Płatności w blockchainie są publicznie dostępne – kto stoi za portfelem, nie ujawnia się jednak. Co może dać śledzenie, jaką rolę odgrywają regulowane giełdy kryptowalut i gdzie są jego ograniczenia.
Kto stracił Bitcoiny lub inne kryptowaluty na skutek oszustwa, często słyszy dwa sprzeczne stwierdzenia: kryptowaluty są całkowicie anonimowe, więc pieniądze są nie do namierzenia – albo każda transakcja jest zapisania na zawsze i sprawców można łatwo ustalić. Oba w tej formie nie są prawdziwe.
Rzeczywistość leży gdzieś pośrodku. Ścieżkę kryptowalut da się często w znacznym stopniu śledzić. Trudniejsze jest pytanie, jaka osoba stoi za danym adresem i czy można z tego wyprowadzić egzekwowalne roszczenie.
Publicznie dostępne, ale pseudonimowe
W przypadku większości popularnych kryptowalut transakcje są zapisywane w publicznym rejestrze, zwanym blockchainem. Każde przesłanie jest tam trwale zapisane wraz z adresem nadawcy, adresem odbiorcy, kwotą i czasem i można je przeglądać za pomocą ogólnodostępnych eksploratorów blockchain.
Ten rejestr nie zawiera nazw. Adres portfela to ciąg znaków, który można generować w dowolnej liczbie bez weryfikacji tożsamości. Dlatego mówi się o pseudonimowości: widać, że kwota przeszła z jednego adresu na drugi, ale nie wiadomo, do kogo należą te adresy.
Co może umożliwić śledzenie
Na podstawie transakcji ofiary można odtworzyć, przez jakie adresy kryptowaluty były przekazywane. Organy ścigania i wyspecjalizowane firmy korzystają w tym celu z narzędzi analitycznych, które przedstawiają przepływy płatności i przypisują adresy do znanych usług. Szczególnie pouczający jest moment, w którym środki trafiają na giełdę kryptowalut lub do innego usługodawcy.
Sprawcy znają te możliwości i celowo utrudniają analizę: kwoty są dzielone, przesyłane przez wiele adresów pośrednich, wymieniane na inne kryptowaluty lub wysyłane przez usługi, które zaciemniają przepływy płatności. Z każdym z tych kroków przypisanie staje się mniej pewne, a nie każdy trop prowadzi do namacalnego wyniku.
Rola regulowanych giełd kryptowalut
Kto chce wymienić kryptowaluty na euro lub inną walutę państwową, zwykle musi skorzystać z platformy handlowej. Dostawcy regulowani w Unii Europejskiej podlegają obowiązkom związanym z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i muszą identyfikować swoich klientów. Jeśli śledztwo prowadzi do takiego dostawcy, zazwyczaj istnieją tam dane dotyczące osoby, która założyła konto odbiorcy.
Jednak dostawcy zazwyczaj nie udostępniają tych danych osobom prywatnym. Informacje otrzymują przede wszystkim organy ścigania, które mogą też zablokować środki, dopóki jeszcze istnieją. Dlatego ważne są szybkie zgłoszenie przestępstwa i kompletne dane transakcji. Poszkodowani mogą za pośrednictwem prawnika wnioskować o wgląd do akt śledztwa i w ten sposób ewentualnie dowiedzieć się o ustaleniach.
Jakie dane powinny zabezpieczyć osoby poszkodowane
- Identyfikatory transakcji (ID transakcji lub hash) wszystkich przelewów do sprawców
- Własny adres nadawcy i adresy odbiorców, najlepiej w formie kopiowalnego tekstu, a nie tylko zrzutu ekranu
- Data, godzina, kwota i rodzaj kryptowaluty
- Wyciągi z konta i zestawienia transakcji z własnej giełdy kryptowalut oraz potwierdzenia wcześniejszego zakupu za euro
- Wiadomości na czacie, e-maile, adresy internetowe platformy i zrzuty ekranu konta tam
Warto również powiadomić swojego dostawcę, przez którego kupowano i wysyłano kryptowaluty, o podejrzeniu oszustwa.
Prawna kwalifikacja i granice
Prawnie wobec sprawców zwykle istnieją roszczenia odszkodowawcze, szczególnie na podstawie § 823 ust. 2 Kodeksu cywilnego w związku z § 263 Kodeksu karnego oraz z § 826 Kodeksu cywilnego. Można je jednak dochodzić tylko wobec osoby, która jest znana i możliwa do zlokalizowania oraz posiada majątek. Śledzenie sprawy nie jest więc celem samym w sobie: jest to narzędzie, które pomaga znaleźć punkty wyjścia do dochodzeń, środków zabezpieczających lub roszczeń wobec zidentyfikowanych uczestników. To, czy związany z tym wysiłek się opłaca, zależy od wysokości szkody, upływu czasu i możliwej ścieżki płatności.
Wniosek
Transakcje kryptowalutowe są możliwe do śledzenia, ale nie da się ich od razu przypisać do konkretnej osoby. Najlepsze szanse są wtedy, gdy ślad prowadzi do regulowanego dostawcy z weryfikacją tożsamości i gdy władze zostaną w porę poinformowane. Zwrócenie wartości jest możliwe, ale wcale nie pewne – trzeba o tym mówić szczerze. Ten artykuł ma charakter ogólny i nie zastępuje porady prawnej w indywidualnej sprawie.
Częste pytania
Tak, używając identyfikatora transakcji lub adresu odbiorcy, można sprawdzić księgowania w publicznym eksploratorze blockchain. Zobaczysz tam kolejne adresy i kwoty, ale nie osoby stojące za nimi. Do solidnej analizy zwykle potrzebne są specjalne narzędzia analityczne i doświadczenie.
Nie, potwierdzona transakcja w blockchainie nie może być technicznie anulowana. Zwrot wymaga, aby odbiorca przekazał środki z powrotem lub aby saldo było przechowywane u usługodawcy i później wydane. Udaje się to tylko w niektórych przypadkach.
Zwykle nie bezpośrednio, ponieważ dostawcy są zobowiązani do przestrzegania zasad ochrony danych i poufności. Informacje otrzymują głównie organy ścigania w ramach postępowania. Poprzez wniosek o wgląd w akta składany przez prawnika, poszkodowani mogą ewentualnie dowiedzieć się o wynikach.
