Platby na blockchaine sú verejne viditeľné – kto stojí za konkrétnou peňaženkou, to však neprezradia. Čo dokáže sledovanie, akú úlohu zohrávajú regulované kryptoburzy a kde sú hranice.
Kto prišiel o Bitcoiny alebo iné kryptomeny podvodom, často počuje dve protichodné tvrdenia: Kryptomeny sú úplne anonymné a preto je peniaze nemožné nájsť – alebo každá transakcia je navždy uložená a páchateľov je ľahké odhaliť. Ani jedno z toho však v tejto forme nie je pravda.
Realita je niekde medzi tým. Cestu kryptomien sa často dá sledovať do značnej miery. Zložitejšia je otázka, ktorá osoba stojí za konkrétnou adresou a či z toho vyplýva vymahatelné právo.
Verejne prístupné, ale pseudonymné
U väčšiny bežne používaných kryptomien sa transakcie zaznamenávajú do verejného registra, tzv. blockchainu. Každý prevod je tam trvalo uložený spolu s adresou odosielateľa, adresou príjemcu, sumou a časom a je možné ho skontrolovať cez voľne dostupné blockchain prehliadače.
Tento register neobsahuje mená. Adresu peňaženky je možné vygenerovať v ľubovoľnom množstve bez preukazovania identity. Preto sa hovorí o pseudonymite: vidieť je, že určitá suma prešla z jednej adresy na druhú, ale nie tomu, komu tieto adresy patria.
Čo dokáže sledovanie
Na základe transakcie poškodeného je možné sledovať, cez ktoré adresy boli kryptomeny ďalej presmerované. Orgány činné v trestnom konaní a špecializované služby na to používajú analytické nástroje, ktoré zobrazujú tok platieb a dokážu priradiť adresy známym službám. Obzvlášť zaujímavý je bod, kedy prostriedky dorazia na kryptoburzu alebo k inému poskytovateľovi služieb.
Páchateľia si tieto možnosti uvedomujú a cieľavedome sťažujú analýzu: čiastky sú rozdelené, presúvajú sa cez množstvo medziadres, menia sa na iné kryptomeny alebo sa posielajú cez služby, ktoré zakrývajú tok platieb. S každým z týchto krokov sa priradenie stáva neistým a nie každý stopa vedie k hmatateľnému výsledku.
Úloha regulovaných kryptobúrz
Kto chce vymeniť kryptomeny za eurá alebo inú štátnu menu, väčšinou sa musí spoľahnúť na obchodnú platformu. Poskytovatelia, ktorí sú regulovaní v Európskej únii, podliehajú pravidlám proti praniu špinavých peňazí a musia identifikovať svojich zákazníkov. Ak sa stopa vedie k takému poskytovateľovi, zvyčajne sú tam údaje o osobe, ktorá otvorila príjemcový účet.
Tieto údaje však poskytovatelia bežne nezdieľajú s fyzickými osobami. Informácie dostávajú predovšetkým orgány činné v trestnom konaní, ktoré môžu zároveň zabezpečiť zostatky, ak ešte existujú. Preto je dôležité podať rýchle trestné oznámenie a mať kompletné údaje o transakciách. Poškodení si môžu cez advokáta požiadať o nahliadnutie do spisov a tak sa prípadne dozvedieť výsledky vyšetrovania.
Aké údaje by mali byť uchované
- Identifikátory transakcií (transakčné ID alebo hash) všetkých prevodov páchateľom
- vlastná odosielateľská adresa a prijímateľské adresy, ideálne ako kopírovateľný text a nie len ako screenshot
- dátum, čas, suma a druh kryptomeny
- výpisy účtov a prehľady transakcií z vlastnej kryptoburzy, ako aj doklady o predchádzajúcom nákupe za eurá
- Chaty, e-maily, internetové adresy platformy a screenshoty účtu tam
Tiež je rozumné informovať svojho poskytovateľa, cez ktorého boli kryptoaktíva kúpené a odoslané, o podozrení na podvod.
Právna klasifikácia a hranice
Právne existujú voči páchateľom pravidelne nároky na náhradu škody, najmä podľa § 823 ods. 2 nemeckého občianskeho zákonníka v spojení s § 263 trestného zákona a podľa § 826 nemeckého občianskeho zákonníka. Dať sa však presadiť len proti osobe, ktorá je známa, dostupná a má majetok. Sledovanie preto nie je cieľ samo o sebe: je to nástroj, ako nájsť východiská pre vyšetrovanie, zabezpečovacie opatrenia alebo nároky voči identifikovateľným účastníkom. To, či sa s tým spojené úsilie oplatí, závisí od výšky škody, uplynutého času a viditeľnej cesty platby.
Zhrnutie
Krypto-transakcie sú sledovateľné, ale nie je ich ľahké priradiť konkrétnej osobe. Najlepšie vyhliadky sú, ak stopa vedie k regulovanému poskytovateľovi s overením identity a orgány sú včas zapojené. Návrat hodnôt je možný, ale vôbec nie istý – to treba povedať otvorene. Tento príspevok slúži na všeobecné informovanie a nenahrádza právne poradenstvo v konkrétnom prípade.
Časté otázky
Áno, s identifikátorom transakcie alebo adresou príjemcu je možné záznamy pozrieť v verejnom blockchain-exploreri. Uvidíte tam ďalšie adresy a sumy, ale nie osoby za nimi. Na spoľahlivú analýzu sú zvyčajne potrebné špeciálne analytické nástroje a skúsenosti.
Nie, potvrdenú transakciu na blockchaine technicky nie je možné stornovať. Vrátenie peňazí vyžaduje, aby príjemca hodnoty vrátil alebo aby boli prostriedky uložené u poskytovateľa služieb a neskôr vydané. To sa podarí len v niektorých prípadoch.
Zvyčajne nie priamo, pretože poskytovatelia sú viazaní predpismi o ochrane údajov a mlčanlivosti. Informácie hlavne získavajú orgány činné v trestnom konaní v rámci vyšetrovania. Po podaní žiadosti právnikom môžu poškodení prípadne získať prehľad o výsledkoch.
