Einordnung
Beim Trading-Betrug wird Anlegern der Handel mit Differenzkontrakten (CFDs), Währungen, Rohstoffen, Aktien oder Kryptowerten über eine Online-Plattform oder App angeboten. Beworben wird das Angebot häufig mit automatischen Handelsprogrammen, „Signalgruppen“ in Messengern oder der persönlichen Begleitung durch einen erfahrenen „Trader“. Die Handelsoberfläche sieht aus wie bei einem regulären Anbieter und zeigt Kurse, Positionen und Gewinne.
In betrügerischen Konstellationen ist diese Oberfläche jedoch nicht an einen echten Markt angebunden. Kurse und Kontostände werden von den Betreibern gesteuert: Zunächst erscheinen Gewinne, die zu weiteren Einzahlungen motivieren. Später werden Auszahlungen an Bedingungen geknüpft – etwa an ein bestimmtes Handelsvolumen nach Annahme eines „Bonus“ –, oder das Guthaben geht durch angebliche Verlustgeschäfte innerhalb kurzer Zeit verloren.
Nicht jeder Verlust beim Trading beruht auf Betrug; der Handel mit gehebelten Produkten ist auch bei zugelassenen Anbietern mit hohen Risiken verbunden. Eine rechtliche Prüfung hilft, beides voneinander abzugrenzen. Da die Betreiber manipulierter Plattformen oft anonym aus dem Ausland agieren und eine Durchsetzung gegen sie schwierig sein kann, beziehen wir weitere mögliche Anspruchsgegner in die Prüfung ein.
Sofortmaßnahmen
Diese Schritte sind in den meisten Fällen sinnvoll – unabhängig davon, ob Sie uns beauftragen.
Leisten Sie keine Nachschüsse und zahlen Sie keine Gebühren oder Steuern, um eine Auszahlung zu ermöglichen. Lassen Sie sich auch durch angekündigte Verluste oder eine drohende Kontoschließung nicht zu Zahlungen bewegen.
Melden Sie den Vorgang Ihrer Bank oder Ihrem Kreditkarteninstitut und fragen Sie nach einem Überweisungsrückruf oder einer Kartenreklamation. Die Möglichkeiten hängen vom Zahlungsweg und vom zeitlichen Abstand ab.
Sichern Sie Screenshots oder Exporte der Handelshistorie, der Kontostände sowie aller Ein- und Auszahlungsanfragen. Der Zugang zur Plattform kann jederzeit gesperrt werden.
Deinstallieren Sie Fernwartungsprogramme und nicht vertrauenswürdige Apps. Ändern Sie danach die Passwörter für Online-Banking, E-Mail und weitere wichtige Konten.
Erstatten Sie Anzeige bei der Polizei oder über die Onlinewache und fügen Sie die gesicherten Unterlagen bei. Das Aktenzeichen erleichtert die Kommunikation mit Banken und ermöglicht später eine Akteneinsicht über einen Rechtsanwalt.
Unsicher, was in Ihrem Fall zuerst zu tun ist?
Rechtliche Prüfung
Wir prüfen anhand der Unterlagen, ob Anhaltspunkte dafür bestehen, dass Geschäfte lediglich simuliert wurden. Davon hängt ab, ob ein Betrug oder ein – möglicherweise ebenfalls angreifbares – Verlustgeschäft bei einem tatsächlich tätigen Anbieter vorliegt.
Das Angebot von Handelsgeschäften mit Finanzinstrumenten setzt grundsätzlich eine Erlaubnis nach dem KWG oder dem WpIG voraus. Für Privatanleger gelten zudem aufsichtsrechtliche Beschränkungen, etwa beim Handel mit CFDs und binären Optionen. Wir prüfen, ob dagegen verstoßen wurde und was daraus folgen kann.
Bei einer Täuschung über den Handel oder die Auszahlungsbereitschaft kommen Ansprüche aus § 823 Abs. 2 BGB in Verbindung mit § 263 StGB sowie aus § 826 BGB in Betracht – vorausgesetzt, die Verantwortlichen lassen sich feststellen.
Wir prüfen, ob Zahlungen ohne Ihre Autorisierung ausgelöst wurden, etwa per Fernzugriff, und ob ein beteiligtes Institut im Einzelfall Warn- oder Sorgfaltspflichten verletzt hat. Bei Kartenzahlungen kann ein Reklamationsverfahren in Betracht kommen.
Gegen die Inhaber der Konten, auf die Ihre Einzahlungen geflossen sind, können abhängig vom Einzelfall Ansprüche aus ungerechtfertigter Bereicherung oder unerlaubter Handlung bestehen.
Wer haften kann
Die Betreiber und die für sie handelnden Personen kommen als Anspruchsgegner in Betracht. Häufig sind sie jedoch nicht identifizierbar oder nur im Ausland greifbar, was die Durchsetzung erschwert.
Ein beteiligtes Institut kann im Einzelfall in Betracht kommen, etwa bei nicht autorisierten Zahlungen oder wenn konkrete Verdachtsmomente unbeachtet blieben. Eine Haftung ist nicht der Regelfall und muss sorgfältig geprüft werden.
Wer sein Konto für den Empfang und die Weiterleitung der Gelder bereitgestellt hat, kommt für Rückzahlungs- oder Schadensersatzansprüche in Betracht. Diese Personen sind oft leichter zu ermitteln als die Hinterleute.
Personen, die Sie angeworben oder beim Handel angeleitet haben, können je nach Rolle und Kenntnisstand in Betracht kommen, sofern sich ihre Identität feststellen lässt.
Ob und gegen wen Ansprüche tatsächlich bestehen, hängt vom Einzelfall ab und lässt sich erst nach Prüfung der Unterlagen beurteilen.
Beweise sichern
Löschen Sie nichts – auch nicht aus Ärger oder Scham. Für die erste Anfrage genügt Ihre Schilderung; Unterlagen können Sie nachreichen.
Unsere Vorgehensweise
Sie beschreiben uns über das Formular in wenigen Minuten, was passiert ist. Unterlagen können Sie später nachreichen.
Wir sichten Ihre Angaben, ordnen den Sachverhalt ein und prüfen, gegen wen Ansprüche in Betracht kommen.
Sie erhalten eine ehrliche Einschätzung zu Chancen, Risiken und Kosten – und entscheiden selbst, ob Sie uns beauftragen.
Wir setzen die abgestimmte Strategie um: gegenüber Banken, Zahlungsdienstleistern und weiteren Beteiligten, notfalls vor Gericht.
FAQ
Allgemeine Hinweise – sie ersetzen keine Beratung im Einzelfall.
Eine verlässliche Zusage ist nicht möglich; es kommt auf den Einzelfall an. Maßgeblich sind unter anderem der Zahlungsweg, der Zeitablauf und die Frage, welche Beteiligten sich feststellen lassen. Wir prüfen die möglichen Ansprüche und teilen Ihnen unsere Einschätzung offen mit.
Die Ersteinschätzung Ihrer Anfrage ist für Sie kostenlos. Über die Kosten einer weitergehenden Tätigkeit informieren wir Sie vorab transparent, bevor Sie sich für eine Beauftragung entscheiden.
Verluste gehören beim Trading zum Risiko und sind für sich genommen kein Hinweis auf Betrug. Auffällig wird es, wenn der Anbieter keine Erlaubnis hat, Auszahlungen grundlos verweigert, Vorabzahlungen verlangt oder Dritte Ihr Konto steuern. Anhand Ihrer Unterlagen lässt sich das in der Regel genauer einordnen.
Bonusbedingungen werden von unseriösen Anbietern häufig vorgeschoben, um Auszahlungen zu verhindern. Ob solche Klauseln überhaupt wirksam vereinbart wurden und einer rechtlichen Kontrolle standhalten, ist eine Frage des Einzelfalls. Bei simulierten Handelskonten kommt es darauf meist ohnehin nicht an.
Lassen Sie sich nicht unter Druck setzen und zahlen Sie nicht, ohne den Sachverhalt prüfen zu lassen. Die Aufforderung, ein Konto durch weitere Einzahlungen zu „retten“, ist ein typisches Warnzeichen. Sichern Sie die Nachricht und die Kontodaten als Beweis.
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Fallprüfung
Wir prüfen, welche Ansprüche in Betracht kommen und welche nächsten Schritte sinnvoll sein können.
Ihre Angaben werden vertraulich behandelt. Eine Anfrage begründet noch kein Mandatsverhältnis.
Telefonisch, per E-Mail oder über die Fallprüfung – vertraulich und zunächst unverbindlich.