Betalinger på blockchain er offentligt synlige – men de afslører ikke, hvem der står bag en pung. Hvilken sporing kan opnå, hvilken rolle regulerede kryptobørser spiller, og hvad grænserne er.
Enhver, der har mistet Bitcoin eller andre kryptoaktiver gennem svindel, hører ofte to modsatrettede udsagn: Kryptovalutaer er fuldstændig anonyme, og pengene er derfor ikke sporbare – eller hver transaktion er gemt for evigt, og gerningsmændene kan let identificeres. Ingen af dem gælder i denne form.
Virkeligheden ligger midt imellem. Stien til kryptoaktiver kan ofte følges i lang tid. Det sværere spørgsmål er, hvem der står bag en adresse, og om dette resulterer i et eksigibelt krav.
Offentligt synlig, men pseudonym
Med de fleste populære kryptovalutaer gemmes transaktioner i en offentlig hovedbog, blockchain. Hver overførsel registreres permanent der med afsenderadresse, modtageradresse, beløb og tidspunkt og kan ses via frit tilgængelige blockchain explorers.
Dette register indeholder ikke navne. En tegnebogsadresse er en streng, der kan genereres i et hvilket som helst tal uden bevis for identitet. Det er derfor, vi taler om pseudonymitet: det er synligt, at et beløb er flyttet fra den ene adresse til den næste, men ikke hvem disse adresser tilhører.
Hvad sporing kan gøre
Baseret på skadelidtes transaktion er det muligt at spore de adresser, hvorigennem kryptoaktiverne blev videresendt. Efterforskningsmyndigheder og specialiserede tjenesteudbydere bruger analyseværktøjer, der viser betalingsstrømme og kan tildele adresser til kendte tjenester. Det, der er særligt afslørende, er det tidspunkt, hvor værdierne modtages af en kryptobørs eller en anden tjenesteudbyder.
Gerningsmændene er opmærksomme på disse muligheder og gør specifikt analysen sværere: Beløb opdeles, dirigeres via mange mellemadresser, veksles til andre kryptoaktiver eller sendes via tjenester, der skjuler betalingsstrømme. Med hvert af disse trin bliver opgaven mere usikker, og ikke alle spor fører til et håndgribeligt resultat.
Rollen af regulerede kryptoudvekslinger
Enhver, der ønsker at udveksle kryptoaktiver til euro eller en anden national valuta, skal normalt stole på en handelsplatform. Udbydere, der er reguleret i EU, er underlagt forpligtelser mod hvidvaskning af penge og skal identificere deres kunder. Hvis sporet fører til en sådan udbyder, er der normalt data om den person, der har åbnet modtagerkontoen.
Udbydere videregiver dog normalt ikke disse data til private. Oplysninger modtages primært af retshåndhævende myndigheder, som også kan få sikret kredit, mens den stadig er tilgængelig. Derfor er en hurtig kriminel klage og fuldstændige transaktionsdata vigtige. Ofre kan anmode om adgang til efterforskningsmappen gennem en advokat og, hvis det er nødvendigt, lære om resultaterne.
Hvilke data de berørte skal sikre
- Transaktionsidentifikatorer (transaktions-id eller hash) for alle overførsler til gerningsmændene
- din egen afsenderadresse og modtageradresserne, om muligt som kopierbar tekst og ikke kun som et skærmbillede
- Dato, tidspunkt, mængde og type af kryptoaktiv
- Kontoudtog og transaktionsoversigter fra din egen kryptobørs samt kvitteringer for tidligere køb med euro
- Chathistorier, e-mails, platforms internetadresser og skærmbilleder af kontoen der
Det giver også mening at informere din udbyder, gennem hvem kryptoaktiverne er købt og sendt, om mistanken om svindel.
Lovlig klassificering og grænser
Juridisk er der regelmæssigt erstatningskrav mod gerningsmændene, især fra § 823, stk. 2, BGB sammenholdt med § 263 StGB og § 826 BGB. De kan dog kun håndhæves over for en person, der er kendt, tilgængelig og har aktiver. Sporing er derfor ikke et mål i sig selv: Det er et værktøj til at finde udgangspunkter for undersøgelser, sikkerhedsforanstaltninger eller krav mod identificerbare involverede parter. Om den tilknyttede indsats er det værd, afhænger af skadens størrelse, tidspunktet og den identificerbare betalingsmetode.
Konklusion
Kryptotransaktioner er sporbare, men kan ikke let henføres til en person. De bedste udsigter er, hvis sporet fører til en reguleret udbyder med identitetsverifikation, og myndighederne inddrages tidligt. En tilbagevenden af værdier er mulig, men på ingen måde sikker - det skal siges åbent. Denne artikel giver generel information og erstatter ikke juridisk rådgivning i individuelle sager.
Ofte stillede spørgsmål
Ja, reservationerne kan tilgås i en offentlig blockchain explorer ved hjælp af transaktions-id'et eller modtageradressen. Du vil se de andre adresser og beløb der, men ikke personerne bag dem. Særlige analyseværktøjer og erfaring er normalt påkrævet for en pålidelig evaluering.
Nej, en bekræftet transaktion på blockchain kan teknisk set ikke annulleres. En hjemsendelse kræver, at modtageren overfører værdierne tilbage, eller at kredit er sikret hos en tjenesteudbyder og frigivet senere. Dette virker kun i nogle tilfælde.
Normalt ikke umiddelbart, da udbyderne er bundet af databeskyttelses- og fortrolighedsforpligtelser. De retshåndhævende myndigheder modtager primært oplysninger som led i en efterforskning. Om nødvendigt kan skadelidte få kendskab til resultaterne ved at anmode en advokat om aktindsigt.
