesto o depósito por un retiro anunciado. Las autoridades no exigen pagos por adelantado a cuentas privadas ni criptomonedas para devolver los fondos incautados.
Los abogados pueden consultarse en el directorio oficial de abogados de la Federación Federal de Abogados (BRAK) a nivel nacional. Para consultas, utilice únicamente los datos de contacto de fuentes oficiales, no los del mensaje que recibió.
No instale ningún programa de mantenimiento remoto y no transmita contraseñas, TAN o claves de billetera. Si esto ya ha sucedido, informa a tu banco y cambia tus datos de acceso.
Realice copias de seguridad de correos electrónicos, historiales de chat, números de teléfono, documentos enviados y solicitudes de pago. Estos documentos son importantes para presentar una denuncia penal y para la revisión legal.
Presente un informe penal ante la policía y agréguelo a un informe existente sobre el fraude original. Si ya ha pagado, informe inmediatamente a su banco o proveedor de servicios de pago.
¿No sabe qué hacer primero en su caso?
Examen jurídico
Utilizamos los documentos disponibles para comprobar si el proveedor realmente existe y está autorizado o si se utilizan incorrectamente nombres, logotipos y documentos.
Si ya se han pagado las tarifas, comprobamos, según el método de pago, si es posible una recuperación, una devolución de cargo o reclamaciones contra los titulares de cuentas y proveedores de servicios involucrados.
Independientemente del fraude de recuperación, comprobamos si en el primer caso de daños pueden surgir reclamaciones, por ejemplo contra proveedores de servicios de pago, bancos receptores u otras partes implicadas.
Si ha celebrado un contrato con un proveedor de servicios, comprobaremos su eficacia, los posibles derechos de cancelación y si se puede reclamar la remuneración ya pagada.
Dado que los perpetradores obviamente tienen sus datos, verificamos qué medidas tienen sentido para protegerlos contra un mayor uso indebido, por ejemplo al transmitir copias de documentos de identidad o al acceder a cuentas.
Quién puede responder
Se podrán considerar reclamaciones de reembolso e indemnización de daños y perjuicios contra las personas implicadas. Dado que suelen aparecer con identidades falsas, la aplicación de la ley depende de los resultados de la investigación.
Los pagos por adelantado suelen dirigirse a cuentas intermediarias. Estos titulares de cuentas pueden estar sujetos a demandas civiles dependiendo de lo que sabían o deberían haber sabido.
La responsabilidad de los institutos participantes sólo se toma en consideración en circunstancias especiales. Comprobamos si existen indicios de incumplimiento de deberes en el proceso de pago específico.
En el caso de proveedores de servicios existentes que trabajan por una tarifa inicial elevada, puede ser posible revisar legalmente la base contractual y el servicio prestado.
Si existen reclamaciones y contra quién depende de cada caso concreto y solo puede valorarse tras examinar la documentación.
Asegurar pruebas
No borre nada, tampoco por enfado o vergüenza. Para la primera consulta basta con su relato; puede aportar la documentación más adelante.
Nuestra forma de proceder
Nos describe en pocos minutos, a través del formulario, qué ha ocurrido. Puede aportar la documentación más adelante.
Revisamos sus datos, clasificamos los hechos y examinamos contra quién pueden plantearse reclamaciones.
Recibe una valoración honesta sobre posibilidades, riesgos y costes, y decide usted mismo si nos encarga el asunto.
Ponemos en práctica la estrategia acordada: frente a bancos, proveedores de servicios de pago y demás implicados, y si es necesario ante los tribunales.
FAQ
Indicaciones generales que no sustituyen el asesoramiento en el caso concreto.
Los bufetes de abogados de buena reputación no se ponen en contacto con las partes perjudicadas sin que se lo pidan y no prometen éxito. Puede comprobar si una persona está admitida para ejercer la abogacía en el directorio oficial de abogados de BRAK a nivel nacional. Compruebe también si los datos de contacto y la dirección de Internet coinciden con la información almacenada allí.
Sea escéptico: BaFin no hace cumplir los reclamos de los inversores individuales y las autoridades no cobran tarifas iniciales por retiros a cuentas privadas o en criptomonedas. En caso de duda, comuníquese directamente con la oficina indicada utilizando los datos de contacto publicados oficialmente. BaFin advierte periódicamente en su sitio web sobre el uso indebido de su nombre.
Informe inmediatamente a su banco o proveedor de servicios de pago, deje de realizar más pagos y guarde todos los documentos. La posibilidad de un reembolso depende del método de pago y del caso individual. Examinaremos los pasos a considerar junto con usted.
Esto depende de cada caso individual, en particular de los métodos de pago y de si hay partes tangibles involucradas. En algunos casos existen puntos de partida, en otros no. Nadie puede ofrecerle una garantía fiable: después de la prueba le diremos abiertamente cómo evaluamos su situación.
La evaluación inicial de su solicitud es gratuita. Le informaremos con antelación y de forma transparente sobre los costes de los trabajos posteriores antes de que usted decida si encargarlos o no.
Centro de conocimiento
Fraude de inversión
· Manfred Kühn
Quien ha perdido dinero a causa de un fraude en inversiones suele ser contactado por segunda vez por supuestos ayudantes que prometen recuperarlo a cambio de un pago por adelantado. Cómo reconocer tales ofertas.
Brókeres
· Manfred Kühn
La cuenta comercial muestra un saldo, pero el pago no se realiza o está vinculado a nuevos pagos. Qué pasos tienen sentido ahora y qué puntos de partida legales deberían considerarse.
Brókeres
· Manfred Kühn
Los sitios web profesionales y los asesores amigables dicen poco sobre la seriedad de un corredor. Qué señales de advertencia hay antes y después del primer depósito y cómo comprobar la aprobación.
Revisión del caso
Examinamos qué reclamaciones pueden plantearse y qué próximos pasos pueden tener sentido.
Sus datos se tratarán de forma confidencial. Una consulta no constituye todavía una relación de mandato.
Por teléfono, por correo electrónico o a través de la revisión del caso: de forma confidencial y, en principio, sin compromiso.